معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس

آشنایی با مفاهیم بازار فارکس ( Pips, Spread, Bid, Ask, Lot و غیره)

بروکر فارکس چیست؟ معرفی خدمات بروکر فارکس برای ایرانیان

بروکر یا همان Broker در فارسی با نام کارگزاری شناخته شده و وظیفه‌ی آن، تسهیل انجام امور است. بروکر فارکس یا همان کارگزاری فارکس، وظیفه‌ی تسهیل سرمایه گذاری در این بازار را برعهده داشت و خدمات اتصال به شبکه را برای کاربران فراهم می‌کند.

بروکر فارکس

علاوه بر آن، با توجه به اینکه بانک‌ها و تراکنش‌های مالی در ایران دارای محدودیت بوده و امکان پرداخت خارجی وجود ندارد، خدمت خاصی که بروکرهای فعال در ایران به کاربران ایرانی می‌دهند، تسهیل پرداخت و برداشت از حساب‌های مالی خارجی است. این مقاله، بخشی از مقاله‌ی جامع بروکر فارکس چیست بوده که در وبسایت آی آر بروکرز منتشر شده است. ده‌ها کارگزاری مختلف در ایران فعالیت کرده که شاید نتوان همه‌ی آن‌ها را معتبر شناخت. در سال‌های گذشته بارها و بارها شاهد کلاهبرداری از مشتریان در بروکرهای نامعتبر بودیم. بنابراین، در این مقاله قصد داریم تا هم بروکر و خدمات آن را معرفی نماییم و هم اینکه روش‌های شناخت بروکر معتبر را به شما آموزش دهیم.

خدمات بروکر چیست؟

کارگزاری فارکس به کاربران خود اجازه می‌دهد تا به صورت کاملا رایگان یک حساب معاملاتی در کارگزاری باز کرده و پلتفرم معاملاتی را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند. پلتفرم معاملاتی، برنامه‌ای است که قیمت آنی هر دارایی را نمایش داده، قابلیت نصب اندیکاتورها و ابزارهای مختلف را داشته و علاوه بر آن، کاربر می‌تواند با کلیک کردن برروی دکمه خرید یا فروش، سفارشات خود را به صورت آنی ثبت نماید. این ویژگی بین تمامی بروکرهای مشترک بوده و از این جهت تفاوتی میان بروکر خوب و بد وجود ندارد. اما هیچ بروکری خدمات خود را رایگان ارائه نمی‌کند. اگرچه ثبت نام در فارکس رایگان است، اما تمامی بروکرها هنگام ثبت معاملات (باز و بسته کردن معامله)، معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس کارمزدهای خود را دریافت خواهند کرد. دقیقا همانطور که کارگزاری بورس ایران به ازای حجم معامله، سهم خود یا همان کمیسیون خود را برداشت خواهد کرد، بروکر فارکس نیز عدد نسبتا کمی را به ازای هر معامله یا حجم معاملات، دریافت خواهد کرد. اکثر بروکرهای فعال در ایران، امکان واریز و برداشت ریالی را برای کاربران خود فعال کرده‌اند تا نیازی به پرداخت کارمزدهای نسبتا بالا برای پرداخت خارجی وجود نداشته باشد.

تنوع سبد معاملاتی

بروکرها سبد معاملاتی متفاوتی را به کاربران خود عرضه می‌کنند. اگرچه دسته‌بندی دارایی‌های ارائه شده عموما ثابت بوده و شامل جفت ارزها، سهام، شاخص بورس، فلزات گران بها، رمزارزها، اوراق قرضه، کالاهای اصلی زندگی و انرژی است، اما بسته به قدرت بروکر، دارایی‌های ارائه شده می‌تواند تا معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس 400 آیتم خاص نیز افزایش یابد. اگرچه بازار فارکس عموما با جفت ارزها شناخته می‌شود، اما علاوه بر جفت ارزها، دارایی‌های دیگری نیز قابل معامله بوده که پتانسیل سودآوری خوبی دارند. برای مثال، رمزارزها یکی از دارایی‌هایی هستند که این روزها هواداران بسیار زیادی داشته و به دلیل نوسانات نسبتا شدید (حتی تا 10 درصد در روز)، بستر خوبی را برای کسب درآمد ایجاد کرده‌اند. بروکرها عموما بیش از 10 رمزارز مختلف را برای معامله کردن در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند.

پلتفرم های معاملاتی

اگرچه بیشتر تریدرهای فارکس از پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4 استفاده می‌کنند، اما ممکن است بعضی از تریدرها به پلتفرم متا 5 نیز علاقه مند باشند. بروکرهای معتبر علاوه بر این دو پلتفرم معاملاتی، نسخه‌های اختصاصی خود را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهند. بسیاری از تریدرهایی که به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اند، ترجیح می‌دهند از متاتریدر 5 استفاده کنند، این در حالی است که تریدرهای قدیمی‌تر هنوز هم معتقدند که بهترین پلتفرم معاملاتی، همان متاتریدر 4 است.

کارمزدهای کم

اگرچه میزان کارمزد نمی‌تواند مستقیما ربطی به اعتبار بروکر داشته باشد، اما بروکرهای فارکسی که مشتری مداری را پیشه کنند، عموما کارمزدهای معاملاتی خود را در حد کم تعیین خواهند کرد. اسپرد، کمیسیون و سواپ سه مدل کارمزدی که بروکر به ازای هر معامله دریافت خواهد کرد. اسپرد بر مبنای تفاوت قیمت خرید و فروش آنی محاسبه شده و دو مدل ثابت و شناور دارد. در اسپرد شناور، میزان این کارمزد متغیر بوده اما عموما کمتر از نرخ تعیین شده برای اسپرد ثابت است. اسپرد بر اساس پیپ محاسبه شده و عدد بسیار کوچکی است، اما در صورتیکه تریدر از استراتژی معاملاتی اسکالپینگ استفاده کند، مجموع کارمزدهای پرداخت شده رفته رفته به عدد قابل توجهی خواهد رسید. اگر می‌خواهید بدانید که هر پیپ چند دلار است می‌توانید به این مقاله مراجعه کنید.

