فارکس ترید

سوآپ فارکس

Swap چیست | مفهوم سواپ | نرخ بهره شبانه در فارکس

کارمزد و نرخ بهره شبانه

برای یک معامله گر فارکس بسیار مهم است که قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی، در خصوص کارگزار (broker) مربوطه و هزینه های معامله در بازار فارکس مطلع باشد. مدیریت یک حساب معاملاتی تنها به معنای برنامه ریزی در راستای انجام معاملات سودآور نبوده، بلکه باید موارد موثر بر بالانس حساب را نیز بشناسیم. از جمله این عوامل موثر کارمزد و نرخ بهره شبانه می باشند که قبل از بازگشایی حساب کاربری از طریق هر کارگزاری، نیاز است به خوبی با آنها آشنا شوید.

در هر جفت ارز، تفاوت میان نرخ (ask) و نرخ (bid) را اسپرد (Spread) گویند.

  • Ask نرخی است که اگر جفت ارز را بخرید، با این قیمت به شما فروخته می شود.
  • Bid نرخی است که اگر جفت ارز را بفروشید، با این قیمت از شما خریداری می شود.

برای مثال اگر در جفت ارز EUR/USD نرخ bid معادل ۱.۱۲۳۰۱ و نرخ ask معادل ۱.۱۲۳۱۴ باشد، میزان spread برابر تفاوت این دو قیمت و معادل ۱.۳ پیپ می باشد. به عبارت دیگر هر بار که وارد معامله فارکس شوید، به میزان ۱.۳ پیپ از شما کارمزد (spread) کسر خواهد گردید. بنابراین واضح است که استفاده از کارگزارانی (brokers) که از شما اسپرد (spread) کمتری کسر می کنند، به خصوص در معاملات کم حجم و کوتاه مدت، مناسب تر است.

میزان کارمزد (spread) معاملات شما بر اساس نوع کارگزاری که انتخاب کرده اید محاسبه و تعیین می گردد. اگر کارگزار حساب فارکس شما از نوع market-maker باشد. (کارگزاران market-maker به طور کلی در طرف مقابل شما هستند و برای آنها بهتر است شما در معاملات خود متحمل ضرر شوید) میزان اسپرد معاملات ثابت خواهد بود و مسلما” اولین مورد تبلیغاتی این کارگزاران همین مورد است.

البته داشتن میزان اسپرد ثابت یک مزیت است، به ویژه هنگامی که در بازار های پر تحرک مانند بازارهای ارز خارجی معامله می کنید. اما در کل، میزان اسپرد ثابت ارایه شده توسط کارگزاران market-maker از نمونه مشابه کارگزارانی که از تکنولوژی های Straight Through Processing (STP) و Electronic Communication Network (ECN) برای محاسبات خود استفاده می کنند بالاتر است. به طور معمول در این نمونه ها میزان اسپرد از حدود ۱ پیپ برای EUR / USD تا حدود ۴ تا ۵ پیپ برای جفت ارزهایی کمتر رایج در معاملات، مانند GBP/CHF افزایش می یابد.
اگر کارگزاری نرخ اسپرد ثابت ارائه نکند، معمولا” به این معنی است که به احتمال زیاد این کارگزار از انواعno-dealing-desk broker ، STP یا STP+ECN می باشد ( در بخش کارگزاران به همه انواع کارگزار خواهیم پرداخت).

در شرایطی که نوع کارگزار شما No-Dealing –Desk یا ECN یا STPو یا STP+ ECN باشد، کارگزار دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی داشته و بدون هیچ واسطه ای تلاش خواهد کرد که سفارشات شما را با شرایط دیگر شرکت کنندگان بازار مانند بانکها، hedge fund ها و حتی دیگر کارگزاران همگام سازد. از این رو با توجه به شرایط سرمایه گذاری ها و نقدینگی بازار، میزان اسپرد به شکل متغییر در خواهد آمد.

آیا ممکن است کارگزاری میزان اسپرد صفر ارائه دهد؟ پاسخ بله است.