روش دوم دریافت کارمزد، کمیسیون نام داشته که بستگی به حجم معاملات دارد. در کارمزد اسپرد، حجم معاملات ملاک نبود، بلکه تفاوت قیمت آنی خرید و فروش ملاک محاسبه قرار می‌گرفت. اما در کمیسیون، حجم معاملات انجام گرفته لحاظ خواهد شد. کمیسیون بر مبنای لات محاسبه شده و عموما بین 3 تا 10 دلار است. البته در بعضی از حساب‌های معاملاتی، هیچگونه کمیسیونی برای تریدر در نظر گرفته نشده است. اگر مفهوم لات را نمی‌دانید، می‌توانید مقاله لات در فارکس را مطالعه نمایید. آخرین روشی که بروکرها با آن کارمزد دریافت می‌کنند، سواپ نام داشته و تنها زمانی لحاظ خواهد شد که معاملات بیش از یک روز باز باشند. سواپ که اصطلاحا با نام‌هایی همانند نرخ بهره، کارمزد شبانه و . نیز شناخته می‌شود، صرفا برای معاملاتی است که بیش از 24 ساعت باز باشند. اگر سبک معاملاتی تریدر، بلند مدت باشد، سواپ ممکن است در طولانی مدت تبدیل به یک عدد قابل توجه شود. در غیر این صورت، میزان مجموع هر سه کارمزد، عموما اعداد بسیار ناچیز خواهد شد. بهتر است بدانید که نرخ اسپرد، کمیسیون و سواپ نه تنها در حساب‌های معاملاتی مختلف، متفاوت است بلکه برای هر دارایی نیز متفاوت است. بنابراین، پیش از انجام هر معامله، حتما از میزان این کارمزدها مطمئن شوید.

ملاک اصلی اعتبار بروکر

در بین وبسایت‌های فارسی بیان شده است که فقط کارگزاری‌هایی معتبر هستند که دارای رگولاتوری معتبر باشند. جالب است بدانید که رگولاتوری‌های معتبر، هیچ کدام اجازه‌ی فعالیت در ایران را به کارگزاری نخواهند داد. به همین جهت نیز تمامی بروکرهای فعال در ایران، ابتدا یک شعبه مجزا تاسیس کرده تا بتوانند برای شعبه‌ی مجزای خود که عموما نیز در مناطق آزادی تجاری و اقتصادی است، یک رگولاتوری معمولی از مدل آفشور دریافت نمایند. بنابراین، داشتن رگولاتوری برای ایران خیلی هم ملاکی برای اعتبار نیست، اما به هر حال، تنها چیزی که می‌تواند تریدر را خاطر جمع سازد، مدت زمان حضور بروکر در بازار و تجربه‌ی سایر تریدرها از فعالیت در این کارگزاری است. صد البته که داشتن رگولاتوری در کنار سابقه و قدمت و حضور در بازارهای مالی، بیانگر اعتبار بروکر فارکس خواهد بود.

واریز و برداشت برای ایرانیان

یکی از مشکل‌ترین قسمت‌های فعالیت در بازار فارکس، پیدا کردن روش مناسب برای واریز و برداشت از حساب کارگزاری فارکس است. اگرچه تمامی بروکرهای معتبر فعال در ایران، روشی را برای این کار ارائه کرده‌اند و عموما این روش بدون کارمزد یا نهایتا با 1 درصد کارمزد است، اما به هر حال ممکن است بعضی از کارگزاری‌ها هنوز این مشکل را برطرف نکرده باشند. دقت داشته باشید که استفاده از پرفکت مانی، عموما روش مناسبی برای برداشت از حساب‌های معاملاتی در بروکرها است. پرفکت مانی تنها 0.5 درصد کارمزد داشته که حتی از میزان کارمزد بسیاری از صرافی‌های فارکس، کمتر است. برای پیدا کردن بهترین روش واریز و برداشت هم می‌توانید با پشتیبانی بروکر صحبت کرده و هم با مشاوران وبسایت آی آر بروکز مشورت نمایید. برای مراجعه به سایت آی آر بروکز می‌توانید به نشانی irbrokers.com مراجعه نمایید.

آشنایی با مفاهیم بازار فارکس ( Pips, Spread, معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس Bid, Ask, Lot و غیره)

در این مقاله به معرفی و تشریح مفاهیم پایه ی بازار فارکس می پردازیم، مواردی نظیر اینکه ISO کدها در بازار فارکس چه هستند، جفت ارز چیست، در بازار فارکس Pip به چه گفته میشود، Point، Spread، Bid، Ask، Leverage، Lot، Amount، چه هستند و سود و زیان در بازار فارکس چگونه و با چه اصولی محاسبه میشود؟ در این مقاله به این سؤالات پاسخ میدهیم.

آشنایی با مفاهیم بازار فارکس ( Pips, Spread, Bid, Ask, Lot و غیره)

آشنایی با مفاهیم بازار فارکس

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس (به انگلیسی: Foreign exchange market ) با نام اختصاری FOREX اصطلاحی است برگرفته از دو کلمه Foreign Exchange است که به معنی تبادل پول خارجی است. به پول معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس خارجی در زبان فارسی ارز گفته می شود بنابراین FOREX را می توان «دادوستد ارز» نامید.

ساده ترین تعریف برای «دادوستد»، «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است» که حجمی از این تبادل ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکت ها یا دولت ها، هزینه های سفر و خرید جهانگردان یا سرمایه گذاری اشخاص یا بنگاه ها در کشور مورد استفاده ی ارز است.

البته بیشترین حجم تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می گیرد. چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب می شود. در بازار تبادل ارز جهان تمامی بانک ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری) ، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چندملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوق های بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را داد و ستد می کنند. (1)

آشنایی با ISO کدها و نمادها در بازار فارکس (بازار ارز)

کدهای ارزی ایزو، کدهای الفبایی سه حرفی هستند که نمایانگر ارزهای مختلفی هستند که در سراسر جهان استفاده می شود. وقتی این کدها به صورت جفتی با هم ترکیب شوند نمادها و نرخ های متقاطع مورد استفاده در تجارت ارز را تشکیل می دهند. کد الفبایی سه حرفی مخصوص هر کشور نیز دارای یک کد عددی سه رقمی مربوط به آن است.

این کدها توسط سازمان بین المللی استاندارد ( ISO ) ارائه می شود که سازمان غیردولتی شناخته شده ای است که استانداردهای لازم برای تولید، تجارت، فناوری و ارتباطات را ارائه می دهد. برای ارزها، سند حاکم ISO 4217 : 2015 خوانده می شود.

آشنایی با مفهوم جفت ارز در بازار فارکس ( Currency Pairs )

کدهای ارزی ایزو، پایه ی جفت ارزها هستند که عبارت اند از ساختارهای سهمیه و قیمت ارزهای معامله شده در معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس بازار فارکس. ارزش ارز نرخی است و با مقایسه آن با ارز دیگر تعیین می شود. اولین کد سه رقمی که برای تعیین ارز در یک سهم جفت ارز مورداستفاده قرار می گیرد، ارز پایه نامی‌ده می شود و به ارز دوم، نرخ ارز گفته می شود. جفت ارز مشخص می کند که برای خرید یک واحد از واحد پایه نیاز به چه مقدار از نرخ ارز است.

به عنوان مثال، یورو/ دلار ( EUR / USD ) نرخی برای یورو در برابر دلار آمریکا است. EUR کد ارزی ایزو با سه حرف از واژه ی یورو است و USD کدی برای دلار آمریکا است. قیمت ذکرشده برای این جفت 1.2500 بدین معنی است که یک یورو به مبلغ 1.2500 دلار آمریکا مبادله می شود، زیرا در این حالت، EUR واحد پول پایه و USD نرخ ارز (یا پیشخوان ارز) است. این بدان معناست که 1 یورو قابل تعویض با 1.25 دلار آمریکا است. راه دیگر برای بررسی این مسئله این است که خرید 100 دلار برای شما 125 دلار هزینه خواهد داشت. (2)

معاملات جفت ارزها در بازار ارز انجام می شود که همان طور که گفته شد به بازار فارکس نیز معروف است. این بازار بزرگ ترین و پر نقدینگی ترین بازار در دنیای مالی است. این بازار امکان خرید، فروش، مبادله و سوداگری ارز را فراهم می کند. همچنین امکان تبدیل ارز برای تجارت بین­المللی و سرمایه گذاری را فراهم می کند. بازار فارکس در 24 ساعت شبانه روز، پنج روز در هفته (به جز تعطیلات) باز است و حجم قابل توجهی از معاملات را شامل می شود. (3)

آشنایی با واحد سنجش تغییرات جفت ارزها ( Pips, Points )

پیپ یک مفهوم اساسی در مبادلات ارزی (فارکس) است. معامله گران فارکس، ارزهایی را خریداری می کنند و می فروشند که ارزش آن ها در مقابل یک ارز دیگر بیان می شود. حرکت در نرخ ارز توسط پیپ اندازه گیری می شود. ازآنجاکه بیشتر جفت ارزها تا حداکثر چهار رقم اعشار قیمت داده می شوند، کوچک ترین تغییر برای این جفت ها، 1 پیپ است. ارزش یک پیپ را می توان با تقسیم 1 / 10، 000 یا 0.0001 با نرخ ارز محاسبه کرد.

واحد سنجش تغییرات جفت ارزها Pip است که مخفف " Percentage in Point " به معنی درصد در اعشار است. پیپ کوچک ترین حرکت قیمتی است که نرخ ارز می تواند بر اساس قرارداد بازار فارکس انجام دهد. به عنوان مثال، معامله گری که می خواهد جفت USD / CAD را خریداری کند، دلار آمریکا خریداری می کند و در مقابل دلار کانادایی را نیز می فروشد.

برعکس، معامله گری که می خواهد دلار آمریکا بفروشد، جفت USD / CAD را می فروشد و هم زمان دلار کانادایی را نیز خریداری می کند. معامله گران غالباً از اصطلاح "پیپ" برای اشاره به گستردگی ( Spread ) بین قیمت پیشنهادی و درخواست قیمت جفت ارز استفاده می کنند و نشان می دهند که از یک تجارت چقدر سود یا ضرر حاصل می شود. کوچک ترین حرکتی که جفت ارز USD / CAD می تواند انجام دهد 0.0001 دلار یا یک پایه است. (4)

آشنایی با مفهوم اسپرد ( Spread ) و قیمت خرید و فروش ( Bid & Ask )

واژه ی Spread می تواند چندین معنا در بازارهای مالی داشته باشد. اما در اصل، همه ی آن ها به تفاوت بین دو قیمت، نرخ یا بازده اشاره می کنند. یکی از رایج ترین تعاریف، Spread شکاف بین قیمت پیشنهادی و قیمت های درخواستی یک دارایی مانند سهام، اوراق قرضه یا کالا است.

• تعداد کل سهام موجود برای معامله

• میزان تقاضا یا علاقه مندی به یک سهم

• کل فعالیت های تجاری انجام شده برای یک سهم

آشنایی با تعریف اهرم افزایش سرمایه ( Leverage )

اهرم یا Leverage نتیجه ی استفاده از وام به عنوان منبع تأمین اعتبار هنگام سرمایه گذاری برای گسترش پایه ی دارایی شرکت و تولید بازگشتی با سرمایه ی ریسکی است. اهرم یک استراتژی سرمایه گذاری برای استفاده از وام های گرفته شده به ویژه استفاده از ابزارهای مختلف مالی برای افزایش بازده احتمالی یک سرمایه گذاری است.