چرا همه معامله گران از حساب کاربری اسپرد صفر استفاده نمی کنند؟ پاسخ این است که میزان اسپرد در این حسابها واقعا” صفر نیست، اما مقدارآن معمولا” بسیار ناچیز است و از سوی دیگر، کارگزاران، خدمات خود را هیچگاه به رایگان ارایه نمی دهند و بنابراین به ازای هر معامله ای که انجام می دهید مبلغی به عنوان کمیسیون (Commission) پرداخت خواهید کرد، متأسفانه، برخی از کارگزاران میزان کمیسیون خود را حتی بالاتر از اسپرد در نظر می گیرند.

تعریف بهره شبانه (swap) نیز به همان اندازه اسپرد پیچیده می باشد، معمولا” کسی درباره هزینه های مرتبط با باز نگاه داشتن شبانه پوزیشن های معاملاتی صحبت نمی کند. به طور کلی بهره شبانه (swap) تفاوت بین نرخ بهره بانکی دو ارز موجود در یک ترکیب جفت ارز می باشد، وقتی که معامله خود را پس از اتمام بازار در ساعت ۲۴:۰۰ به وقت نرم افزار معاملاتی خود نبندید.

به طور مثال فرض کنید شما یک پوزیشن فروش Short روی جفت ارز یورو – دلار باز کرده باشید ( یورو فروخته اید و دلار خریده اید) و آن را قبل از ساعت ۲۴:۰۰ به وقتی که در نرم افزار معاملاتی آمده است نبسته باشید. در این شرایط اگر نرخ بهره بانکی سالانه یورو ۵ درصد و دلار آمریکا ۳ درصد باشد، شما می بایست بابت یک شب نگهداری دلار خریداری شده بهره اخذ کرده و بابت یک شب یورو ی فروخته شده نیز بهره پرداخت کنید و لذا کارگزار شما تفاوت این دو نرخ بهره را به نسبت حجم پوزیشن شما برای یک شب محاسبه کرده و چه مثبت و چه منفی، به حساب شما منظور می نماید.

نکته: جالب توجه این است که چنانچه نرخ بهره بانکی سالانه ارز پایه بیشتر از نرخ بهره بانکی سالانه ارز متقابل باشد و شما وارد پوزیشن خرید آن جفت ارز شده و برای چندین شب آن را باز نگاه دارید، SWAP دریافت خواهید کرد و در صورت باز کردن پوزیشن فروش در شرایط مشابه میبایست SWAP پرداخت نمائید.

Swap چیست | مفهوم سواپ | نرخ بهره شبانه در فارکس

Swap چیست | مفهوم سواپ | نرخ بهره شبانه در فارکس

Swap چیست | مفهوم سواپ | نرخ بهره شبانه در فارکس

آموزش بورس بین الملل-فارکس را با سایت Googleforex.org شروع کنید.

سواپ چیست | آشنایی با Swap

سواپ مقدار بهره ای است که در انتهای یک روز کاری ، در صورتی که درصد بهره مثبت باشد به حساب سرمایه گذار واریز می‌شود ؛ و در صورتی که منفی باشد از حساب سرمایه گذار کسر خواهد شد.

اگر عمر معاملات تریدر کمتر از یک روز باشد و معاملات را قبل از پایان روز کلوز کند، عملا نیازی به دانستن نرخ سواپ نخواهد داشت. اما اگر عمر معاملات تریدر بیشتر از یک روز باشد و معمولاً معاملات را تا چند روز باز نگه می‌دارد، نرخ سواپ برای آن شخص اهمیت خواهد داشت چرا که نرخ سواپ می‌تواند سود و یا زیان جانبی را به معاملات باز وارد کند.سوآپ فارکس

نرخ سواپ چگونه محاسبه میشود؟

نرخ سواپ توسط نهادهایی تعیین می‌شود که نقدینگی را فراهم می‌کنند و جواب این سوال رابطه مستقیمی با نرخ بهره بانک‌های کشورهای مختلف دارد. همانطور که میدانیم در بازار فارکس ارزها بصورت «جفت ارز» مبادله میشوند و در این بازار هم سواپ مثبت و هم سواپ منفی وجود دارد.

سواپ مثبت :

اگر شما ارزی با نرخ بهره بالا را خریداری می‌کنید عملا ارز با نرخ بهره پایین را می‌فروشید ، در نتیجه نرخ سواپ مثبت خواهد بود و هنگام ورود به روز جدید کاری این مقدار سواپ مثبت به حساب شما واریز میشود.

سواپ منفی :

اگر شما ارزی با نرخ بهره پایین را خریداری می‌کنید عملا ارز با نرخ بهره بالا را می‌فروشید ، در نتیجه نرخ سواپ منفی خواهد بود بود و هنگام ورود به روز جدید کاری این مقدار سواپ منفی از حساب شما کسر خواهد شد.

فرمول ارزش سواپ :

(۰٫۰۰۰۰۱ تقسیم‌بر نرخ فعلی ارز) * (حجم معامله (بر اساس لات) * نرخ سواپ) = ارزش سواپ

اگر در چهارشنبه شب ، پوزیشن بازی داشته باشید، نرخ سواپ برای شما سه برابر محاسبه میشود. چون تسویه معاملات spot فارکس سه روزه میباشد و تسویه معاملاتی که چهارشنبه شب باز بوده است به روزهای شنبه و یکشنبه می رسد که بازار فارکس تعطیل میباشد و پس از تعطیلی تسویه انجام می شود. درنتیجه سواپ این دو شب نیز در آن اعمال می‌شود. به همین دلیل در شبهای چهارشنبه نرخ سواپ سه برابر محاسبه میشود.

چگونه سواپ منفی پرداخت نکنیم؟

تا به اینجای مقاله آموختیم که نرخ سواپ می‌تواند سود و یا زیان جانبی را به معاملات باز وارد کند. حال اگر جزو آن دسته از معامله گرانی هستید که نگران پرداخت سواپ منفی هستید برای شما پیشنهادی داریم. شما میتوانید حساب فری سواپ در بروکر مورد تایید سایت گوگل فارکس افتتاح کنید و از پرداخت سواپ منفی معاف شوید. این نوع حساب اسلامی فارکس میباشد و هیچ نوع سواپی بر روی اکانت محاسبه نمیشود. لازم به ذکر است که حساب فری سواپ دارای اسپرد کم و منصفانه ای میباشد.

مشاهده سواپ نمادها و جفت ارزها در متاتریدر

در داخل متاتریدر از منوی View گزینه Market Watch را باز نمایید. سپس در پنجره Market Watch جفت ارز یا نماد مدنظرتان را انتخاب و روی آن راست کلیک کنید و گزینه Specification را انتخاب فرمایید. مطابق عکس زیر:

  • عکسها در سایت Googleforex.org قابل مشاهده است

در پنجره Specification به دو فیلدی که در تصویر بالا علامت زده شده است دقت کنید. فیلد Swap Long به معنای نرخ سواپ برای معاملات Buy در این جفت ارز است. فیلد Swap Short به معنای نرخ سواپ برای معاملات Sell میباشد. این نرخ سواپ برای هر شب معامله باز با واحد 1 لات تعیین شده است.

به طور مثال اگر شما در جفت ارز CADCHF ، یک لات معامله Buy داشته باشید ، در پایان روز و در هنگام ورود به روز جدید کاری مبلغ 1.302 دلار به حساب شما واریز می‌شود. و در مقابل اگر شما در جفت ارز CADCHF ، یک لات معامله Sell داشته باشید ، در پایان روز و در هنگام ورود به روز جدید کاری مبلغ 3.818دلار از حساب شما کسر میشود. حال اگر اگر در چهارشنبه شب ، پوزیشن بازی داشته باشید، این نرخ سواپ مثبت و منفی برای شما سه برابر محاسبه میشود.