اهرم همچنین می تواند به میزان بدهی ای که یک شرکت برای تأمین مالی دارایی ها استفاده می کند، اشاره داشته باشد. هنگامی که به یک شرکت، دارایی و یا سرمایه گذاری به عنوان اهرم بالا اشاره می شود، به این معنی است که میزان بدهی شرکت نسبت به حقوق صاحبان سهامش بیشتر است. شرکت ها می توانند برای تأمین مالی دارایی های خود از اهرم استفاده کنند. به عبارت دیگر، شرکت ها می توانند به جای انتشار سهام برای افزایش سرمایه، با استفاده از بدهی اقدام به سرمایه گذاری برای فعالیت های تجاری می کنند تا از این طریق ارزش سهام خود را افزایش بدهند.

سرمایه گذاران می توانند از طریق تجزیه و تحلیل ترازنامه، بدهی و حقوق صاحبان سهام را در قسمت اطلاعات شرکت های مختلف مطالعه کنند و می توانند در شرکت هایی سرمایه گذاری کنند که به نفع مشاغل خود اقدام به ایجاد اهرم می کنند. آماری مانند بازده سهام ( ROE ) ، نسبت بدهی به سهام ( D / E ) و بازده سرمایه ی به کار گرفته شده ( ROCE ) به سرمایه گذاران کمک می کند تا تعیین کنند که شرکت ها چگونه سرمایه را استقرار می دهند و به چه میزانی از شرکت های سرمایه وام گرفته اند. برای ارزیابی صحیح این آمار، باید در نظر داشته باشید که اهرم در انواع مختلفی ازجمله اهرم عملیاتی، مالی و ترکیبی به وجود می آید. (6)

آشنایی با واحد اندازه گیری حجم معاملات ( Lot & Amount )

در فارکس معمولاً تعداد واحدهای ارزی که خریداری یا فروش می شوند بر اساس واحدهای خاصی به نام Lot اندازه گیری ( Amount ) می شوند. اندازه ی استاندارد برای یک لات 100000 واحد از ارز است. البته لات در سایزهای mini ، micro و nano نیز وجود دارد که به ترتیب 10000، 1000 و 100 واحد هستند. برخی از کارگزاران مقادیر را در قالب لات نشان می دهند، درحالی که سایر کارگزاری ها واحدهای ارزی واقعی را نشان می دهند.

با فرض لات به اندازه ی استاندارد آن که 100000 واحد است، بررسی می کنیم که چگونه این واحد بر مقدار pip تأثیر می گذارد:
1. USD / JPY با نرخ مبادله ی 119.80:

(0.01/119.80) *100000=8.34 دلار در هر پیپ

2. USD / CHF با نرخ ارز 1.4555:

(0.معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس 0001/1.4555) *100000=6.87 دلار در هر پیپ

در مواردی که ابتدا دلار آمریکا ذکر نشود، فرمول کمی متفاوت است:

1. EUR / USD با نرخ ارز 1.1930:

که گردشده ­اش برابر با 10 دلار است.

2. GBP / USD با نرخ ارز 1.8040:

که گردشده ­اش برابر با 10 دلار است.

احتمالاً تعجب می کنید که چگونه یک سرمایه گذار کوچک مانند شما می تواند مبلغ زیادی را مبادله کند. کارگزار خود را بانکی در نظر بگیرید که اساساً 100000 دلار برای خرید ارز به شما ارزش می دهد. تمام چیزی که بانک از شما درخواست می کند این است که شما 1000 دلار آن را به عنوان کارمزد نزد آن ها باقی بگذارید.

این شیوه ای است که در فارکس اهرم ها اجرایی می شوند. به طورمعمول کارگزار نیاز به سپرده گذاری دارد که به عنوان "حاشیه" نیز شناخته می شود. وقتی پول خود را واریز کردید، می توانید تجارت کنید. کارگزار همچنین مشخص خواهد کرد که برای هر lot مورد معامله، چه مقدار حاشیه لازم است. (7)

اصول انجام محاسبه سود و زیان در بازار فارکس

محاسبه ی واقعی سود و زیان در یک موقعیت کاملاً ساده است. برای محاسبه ی P & L یا سود و زیان یک موقعیت، از رابطه ی زیر استفاده می کنیم: (8)

سود و زیان = (قیمت خرید – قیمت فروش) × (اندازه ی استاندارد لات) × (تعداد لات)

برای نمونه تصور کنید که در یک روز کاری 2 لات پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا را در نرخ 1.7575 خریداری می کنید و آنگاه در نرخ 1.7590 به فروش می رسانید؛ سود به دست آمده از طریق زیر محاسبه می شود:

$300 = (2) (100.000) (1.7575-1.7590)

نتیجه گیری و جمع بندی

کدهای ارزی ایزو کدهای الفبایی سه حرفی هستند که نمایانگر ارزهای مختلفی هستند که در سراسر جهان استفاده می شود. اولین کد سه رقمی که برای تعیین ارز در یک سهم جفت ارز مورداستفاده قرار می گیرد، ارز پایه نامی‌ده می شود و به ارز دوم، نرخ ارز گفته می شود. حرکت در نرخ ارز توسط پیپ اندازه گیری می شود. ازآنجاکه بیشتر جفت ارزها تا حداکثر چهار رقم اعشار قیمت داده می شوند، کوچک ترین تغییر برای این جفت ها 1 پیپ است.

یکی از رایج ترین تعاریف، Spread شکاف بین قیمت پیشنهادی و قیمت های درخواستی یک دارایی مانند سهام، اوراق قرضه یا کالا است. یکی از متداول ترین انواع آن گستردگی Bid-Ask یا پیشنهاد-درخواست است که به شکاف بین قیمت پیشنهادی از طرف خریداران و قیمت درخواستی از طرف فروشندگان برای یک دارایی اشاره دارد.