سوآپ و فارکس در ایران

نهمین کنفرانس بین المللی پژوهش های نوین در مدیریت، اقتصاد، حسابداری و بانکداری

با استفاده از پرداخت اینترنتی بسیار سریع و ساده می توانید اصل این مقاله را که دارای 10 صفحه است به صورت فایل PDF در اختیار داشته باشید.

مشخصات نویسندگان مقاله سوآپ و فارکس در ایران

چکیده مقاله :

با گسترش ارتباطات و تبادل اطلاعات از طریق اینترنت و به روز شدن اطلاعات در اکثر نقاط جهان تجارت از حالت ابتدایی به سرعتپیشرفت کرده و همچون بقیه حرفه ها پیوند ناگسستنی با علوم جدید پیدا کرده است. از جمله بازار تجارت فارکس خرید و فروش ارزها بر اساس نرخ برابری آنها با یکدیگر و هزینه و سود که خریدار ارز باید در صورت باز نگاه داشتن معامله در پایان روز به وقت نیویورک(۵ عصر) بپردازد و یا دریافت swap. متاسفانه کشور ما هیچ بهره برداری از این تجارت جهانی حدود ۵ تریلیون دلاری در روز بهرهمندنمی باشد به جز مواردی که بروکرها (کارگزاری) با هجوم به دبی و طعمه قرار دادن ایرانیان سود کلانی را به جیب می زنند و ضررهایهنگفتی را نصیب مردم و کشور عزیزمان می نمایند .سواپ در واقع می توان گفت که یک نوع معاوضه اوراق بین دو شرکت یا مابین دوعمل تجاری را شامل می شود.می توان آنرا معامله پایاپای هم نام گذاری کرد.امادر فارکس می توان از آن چیزی بعنوان بهره بانکی اسمبرد.سواپ در فارکس به کمتر از ۲۴ ساعت تعلق نمی گیرد ولی چنانچه از ۲۴ ساعت بیشتر شود. به ازای هر روز سواپ در فارکس بهحساب شما تعلق می گیرد.سواپ در فارکس اگر خریدار باشید و باز باشد منفی ولی اگر فروشنده باشید و حساب شما باز باشد مثبتیعنی این مبلغ از خریدار به شما تعلق می گیرد.

کلیدواژه ها:

کد مقاله /لینک ثابت به این مقاله

کد یکتای اختصاصی (COI) این مقاله در پایگاه سیویلیکا ICMEAB09_035 میباشد و برای لینک دهی به این مقاله می توانید از لینک زیر استفاده نمایید. این لینک همیشه ثابت است و به عنوان سند ثبت مقاله در مرجع سیویلیکا مورد استفاده قرار میگیرد:

نحوه استناد به مقاله :

در صورتی که می خواهید در اثر پژوهشی خود به این مقاله ارجاع دهید، به سادگی می توانید از عبارت زیر در بخش منابع و مراجع استفاده نمایید:

پناهنده شهرکی، جمشید،1400،سوآپ و فارکس در ایران،نهمین کنفرانس بین المللی پژوهش های نوین در مدیریت، اقتصاد، حسابداری و بانکداری،https://civilica.com/doc/1319215


در داخل متن نیز هر جا که به عبارت و یا دستاوردی از این مقاله اشاره شود پس از ذکر مطلب، در داخل پارانتز، مشخصات زیر نوشته می شود.
برای بار اول: ( 1400، پناهنده شهرکی، جمشید؛ )
برای بار دوم به بعد: ( 1400، پناهنده شهرکی؛ )
برای آشنایی کامل با نحوه مرجع نویسی لطفا بخش راهنمای سیویلیکا (مرجع دهی) را ملاحظه نمایید.

مدیریت اطلاعات پژوهشی

اطلاعات استنادی این مقاله را به نرم افزارهای مدیریت اطلاعات علمی و استنادی ارسال نمایید و در تحقیقات خود از آن استفاده نمایید.

سوآپ (نرخ بهره شبانه) چیست و سوآپ در بازار فارکس به چه معناست؟

Swap in Forex

اگر در بازارهای مالی مانند فارکس فعالیت می‌کنید ممکن است سوالاتی از قبیل این نوع سوالاتی که گفته شد برای‌تان پیش آمده باشد و به‌دنبال جوابی برای آن‌ها باشید، در ادامه قصد داریم تا به بررسی مفهوم سوآپ و چگونگی عملکرد آن در بازار فارکس بپردازیم.

سوآپ چیست و سوآپ در بازار فارکس به چه معناست؟

سوآپ به بهره‌ای که پس از گذشت یک روز به معاملات باز اعمال می‌شود، گفته می‌شود.

مطابق با قوانین اقتصاد، هر کشوری در بازه‌های زمانی، نرخ بهره بانکی‌ خود را تعیین می‌کند، این نرخ با توجه به وضعیت اقتصادی و سیاست‌های بانک مرکزی مبتنی بر سیاست انبساطی و انقباضی تعیین می‌شود.

وقتی یک معامله را در فارکس باز می‌کنید در واقع در حال قرض گرفتن سرمایه هستید، در نتیجه اگر این معامله برای یک شب باز باشد، مشمول پرداخت بهره می‌شود که به این اتفاق رول‌اور (Rollover) گفته می‌شود. زمان رول‌اور برای هر بروکر متفاوت است با این حال معمولا حدود نیمه شب به وقت گرینویچ محاسبه می‌شود.

واژه سوآپ در فارکس به اختلاف نرخ بهره بانکی بین دو ارز درگیر در یک جفت ارز معاملاتی به‌عنوان مثال دلار/ یورو مربوط می‌شود که با سود یا زیان برای هر تریدر همراه است.

راهی برای فرار از Swap

هر روز معاملاتی، ۲۴ ساعت به وقت محلی بروکر مورد استفاده شما است. در پایان هر روز کاری و شروع روز بعد (ساعت ۰۰:۰۰ به وقت بروکر) مبلغی به‌عنوان سوآپ به معاملات باز تعلق می‌گیرد.

بنابراین اگر تا قبل از پایان روز معاملاتی کارگزاری‌تان ، معامله را ببندید هزینه سوآپ شما صفر خواهد بود.

پس باید به تطابق ساعت انجام معاملات و ساعت پایان کار بروکر خود توجه داشته باشیم.

انواع سوآپ

سوآپ مثبت

زمانی که شما قصد خرید ارزی با نرخ بهره بالا و فروش ارزی با نرخ بهره پایین را دارید، نرخ سوآپ مثبت خواهد بود. در این نوع معامله شما در واقع ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالا تر تبدیل کرده‌اید. بنابراین بروکر به میزان سوآپ تعلق گرفته به شما، مبلغ را می‌پردازد.

سوآپ منفی

سوآپ منفی عکس سوآپ مثبت اتفاق می‌افتد، زمانی‌که شما قصد خرید ارزی با نرخ بهره پایین و فروش ارزی با نرخ بهره بالا را داشته باشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود. درواقع شما ارزی با نرخ بهره بالا را قرض گرفته‌اید و آن را به ارزی با نرخ ارز پایین‌تر تبدیل کرده اید.بنابراین می‌بایست نرخ بهره ارزی که قرض گرفته‌اید را در قالب سواپ به بروکر پرداخت کنید.

نرخ سواپ آخر هفته (چهارشنبه)

در انتهای هفته کاری فارکس یعنی چهارشنبه‌ شب، نرخ سواپ ۳ برابر محاسبه می‌شود. چرا که تسویه معاملاتی که چهارشنبه شب باز مانده‌اند به روزهای شنبه و یکشنبه هفته آینده موکول می‌شود که بازار تعطیل است، بنابراین سواپ برای این سه شب اعمال می‌شود و نرخ سواپ آن سه برابر حساب می‌شود.