اهرم یا Leverage معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس نتیجه ی استفاده از وام به عنوان منبع تأمین اعتبار هنگام سرمایه گذاری برای گسترش پایه ی دارایی شرکت است. اهرم همچنین می تواند به میزان بدهی ای که یک شرکت برای تأمین مالی دارایی ها استفاده می کند، اشاره داشته باشد. در فارکس معمولاً تعداد واحدهای ارزی که خریداری یا فروش می شوند بر اساس واحدهای خاصی به نام Lot اندازه گیری ( Amount ) می شوند. لات در سایزهای mini ، micro و nano نیز وجود دارد که به ترتیب 10000، 1000 و 100 واحد هستند.

پیپ در معاملات فارکس چیست؟

تصور کنید در حال تماشای فیلمی در یوتیوب هستید. به طور اتفاقی با تبلیغی مواجه می‌شوید که به شما می‌گوید چگونه از بازار فارکس کسب درآمد کنید. این تبلیغ توجه شما را به خود جلب می‌کند و تصمیم می‌گیرید آن را دنبال کنید. کم کم برایتان جالب و جالب‌تر می‌شود. با صحبت از سودهای روزانه 100 پیپ روبه‌رو می‌شوید. پیشنهادی که در ابتدا جالب به نظر می‌رسید، ناگهان شما را گیج می‌کند.

با خود می‌اندیشید: پیپ دقیقاً چیست؟ و چرا سود با پیپ محاسبه می‌گردد؟ نگران نباشید: این مقاله دانش شما را در مورد پیپ بالا خواهد برد!

پیپ در فارکس چیست؟

پیپ نشان دهنده کوچک‌ترین واحد تغییرات ارزش یک جفت ارز است. برای اکثر ارزها، به ویژه ارزهای ماژور، یک پیپ چهارمین عدد اعشار نرخ ارز برای هر جفت ارز را نشان می‌دهد. با این حال، این مکان اعشار می‌تواند برای برخی از جفت‌ها متفاوت باشد. برای جفت ارزهایی که شامل JPY هستند، یک پیپ در دومین عدد اعشار نشان داده می‌شود.

اجازه دهید با مثالی توضیح دهیم. فرض کنید شما به عنوان یک معامله‌گر، EUR/USD را معامله می‌کنید. در قیمت 1.2712 معامله خریدی را باز کرده‌اید. شما پیش‌بینی کردید که قیمت بالا خواهد رفت و پس از چند دقیقه قیمت به 1.2713 افزایش می‌یابد. تصمیم می‌گیرید از معامله خارج شوید. تغییر قیمت در اینجا 0.0001 است که برابر با 1 پیپ است.

بیایید یک مورد را بر روی چارت قیمت بررسی کنیم. فرض کنید که شما در زمانی که قیمت 1.1438 بوده، وارد معامله خرید شده‌اید. شما پیش‌بینی کردید که قیمت بالا می‌رود، اما قیمت برخلاف تصور شما حرکت می‌کند. اکنون در قیمت 1.1431 تصمیم به بستن معامله خود معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس دارید. زیان شما چقدر خواهد بود؟ کل تغییرات قیمت 0.0007 و برابر با 7 پیپ است.

پیپت (pipette) چیست؟

غالب پلتفرم‌های معاملاتی از پیپ‌ به عنوان کوچک‌ترین واحد اندازه گیری برای نشان دادن تغییر ارزش یک جفت ارزی استفاده می‌کنند. با این وجود نیاز به دقت بیشتر، منجر به معرفی پیپت می‌شود که 10/1 از پیپ است. در این حالت، یک پیپت در جایگاه پنجمین عدد اعشار قرار می‌گیرد. در جفت‌هایی که شامل JPY هستند، یک پیپت در سومین عدد اعشار نمایش داده می‌شود.

مثالی را بررسی می‌کنیم، زمانی که قیمت 1.14387 بوده، معامله خرید انجام شده است. انتظار می‌رود که قیمت افزایش یابد اما قیمت در خلاف جهت پیش‌بینی حرکت می‌کند. بنابراین در قیمت 1.14312 معامله بسته می‌شود. میزان زیان در این معامله 0.00075 بوده که برابر است با 75 پیپت. با این مثال حتماً متوجه دقت بالای پیپت شده‌اید. در مثال قبل، زیان 7 پیپ بود. اما اکنون با یک واحد اندازه گیری دقیق‌تر، تصویر واضح تری ایجاد می‌شود: 75 پیپت (7.5 پیپ).

اهمیت پیپ‌ها در معاملات فارکس

شما از پیپ‌ها برای کسب سود در هر معامله، استفاده می‌کنید. بیان سود و زیان بر اساس نرخ قیمت می‌تواند گیج کننده و دشوار باشد. دلیلش این است که مقدار دلار بدست آمده یا از دست رفته به عوامل بسیاری بستگی دارد.
یک تغییر کوچک در بازار می‌تواند به سودهای کلانی منجر شود، در حالی که از طرف دیگر یک حرکت بزرگ در بازار می‌تواند تنها به سود کمی منتج گردد که هر دو با دلار اندازه گیری می‌شوند. بنابراین، پیپ‌ها تنها روش قابل اعتماد برای بررسی کیفی سود معاملات هستند.

ارزش هر پیپ در فارکس

ارزش هر پیپ را می‌توان با توجه به قیمت یک جفت ارز و حرکت یک پیپ در بازار ارز تعریف کرد. وقتی معامله خرید دارید و قیمت در جهت دلخواه شما حرکت می‌کند، دارایی شما افزایش می‌یابد. مقدار پیپ به شما می‌گوید که سود چقدر است. برای به دست آوردن این مقدار، تنها باید مقدار پیپ را محاسبه کنید.

از آنجا که ارزش یک پیپ بسیار اندک است، معاملات فارکس همیشه با لات‌های استاندارد، مینی و میکرو انجام می‌شوند. یک لات استاندارد 100000 واحد ارز پایه است. مینی لات 10،000 و یک میکرو لات 1000 واحد ارز پایه است. در ادامه می‌توانید لیستی از چگونگی تأثیرگذاری حجم‌های مختلف معاملاتی بر ارزش هر پیپ را مشاهده کنید.

میزان حجم پایه ارزش هر پیپ در USD برای هر لات استاندارد 1 پیپ = 10 دلار، برای 1 مینی لات 1 پیپ = 1 دلار، برای هر میکرو لات 1 پیپ = 0.1 دلار است.

میزان حجم معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس پایه ارزش هر پیپ در USD:

• 1لات استاندارد 100000 1 پیپ = 10 دلار
• 1 مینی لات 10000 1 پیپ = 1 دلار
• 1 میکرو لات 1000 1 پیپ = 0.1 دلار

محاسبه ارزش هر پیپ و حجم معاملات

همان‌طور که قبلاً توضیح دادیم، ارزش هر پیپ نشان می‌دهد که هر یک پیپ حرکت، چقدر به سود یا زیان شما بوده است. ارزش هر پیپ مهم است، زیرا به شما در مدیریت ریسک کمک می‌کند. به عنوان مثال، اگر ارزش هر پیپ را درک نکنید، چگونه می‌توانید حجم ایده آل معامله خود را محاسبه کنید؟ بنابراین، اگر مفهوم ارزش پیپ را نیاموزید، اندازه گیری و مدیریت ریسک برای شما دشوار خواهد بود.

بیایید فرض کنیم که شما یک حساب معاملاتی به یورو دارید و می‌خواهید 1 لات استاندارد EUR/USD را در قیمت 1.20 معامله کنید. در مورد EUR/USD ، 1 پیپ همان 0.0001 است.

• ارزش پیپ = 100000 * 1.20 / 0.0001 = 8.333 یورو

ارزش پیپ برای حساب‌های معاملاتی دلاری

بسیاری از حساب‌های معاملاتی به دلار آمریکا بیان می‌شوند. هر زمان که دلار در یک جفت ارز در رتبه دوم قرار بگیرد و حساب آن به دلار آمریکا تبدیل شود، ارزش پیپ تغییر نمی‌کند.
در چنین حالتی، یک لات استاندارد برای هر پیپ 10 دلار خواهد بود. یک مینی لات برای هر پیپ 1 دلار و میکرو لات 0.1 دلار است. این امر در مورد همه جفت ارزهایی که دلار به عنوان ارز دوم باشد، صدق می‌کند. در اینجا چند مثال آورده شده است:EUR/USD ،AUD/USD ،GBP/USD و NZD/USD.

اگر USD ارز پایه باشد (ارز اول در هر جفت ارز)، به سادگی با فرمول بالا قابل محاسبه است. فرض کنیم شما در حال معامله 1 لات استاندارد بر روی جفت ارز USD/CAD هستید. همان‌طور که مشاهده می‌کنید، دلار در این جفت، ارز پایه است. با فرض اینکه قیمت 1.25 باشد، ارزش هر پیپ 1.25/10= 8 دلار آمریکا خواهد بود. در ادامه می‌توانید نحوه محاسبه مقدار پیپ برای مینی و میکرو لات را ملاحظه کنید:

• ارزش هر پیپ برای لات استاندارد = 10 / (USD/XXX)
• ارزش هر پیپ برای مینی لات = 1 / (USD/XXX)
• ارزش هر پیپ برای میکرو لات = 0.1 / (USD/XXX)

ارزش پیپ برای حساب‌های غیر دلاری

بیایید فرض کنیم که شما یک حساب معاملاتی به دلار کانادا دارید. هر بار که یک جفت ارز که دلار کانادا به عنوان ارز دوم آن باشد را معامله کنید، ارزش هر پیپ ثابت می‌ماند. در چنین حالتی، برای یک لات استاندارد ارزش هر پیپ 10 دلار کانادا، یک مینی لات 1 و یک میکرو لات 0.1 خواهد بود.

اگر دلار کانادا همانند جفت ارز CAD/CHF ارز پایه باشید، چه اتفاقی می‌افتد؟ شما با توجه به نرخ ارز و فرمول بالا، می‌توانید ارزش هر پیپ را محاسبه کنید. فرض کنید قیمت CAD/CHF، 0.8 است. بنابراین ارزش هر پیپ برای 1 میکرولات چقدر است؟ این مقدار CAD 0.1 / 0.8 = 0.125 دلار کانادا خواهد بود. همین کار را می‌توانید برای لات‌های استاندارد و مینی انجام دهید.

• ارزش هر پیپ برای لات استاندارد = 10 / (CAD/XXX)
• ارزش هر پیپ برای مینی لات = 1 / (CAD/XXX)
• ارزش هر پیپ برای میکرو لات = 0.1 / (CAD/XXX)

حال اگر ارز پایه CAD باشد و ارز دوم JPY (CAD/JPY)، چه می‌شود؟ بیایید با یک مثال بیان کنیم: تصور کنید قیمت CAD/JPY 90.00 است. در این حالت ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد چقدر خواهد بود؟

ما از فرمول بالا استفاده می‌کنیم اما نتیجه را در 100 ضرب خواهیم کرد.

• ارزش هر پیپ برای لات استاندارد CAD/JPY = 100 * (CAD/XXX) / 10
• 10 * 90 / 10 = 11.11 CAD

می‌توانید از این روش در محاسبات یورو و حتی دلار استرالیا نیز استفاده کنید.

ارزش هر پیپ در جفت ارزهای فرعی

ممکن است حساب معاملاتی شما دلاری باشد اما بر روی جفت ارزهایی معامله کنید که شامل دلار نمی‌شوند؛ جفت ارزهایی مانند EUR/CHF و EUR/GBP.
اجازه دهید EUR/CHF را با هم بررسی کنیم. قاعده اولیه این بود که اگر حساب شما به فرانک سوئیس باشد و EUR/CHF را معامله کنید، ارزش هر پیپ ثابت است (10 فرانک برای هر لات استاندارد، 1 فرانک برای هر مینی لات و 0.1 فرانک برای میکرولات).

در این حالت، فرض می‌کنیم که ارزش هر پیپ را برای یک لات استاندارد در نظر گرفته‌ایم و برابر با 10 فرانک است. بنابراین اگر حساب ما به دلار آمریکا باشد، با تقسیم 10 فرانک بر USD/CHF ارزش هر پیپ مشخص می‌گردد. این یک مقدار ثابت است که با تقسیم شدن بر قیمت USD/CHF تعیین می‌گردد. به عنوان مثال اگر قیمت USD/CHF 0.80 باشد، ارزش هر پیپ برابر 12.50 دلار خواهد بود.
اگر نتوانید نرخ USD/CHF را پیدا کنید و در عوض نرخ CHF/USD را بدانید، چه اتفاقی می‌افتد؟ در آن شرایط چه می‌کنید؟
برای بدست آوردن نرخ USD/CHF باید نرخ معکوس CHF/USD را در نظر بگیرید. تصور کنید که قیمت CHF/USD، 1.25 است. در این حالت، نرخ معکوس 1.25 / 1 = 0.80 خواهد بود.

تغییر ارزش هر پیپ

در بیشتر موارد، ارز پایه حساب شما ارزش هر پیپ جفت ارزهای مختلف را تعیین می‌کند. اگر حساب شما به دلار آمریکا باشد و جفتی را معامله کنید که ارز دوم آن دلار باشد ، به عنوان مثال EUR/USD، ارزش هر پیپ همان‌طور که قبلاً در مورد آن صحبت کردیم ثابت خواهد بود. در چنین حالتی، یک لات استاندارد برابر با 10 دلار، یک مینی 1 دلار و برای میکرولات ارزش هر پیپ 0.1 دلار است.
تغییر در ارزش پیپ تنها درصورتی اتفاق می‌افتد که نرخ دلار آمریکا بیش از 10٪ حرکت کند (در جفت‌هایی که شامل دلار هستند مانند: USD/CAD یا USD/JPY) یا جفت‌های معامله شده شامل دلار نباشند. این اصل برای تمامی حساب‌های دلاری صادق است.

سال 2008 تا 2011 مثال خوبی برای این مورد است. در آن دوره نرخ USD/JPY از معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس 120 به حدود 77 رسید. تقویت سریع ین باعث شد ارزش هر پیپ برای این جفت ارز تغییر کند. در این حالت با بالا رفتن ارزش هر پیپ، تغییرات موجود در بازار تأثیر معنا‌داری بر ارزش هر معامله داشت.
با توجه به اطلاعات ارائه شده، ببینیم چه عواملی بر تغییر ارزش هر پیپ موثر است. در مورد مثال بالا، نرخ از 120 به 77 کاهش یافت. قبل از سال 2008، در یک حساب دلاری ارزش هر پیپ در یک لات استاندارد برای جفت ارز USD/JPY برابر بود با 100 * 120 / 10 دلار = 8.333. در سال 2011 که نرخ به 77 کاهش یافت، ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد معادل بود با 100* 77 / 10 دلار = 12.98. بنابراین، تغییرات بازار تاثیر به سزایی بر ارزش هر معامله داشته است.

ارتباط ارزش هر پیپ با معاملات پوششی (هجینگ)

معاملات پوششی به معاملات هم‌زمان خرید و فروش به منظور کاهش ریسک، گفته می‌شود. بسیاری از معامله‌گران این گونه معاملات را موقعیت‌های با ریسک صفر در نظر می‌گیرند. در این حالت زیان یک معامله با سود معامله مقابل جبران می‌گردد. البته این معاملات نیز در معرض ریسک قرار دارند. به دلیل وجود اسپرد در هر معامله و نوسانات آن، امکان زیان در این معاملات وجود دارد.

نوسانات و گسترش اسپرد در زمان‌های وقوع اخبار و رخ‌داد‌های مهم، اتفاق می‌افتد. یکی از این اتفاقات زمانی بود که بانک ملی سوئیس در سال 2015 فرانک را حذف کرد. برگزیت یکی دیگر از رویدادهای مهم جهانی است که می‌تواند معاملات پوششی شما را تحت تاثیر قرار دهد.

در این دوره‌های زمانی، مقدار اسپرد به میزان عرضه و تقاضای بازار وابسته است که می‌تواند تا 100 پیپ نیز افزایش یابد. اگر این میزان شامل هر دو معامله شما گردد، می‌تواند ویران کننده باشد. در جفت ارزهایی با نقدینگی کم‌تر، این میزان می‌تواند افزایش بیشتری داشته باشد.

پیپ در CFD ها چگونه است؟

قبل از این‌که به بحث در مورد نقش پیپ در CFD بپردازیم، ابتدا اجازه دهید در مورد برخی موارد مهم صحبت کنیم. CFD چیست؟ CFD قراردادی است که امکان معامله و استفاده از حرکت قیمت دارایی‌های اساسی را بدون داشتن مالکیت آن، به معامله‌گر می‌دهد.
بنابراین در معاملات CFD پیپ وجود دارد؟ این اصطلاح اغلب در معاملات CFD استفاده نمی‌شود. در مقابل، اصطلاحاتی مانند سنت وجود دارد.
تصور کنید قیمت CFD 1.00 دلار است. اگر قیمت به سمت 1.01 دلار حرکت کند، 1 سنت افزایش قیمت خواهد داشت. میزان سنت همواره در سمت راست اعشار نمایش داده می‌شود و عدد سمت چپ میزان دلار را نشان می‌دهد.

جمع‌بندی

در این مقاله بیان کردیم که معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس پیپ کوچک‌ترین واحد تغییر قیمت و برای هر جفت ارز قابل اندازه‌گیری است. همچنین درباره نقش اساسی ارزش هر پیپ در معاملات صحبت کردیم. به طور معمول، شما نیازی به محاسبه ارزش پیپ برای هر معامله را ندارید. ماشین حساب‌ها و ربات‌های بسیاری برای انجام این محاسبات در بازار وجود دارد. برای درک بهتر پیپ و تغییرات بازار، هم اکنون یک حساب دمو افتتاح کنید تا در شرایط واقعی بازار دانش خود را بیازمایید.

پیپ pip در فارکس چیست و هر پیپ چند دلار است؟

پیپ چیست؟ یکی از اولین مفاهیم فارکس که نقش مهمی در محاسبه سود و ضرر معاملات دارد، چیزی با عنوان پیپ است. در این مقاله قصد داریم تا مفهوم pip را کامل آموزش داده و علاوه بر آن، معرفی و بیان مفهوم پیپ در بازار فارکس فرمول محاسبه و تبدیل pip به دلار آمریکا را بیان کنیم. این مقاله بخشی از مقاله‌ی جامع پیپ در فارکس بوده …

دیگر خبرهای مرتبط

ابزارهای آنلاین تصادفی

ابزار بررسی مشخصات , هویز دامنه , سن , دی ان اس دامنه

لیست دفاتر خدمات الکترونیک قضایی سراسر کشور

اوقات شرعی ایران و دیگر کشور های جهان

محاسبه دقیق سن و آنالیز تاریخ تولد

نظرات

تمامی حقوق تالیف مطالب برای این وب سایت محفوظ است. © 2022

طراحی , برنامه نویسی و سئو توسط وحید مجیدی صدر

حمایت مالی

اگر فعالیت های ما در وبسایت وحید مجیدی رضایت شما را جلب کرده است
میتوانید با حمایت خود ما را در پیشرفت در این مسیر همراهی نمایید

مفهوم «اسپرد» (Spread) در بازار فارکس

در معاملات بازار فارکس گاها شنیده می‌شود که معامله‌گران از اصطلاحاتی استفاده می‌کنند که ممکن است برای ما ناآشنا باشند. یکی از اصطلاحات مشهور بازار فارکس برای کسانی که تازه قصد دارند وارد این بازار شوند مفهوم «اسپرد» است.

پیش از این در مبحث جفت‌ارز توضیح دادیم که جفت‌ارزها چگونه در بازار معامله می‌شوند و اصطلاحات مربوط به ارز پایه و ارز متضاد را نیز توضیح دادیم.

با نگاهی به تابلوهای معاملاتی و یا کارگزاری‌ها می‌توانیم ببینیم که روبروی جفت‌ارزها معمولا دو قیمت مشاهده می‌شود که یکی از آنها Ask و یکی دیگر Bid است.

قیمت Ask بدین معناست که کارگزاری یا بروکر جفت‌ارز را با این قیمت به شما می‌فروشد و معامله‌گر برای خرید جفت‌ارز می‌تواند در این قیمت درخواست خود را برای خرید ثبت کنید. Bid نیز به این معناست که بروکر با این قیمت جفت‌ارز را از شما خریداری می‌کند.

نکته مهم این است که Bid معمولا کمتر از Ask است به این دلیل که بروکر از معاملات جفت‌ارزها سودآوری می‌کند. به بیان ساده‌تر در قیمت پایین می‌خرد و در قیمت بالاتری می‌فروشد و از تفاوت قیمتی سود خود را دریافت می‌کند. تفاوت بین دو قیمت Ask و Bid را «اسپرد» معاملات می‌گویند.

نکته مهمی که معامله‌گران مبتدی بازار باید مد نظر داشته باشند این است که همیشه جفت‌ارزهایی را برای معامله انتخاب کنند که «اسپرد» کمتری داشته باشند تا بتوانند راحت‌تر سودآوری کنند. چراکه اسپرد بالا به معنای هزینه بالا برای معامله‌گر است و بنابراین دریافت سود از این معاملات دشوارتر خواهد بود.

به عنوان مثال بروکر ممکن است جفت‌ارز EUR/USD را در دو قیمت 1.2000 و 1.2005 باز کند که این دو قیمت بدین معنی است که Ask همان 1.2005 و Bid همان 1.2000 است. بروکر در این حالت ارز را با قیمت 1.2000 از معامله‌گر می‌خرد و با 5 پیپ سود به قیمت 1.2005 می‌فروشد. تفاوت این دو عدد 5 پیپ است. در واقع اسپرد معامله این جفت‌ارز اکنون 5 پیپ است.

معامله‌گر اگر این جفت‌ارز را با قیمت 1.2005 از بروکر بخرد و در همان لحظه بدون هیچ تغییری با قیمت 1.2000 بفروشد در واقع 5 پیپ زیان کرده اما بروکر 5 پیپ سود کرده است. اما اگر معامله‌گر جفت‌ارز را با قیمت 1.2005 از بروکر خریداری کند و ارزش این جفت‌ارز به 1.2012 برسد آنگاه معامله‌گر در واقع 7 پیپ به دارایی‌اش اضافه شده که 5 پیپ آن نصیب بروکر می‌شود و 2 پیپ هم سود خود معامله‌گر است.

انواع اسپرد

در بازار معمولا اسپردها به دو صورت هستند. 1. اسپرد ثابت، 2. اسپرد شناور

1. اسپرد ثابت

اسپرد ثابت در معاملات تغییر نمی‌کند و مقدار آن همیشه ثابت است. یعنی حتی اگر بازار دچار نوسانات شود باز هم اسپرد ثابت است و معامله‌گر مبلغ ثابت را در معاملات خود به بروکر می‌دهد. مهمترین مزیت این نوع از اسپرد این است که قابل پیش‌بینی است و مناسب سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت است.

2. اسپرد شناور

اسپرد شناور برعکس بر اساس نوسانات بازار تغییر می‌کند و ممکن است تا 20 پیپ بالا رود و یا تا زیر 1 پیپ نیز پایین بیاید. اسپرد شناور به دلیل قابل پیش‌بینی نبودن ممکن است ریسک بالاتری داشته باشد. کسانی که بر اساس استراتژی «اسکالپ» معامله می‌کنند معمولا این اسپرد را ترجیح می‌دهند.

نکته: یکی از موارد انتخاب بروکرهای مناسب برای معامله‌گری میزان اسپردی است که آنها ارائه می‌دهند. اسپرد پایین معاملات در انتخاب کارگزاری یک مزیت محسوب می‌شود.