فرمول محاسبه سواپ در فارکس

در بازار فارکس نرخ سواپ تنها به میزان اختلاف نرخ بهره دو ارز نیست بلکه باید به میزان حجم انتخابی تریدر (Lot) و هزینه کارمزد بروکر هم توجه داشت.

فرمول محاسبه سوآپ در فارکس

مهم‌ترین فاکتور این فرمول تفاوت در نرخ سود ارزهای پایه و متقابل است، بنابراین مبنای سواپ تفاوت نرخ بهره بانک‌های مرکزی دو کشور است.

معمولا نرخ بهره یک ارز در طول سال یا حتی چندین سال بدون تغییر یا ثابت هستند. اما بر خلاف نرخ بهره فاکتور کارمزد کارکزاری یا Markup می‌تواند حتی بیشتر از یک‌بار در روز تغییر کند بنابراین نقش اساسی را در نتیجه سواپ ایفا می‌کند.

این فرمول در بین اکثر بروکرها برای محاسبه نرخ سواپ استفاده می‌شود اما با این حال پیشنهاد می‌شود به‌عنوان یک سوآپ فارکس تریدر از بروکر خود بخواهید نحوه محاسبه سواپ در معاملات را برای شما توضیح دهد. با توجه به غیرمتمرکز بودن شبکه فارکس، یک نهاد و یک سری قوانین مشخص وجود ندارد و سیاست‌های بروکرها با یکدیگر متفاوت است.

البته در پلتفرم‌های مختلفی از جمله متاتریدر شما می‌توانید به سادگی نرخ بهره جفت‌ارز مد نظرتان را مشاهده کنید.

پیداکردن سواپ در پلتفرم معاملاتی متاتریدر

وارد برنامه متاتریدر شوید و در قسمت Market watch برروی جفت ارز مد نظرتان راست کلیک کرده و گزینه Symbols را انتخاب کنید.

با کلیک کردن بر روی علامت (+) کنار Forex را باز کنید و با انتخاب جفت ارز معاملاتی و کیلیک بر روی گزینه Properties می‌توانید نرخ سواپ را مشاهده کنید.

پیداکردن سوآپ در متاتریدر

سواپ در حساب‌های اسلامی

حساب اسلامی به‌حساب‌هایی گفته می‌شود که هزینه‌ای به‌صورت سود دریافت نمی‌کنند.

مطابق با قوانین اسلام، مسلمانان از دریافت هر نوع بهره منع شده‌اند، بنابراین حساب‌های اسلامی ایجاد شده اند تا مسلمانان بتوانند از خدمات کارگزاران فارکس بهره‌مند شوند.

البته ناگفته نماند درست است ک این‌گونه حساب‌ها، حساب بدون سواپ هستند اما هیچ کارگزاری موسسه خیریه نیست! از راه‌های دیگری پول خود را دریافت می‌کنند به‌طور مثال کارمزد ثابت در هر معامله یا اسپرد بیشتر.

جمع‌بندی

در این مقاله متوجه شدیم که سواپ اختلاف بین نرخ بهره بانکی جفت ارزهای معاملاتی مدنظر ما در معاملات است و با توجه به نرخ بهره ارز‌ها در کشورهای مختلف اگر اختلاف مثبت شود به ما سود بهره تعلق می‌گیرد که می‌تواند در معاملات ما تاثیر گذار نیز باشد. همچنین درصورتی‌که مدت زمان معاملات ما قبل از زمان تسویه بانکی در بروکر باشد سواپ (چه مثبت چه منفی) به ما تعلق نمی‌گیرد.

سواپ یا نرخ بهره چیست؟ همه چیز درباره swap

سواپ یا نرخ بهره (Swap)

سواپ (swap) یک مفهوم پایه‌ای در علم اقتصاد است که در واقع به‌نوعی معاوضه اوراق بین شرکت‌های تجاری اطلاق می‌شود. در قالب این معاوضه اوراق، گردش نقدینگی بین دو شرکت رخ می‌دهد. نقدینگی جابه‌جا شده زمانی قابل توجه می‌شود که معاوضه اوراق در حجم بالا رخ دهد. اما رفته‌رفته این مفهوم در بازارهای مالی نیز موضوعیت پیدا کرد. در بازار فارکس به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا که بیشترین حجم نقدینگی در آن جریان دارد، مفهومی به نام سواپ یا نرخ بهره وجود دارد. اگر می‌خواهید بدانید سواپ چیست و چه کاربردی در بازار فارکس دارد، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

مفهوم سواپ چیست؟ نگاهی به عملکرد نرخ بهره در بازار فارکس

خرید و فروش در بازار فارکس با واسطه بروکرها انجام می‌شود. یک بروکر به‌عنوان واسطه باید سهام مورد نظر را از فروشنده خریداری کند و در مقابل به یک خریدار بفروشد. بنابراین نیاز به پشتوانه مالی دارد که بتواند ابتدا خرید را از فروشنده رأسا انجام دهد. حال تصور کنید که در یک روز چه تعداد معامله در قالب یک بروکر انجام می‌شود. در چنین شرایطی کاملا بدیهی است که بروکر نیاز به پشتوانه مالی سنگینی برای این منظور دارد. برای تأمین این نقدینگی مورد نیاز بروکرها در قراردادی با بانک‌ها اقدام به دریافت وام یک روزه از آن‌ها می‌کنند. پولی که از بانک دریافت می‌شود، به‌عنوان پشتیبان مورد استفاده قرار می‌گیرد.

بانک‌ها این وام‌ها را در ازای دریافت نرخ بهره مشخصی به‌صورت روزانه در اختیار بروکرها قرار می‌دهند. این نرخ بهره بین معامله‌گران تقسیم می‌شود و هریک باید سهم خود را در قالب خرید و فروش دارایی‌ها پرداخت کنند. وقتی این سؤال مطرح می‌شود که سواپ چیست، در پاسخ باید بگوییم که سواپ نرخ بهره‌ای است که بابت دریافت وام باید بازپرداخت شود. این نرخ بهره به تمام معامله‌گران اختصاص پیدا نمی‌کند. بلکه صرف شامل حال آن‌هایی می‌شود که پوزیشن معامله خود را بیش از 24 ساعت یعنی یک شبانه‌روز باز نگه دارند.

به عبارت دیگر شما باید به ازای هر 24 ساعتی که پوزیشن معامله خود را باز نگه می‌دارید، سهم خود از سود روز قبل وام بانکی را دریافت کنید. نکته مهم این است که 24 ساعت در بروکرها بر مبنای ساعت جهانی تنظیم می‌شود. بنابراین برای اینکه در محاسبه زمان دچار اشتباه نشوید، بهتر است که ساعت معامله خود در فارکس را با ساعت جهانی تنظیم کنید.

ماجرای تریدرهای اسکالپر و سواپ چیست؟

همان‌طور که بررسی سواپ چیست، اشاره کردیم، واقعیت این است که شما به ازای هر یک روزی که در یک معامله باقی می‌مانید باید مبلغی هر چند ناچیز را به‌عنوان سود وام دریافتی توسط بروکر پرداخت کنید. از طرفی همان‌طور که می‌دانید روشی تحت عنوان اسکالپینگ برای ترید کردن در بازار فارکس وجود دارد. اسکالپینگ مفهوم خیلی پیچیده‌ای نیست. اگر سابقه فعالیت در بازار بورس ایران را داشته باشید، احتمالا با نوسان‌گیری آشنا هستند. اسکالپرها نیز به‌نوعی همان نوسان‌گیرها در بازار فارکس به شمار می‌روند.

این دسته از تریدرها، سواپ را به‌نوعی مالیات تلقی می‌کنند و معتقد هستند که باید از هر راهی که ممکن است، از زیر بار پرداخت چنین پولی فرار کنند. اساسا یکی از دلایلی که روش اسکالپینگ توسط برخی از معامله‌گران انتخاب می‌شود، مربوط به پرداخت نکردن سواپ یا نرخ بهره است. این دسته از افراد تمام پوزیشن‌های معاملاتی خود را در کمتر از یک روز می‌بندند و از این جهت هیچ‌گاه مشمول سواپ نمی‌شوند.

روش محاسبه نرخ بهره یا سواپ چیست؟

همین ابتدای کار در بحث روش محاسبه سواپ چیست، باید اشاره کنیم که در عمل تعیین روش محاسبه نرخ بهره کاملا وابسته به بانک‌هایی است که نقدینگی مورد نیاز بروکرهای را تأمین می‌کنند. هر بانک ممکن است برای خود دستورالعمل محاسبه ویژه‌ای داشته باشد. با این وجود در این جا قصد داریم به یک روش محاسبه اشاره کنیم که معمولا توسط برخی از مهم‌ترین تأمین‌کنندگان نقدینگی در دستور کار قرار می‌گیرد.

اجازه دهید بحث را با ذکر یک مثال پی بگیریم. جفت ارز معاملاتی USD / JPY را در نظر بگیرید. تصور کنید شما قصد خرید این جفت ارز معاملاتی را دارید. به عبارت دیگر قصد دارید تا با فروش ین ژاپن در عوض دلار آمریکا خریداری کنید. نرخ بهره سالانه در آمریکا برابر 2.5 درصد و در ژاپن برابر 0.1 منفی است. در چنین شرایطی نرخ بهره یا سواپ خرید این معامله از اختلاف بین نرخ بهره آمریکا و ژاپن به دست می‌آید. در عمل یعنی باید مبلغ 2.6 درصد در سال نرخ بهره به ازای باز نگه داشتن این پوزیشن معاملاتی پرداخت کنید.

اما در مقابل فرض کنید قصد فروش جفت ارز معاملاتی USD / JPY را دارید. در چنین شرایطی به ازای پرداخت دلار آمریکا قصد خریداری ین ژاپن را دارید. با توجه به نکاتی که در بالا اشاره کردیم، نرخ سواپ این معامله برابر 2.40 منفی در طول سال خواهد بود. این مسئله در خصوص تمام جفت ارزهای معاملاتی دیگر نیز کاملا صادق است.

چهارشنبه‌ها نرخ بهره سه برابر دریافت می‌شود

در ادامه بحث سواپ چیست، به یک نکته بسیار مهم می‌رسیم. کسانی که سابقه فعالیت در بازار فارکس سوآپ فارکس را دارند، به‌خوبی می‌دانند که تسویه حساب معاملات نیاز به سه روز زمان دارد. با توجه به این نکته اگر در چهارشنبه شب معامله‌ای بازی داشته باشید، کار تسویه آن به روزهای شنبه و یکشنبه می‌رسد که در عمل سوآپ فارکس تعطیل است. در نتیجه تسویه معامله در روزهای بعد از تعطیلات انجام می‌شود. به عبارت دیگر این کار باعث می‌شود تا نرخ بهره دو روز معاملاتی دیگر نیز به شما تحمیل شود. حتما در معاملات خود این مسئله را در نظر داشته باشید تا متضرر نشوید.

کلام پایانی

در این مطلب بررسی کردیم که نرخ بهره یا سواپ چیست. درک درست از مفهوم سواپ در فارکس نقش مهمی در اتخاذ استراتژی‌های معاملاتی افراد دارد. بازار فارکس در حالت کلی پر است از این‌گونه اصطلاحات و مفاهیم که در ابتدا و به ظاهر خیلی ساده و پیش پا افتاده به نظر می‌رسند؛ اما در عمل مفاهیم بسیار مهمی هستند و باید حتما با دقت و وسواس زیاد در خصوص آن اطلاعات و آگاهی کسب کرد. فینوتیپس بستری تعاملی برای افزایش آگاهی در زمینه بازارهای مالی مختلف از بورس ایران تا بازار فارکس و ارزهای دیجیتال است. بیایید لذت سود آگاهانه در بازارهای مالی را با هم تجربه کنیم.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا