مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس

جلسه هجدهم: آموزش مدیریت سرمایه در فارکس

یکی از مهم ترین المان هایی که ما باید رعایت کنیم و فرق اصلی بین تحلیلگر و تریدر هست، آموزش مدیریت سرمایه در فارکس است. خیلی از افراد هستند تحلیلگر خوبی هستند، میتوانند بازار را تحلیل کنند و تحلیل های درستی انجام می دهند، ولی وقتی وارد بازار فارکس می شوند و ترید می کنند، ضرر می کنند.

در این جلسه از آموزش قدم به قدم فارکس قصد داریم آموزش مدیریت سرمایه در فارکس بهتون توضیح بدیم

حالا چرا این اتفاق میوفته؟ به خاطر اینکه اینها تحلیلگر خوبی هستند و تریدر نیستند.

مدیریت سرمایه چیه و چه کمکی میکنه؟

تریدر ها دو تفاوت اصلی با تحلیلگر ها دارند:

1- روانشناسی بلد هستند و خودشون رو میشناسند. میتونه خودش رو در شرایط بد کنترل کنه.

2- مدیریت سرمایه است. یک تریدر خوب میدونه که باید با چه حجمی وارد بازار بشه با چه لاتی وارد بازار بشه.

باید به یک نکته مهم در آموزش مدیریت سرمایه در فارکس توجه کنید که پولی که قرار است وارد بازار کنید نباید پول قرضی باشد. این طرز فکر کاملا اشتباه است و اگر شما میخواهید با پول قرضی یا قسطی وارد این بازار بشید، این کارو لطفا نکنید. ☹ چون ضرر میکنید.

پولی که قراره به بازار واردش کنی باید پول مازاد باشه و تا اطلاع ثانوی به اون پول احتیاج نداشته باشید. این مورد خیلی مهمه و باید سعی کنید رعایت کنید.

چقدر پول برای ورود به بازار فارکس لازم است ؟

برای شروع بعد از اینکه تمرین هاتون رو درست انجام دادید و به استراتژیتون مطمئن شدید و استراتژی خودتون درست کردین و کامل آماده بودید برای ورود به بازار فارکس بین 200$ تا 250$ تا نهایتا 500$ میتوانید وارد کنید.

برای شروع بیشتر از این مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس خوب نیست، حالا چرا؟😑 بهتون کامل در آموزش مدیریت سرمایه در فارکس توضیح میدیم نگران نباشید.

وقتی که شما با اکانت دمو تمرین کردید و حرفه ای شدید، باید با اکانت واقعی هم یزره درگیر بشید.
یکسری تفاوت هایی بین اکانت دمو و واقعی هست.
ترس از دادن سرمایه توی اکانت واقعی خیلی جدی تره و شما دلتون نمیاد که وارد پوزیشن بشید.

برای همینه که بهتون میگیم اکانت دمو رو دقیقا همون مبلغی بذارید که قراره توی حساب واقعی بعدا بذارید، تا بتونید توی اکانت واقعی کار کنید.

باز هر کاری کنید ترس و اضطراب رو توی اکانت واقعی دارد ولی اگه توی دمو خوب تمرین کنی خیلی راحت تر میتونی همه چیو کنترل کنی.

با سرمایه کم میشه وارد بازار فارکس شد ؟

حالا قراره در آموزش مدیریت سرمایه در فارکس بهتون بگم که میشه با پول یا سرمایه کمتر هم وارد بازار فارکس بشید.

این مورد کاملا بستگی به بروکرتون داره که از چقدر میتونید وارد بازار کنید.
بعضی بروکر ها 5$ بعضی ها 10$ که هر بروکر فرق داره.
در مطلب بهترین بروکر فارکس به شما اطلاعات کلی درباره بروکر های مختلف دادیم که میتونید مشاهده کنید.

اما نکته ای که توی سرمایه های کم هست اینه که یزره براتون سخت تر میشه و ممکنه زود کال مارجین بشید.😢 ولی نگران نکنید خودتونو درست تمرین کنید این اتفاق براتون نمیافته.☺

بذارید براتون به موضوعی رو روشن کنم که خیلی از کسایی که میخوان وارد فارکس بشن به این فکر میکنند، اونم اینه که مثلا با خودش فکر میکنه که 5$ دلار بذارم بعد هی پوزیشن بگیرم 2000$ دلار سر ماه بردارم 😐

این چه طرز فکریه آخه. مگه میشه اصن، تو هرکاریم بکنی 5$ نمیتونی توی یه ماه 2000$ دلارش کنی اصن امکان نداره. خواهش میکنم این طرز فکرو بذارید کنار منطقی بهش فکر کنید. اگه قراره تو این بازار کار کنی باید فکر کنی دربارهش قراره شلغت بشه، قراره زندگیتو تغییر بده.

با چند درصد از پولم وارد معامله بشم ؟

خب حالا که تصمیم گرفتیم و پولمون رو وارد فارکس کردیم بعدش چی؟
بعدش باید با چقدر از پولم وارد معامله بشم.

یه قانونی هست که میگه 3% کل مارجینتون یا کل پولی که وارد میکنید حق دارید باهاش وارد معامله بشید. بیشتر از این اجازه ندارید.

بخوام براتون یه مثال ساده بزنم که بهتر درک کنید میشه گفت اگر من 1000 دلار پول دارم حالا اجازه دارم فقط با 3% اون وارد معامله بشم، یعنی با 30 دلار میتونیم وارد معامله بشیم و SL داشته باشم. اما شما میتونید 10% از سرمایتون هم وارد معامله کنید. حواستون باشه بیشتر از این دو مورد نباشه اگر 3% درصدو رعایت کنید موفق ترید.

خیلی ساده بهت بگم ممکنه اولش مثلا 4 تا sl بخوری بعدش tp بگیری نباید بذاری که اون 4 تا sl تورو از بازار خارج بکنه، اگه اومدی که پول دربیاری پس نباید بکشی کنار، هر کاری سختی خودشو داره، باید انگیزه داشته باشی.

آموزش مدیریت سرمایه در فارکس

مدیریت سرمایه بسیار مهم است زیرا تفاوت بین سود گرفتن شما و ضرر کردن شما را در این بازار مشخص می‌کند. در ادامه آموزش مدیریت سرمایه در فارکس را یاد میگیریم.

ثابت شده است که اگر 100 معامله گر برنامه معاملات خود را با استفاده از سیستمی با 60 درصد احتمال سود آغاز کنند ، در پایان سال فقط 5 نفر از آن معامله گران سود خواهند داشت.

حتی اگر با 60٪ احتمال سود گرفتن شروع کنید ، 95٪ از معامله گران به دلیل مدیریت سرمایه ضعیف، پول خود را از دست می دهند.

مدیریت سرمایه مهمترین قسمت هر سیستم معاملاتی است. بیشتر معامله گران اهمیت این موضوع را درک نمی کنند.

استراتژی های بسیار مختلفی برای مدیریت سرمایه وجود دارد. اما در نهایت هدف اصلی حفظ تعادل در برابر مواجهه با ضرر بالا است.

وقتی بدون قوانین مدیریت صحیح پول معامله می کنید ، در واقع با سرمایه خود قمار می کنید. شما به دنبال اهداف طولانی مدت در سرمایه گذاری خود نیستید. بلکه شما فقط به دنبال بازگشت سریع سود هستید. قوانین مدیریت صحیح پول نه تنها از سرمایه گذاری شما محافظت می کند بلکه باعث سودآوری شما در آینده می شود.

مردم با امید برنده شدن به لاس وگاس ، آتلانتیک سیتی یا نیواورلئان می روند مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس و قمار می کنند. همه ما افرادی را می شناسیم که پیروز شدند و پول زیادی کسب کردند.

این سوال مطرح می شود که کازینوها با وجود افرادی که پول های زیاد کسب می کنند چگونه هنوز درآمد دارند؟همین سوال نشان می دهد کازینو ها پول هایشان را از افرادی که بازنده هستند بدست می آورند. پس در قمار هم تعداد افرادی که ضرر می کنند بیشتر است.

برای مدیریت سرمایه بسیاری از افراد روش های زیادی را پیشنهاد می کنند و آموزش های واقعا کاملی هم در این باره وجود دارد اما در این مورد که احساسات انسانی دخیل هستند آموزش به تنهایی کافی نیست و باید بتوانند هرآنچه که از آموزش یاد گرفته اند را کاملا عملی کنند و قسمت سخت این کار دقیقا همین جا است.

برای مدیریت ریسک لازم است تا شما یکسری از موارد را به درستی بررسی کنید و با وجود تمایل شخصی یا احساسی بازهم طبق آنچه آموزش داده شده است عمل کنید.

مواردی که برای مدیریت سرمایه لازم است بدانیم و ما در آموزش مدیریت سرمایه در فارکس به آن میپردازیم:

1- از حساب دمو استفاده کنید.

استفاده کردن از حساب دمو به خصوص برای افرادی که تازه وارد این بازار شده اند باعث میشود تا استراتژی خود را بدست بیاورند و بفهمند که ضرر حتی با استراتژی بی عیب و نقص باز هم جزئی از این بازار است.

افرادی که وارد این بازار می شوند باید بدانند قرار است در کنار سود ضرر هم بکنند پس باید به گونه ای عمل کنند و برنامه ریزی کنند که این ضرر ها باعث از بین رفتن کل سرمایه آن ها و کال مارجین شدن نشود.در ادامه به بخش دوم آموزش مدیریت سرمایه در فارکس میپردازیم.

2- کنترل استرس در معاملات

برای کنترل استرس در هنگام معامله لازم است تا شما پولی را وارد معامله کنید که در زندگی روزمره خود نیازی به آن ندارید و خودتان را آماده کنید تا آن پول را از دست بدهید همانطور که قبلاً گفتیم این بازار در کنار سود ضرر هم دارد و حتماً باید از پولی استفاده کنید که از دست دادن آن در زندگی شما تاثیر مهمی نداشته باشد. استفاده کردن از سرمایه‌ای که از دست دادن آن برای شما ارزش زیادی ندارد باعث کاهش استرس در هنگام معامله می شوند و اگر استرس شما کم شود بهتر می توانید تصمیم بگیرید و همین امر باعث میشود در معاملات بازده بهتری داشته باشید.

البته که سرمایه ای که وارد می کنید نباید از دست بدهید و از دست دادن سرمایه برای هیچکس راحت نیست اما همین که از دست دادن آن لطمه جدی به شما نزند باعث میشود فکر شما برای بررسی تمام جوانب معامله آزادتر است.

3- استفاده از حد ضرر

استفاده از این گزینه در متاتریدر بسیار سودمند است زیرا این گزینه می تواند ضرر های شما را محدود کند البته استفاده از این گزینه نیاز به توجه به دو اصل مهم را دارد.

1- حد ضرر را با توجه به نسبت ریسک و ریوارد معامله خودتون تنظیم کنید.

2- با آگاهی از این گزینه استفاده کنید و آن را در جایی درست قرار دهید تا با برگشتن موقتی قیمت حد ضرر شما فعال نشود.

4- احساسات خود را کنترل کنید و طمع نکنید

معامله گران فارکس باید بپذیرند که پوزیشن های آنها می تواند سود و ضرر به همراه داشته باشد. خوب است که فکر کنیم با معامله سود کسب خواهیم کرد ، اما فقط انتظار رسیدن به سود منطقی نیست. یک تریدر برنده واقع بین است و برای هر نتیجه ای آماده است ، و در همه حال تلاش خود را می کند.

پذیرش ضرر بسیار دشوار است و مبتدیان همیشه می خواهند پس از ضرر دوباره پول از دست رفته را بازگردانند. این خطرناکترین کار در معاملات است.

به عنوان مثال ، شما با سرمایه گذاری 1000 دلار 200 دلار ضرر می کنید.

درصد از دست دادن 20٪ است. بنابراین برای جبران خسارت ، باید 20 درصد سود کسب کنید تا به مبلغ اصلی برگردید.

بعد از ضرر ، مهمترین چیز این است که سعی نکنید آن را سریع جبران کنید، زیرا خیلی اوقات از نظر روانشناسی وضعیت خوبی ندارید و همین می تواند ضررهای شما را بیشتر کند.

و اما طمع و ترس از مخرب ترین احساسات در معامله است. با تجربه ، خواهید آموخت که چگونه احساسات خود را کنترل کنید تا در تصمیم گیری های تجاری شما تداخل نداشته باشند. حرص و طمع ویرانگر است – شما باید در مورد آنچه می توانید از بازار بیرون بیاورید واقع بین باشید. بازار را بیش از حد دوست خود ندانید و اهداف سود غیر واقعی را تعیین نکنید که دستیابی به آنها غیرممکن است. معامله با حد ضرر 10 پیپ و هدف سود 1000 پیپ احتمالاً به ضرر ختم شود.

طمع میتواند بسیار مخرب باشد و تمام آموزش های شما برای مدیریت سرمایه را زیر سوال ببرد. زیرا اگر طمع کنید حد ضرر را پایین تر از انچه با توجه ساید موارد گذاشته اید می آورید و می تواند ضرر های شما را افزایش دهد.

5- برنامه معاملاتی داشته باشید.

شما باید یک برنامه معاملاتی داشته باشید و به استراتژی سرمایه گذاری خود پایبند باشید. برنامه معاملاتی شما باید شامل یک سیستم مدیریت ریسک یا مدیریت پول باشد.

با داشتن یک برنامه سرمایه گذاری، باید نقاط ورود و خروج خود را بشناسید و باید بدانید که چه زمان باید سود خود را افزایش دهید یا ضرر های خود را کاهش دهید.

این امر خطر ضرر و زیان بزرگ را کاهش می دهد و از دست دادن کل پول خود را برای یک سری ضررها دشوار می کند و سرمایه شما حفظ می شود. سعی کنید قدم به قدم آموزش مدیریت سرمایه در فارکس را مطالعه کنید.

6- با دیگر تریدر ها گفت و گو کنید و مشاوره بگیرید.

صحبت کردن با سایر تریدر ها باعث میشود که شما زودتر به جواب بعضی از ضرر های خود برسید یا حتی به شما در ساخت استراتژی میتواند بسیار کمک کند. علاوه بر این ها شما میتوانید با این کار همیشه به روز عمل کنید و از اتفاقاتی که ممکن است از چشم شما دور افتاده باشد باخبر شوید. یکی از بهترین زمینه ها برای ارتباط با سایر تریدر ها پلتفرم وی ترید است که برای شما در وبسایت قرار دادیم در این پلتفرم شما میتوانید با سایر تریدر ها در ارتباط باشید و استراتزی های آن هارا بررسی کنید تا به مشکلات احتمالی خودتون پی ببرید.

7- از تریلینگ استاپ استفاده کنید.

استفاده کردن از این گزینه میتونه به شما کمک کنه تا حتی با فعال شدن حد ضرر تون باز هم سود کسب کنید زیرا با توجه به آنچه شما تنظیم کردید بعد از مقدار مشخصی که مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس قیمت رو به بالا حرکت کرد استاپ تریلینگ حد ضرر شما را جا به جا می کنید تا در صورت برگشت قیمت شما سود کرده باشید البته استفاده از این گزینه مانند لوریج و حد ضرر معمولی نیاز به علم کافی دانستن نحوه تنظیم آن دارد.

8- قبل از وارد شدن به معامله بیشترین ضرری که ممکن است بکنید را اندازه گیری کنید.

همیشه باید حد سود و ضرر خود را بررسی کنید و اگر این اعداد با پارامتر های مختلف بیان شده بود حتما آن هارا به درستی بررسی کنید.

برای درک بهتر انواع پارامترهای پوزیشن خود از یک ماشین حساب معاملاتی استفاده کنید.

همیشه در نظر داشته باشید که بیشترین نسبت ریسک به ریواردی که میتوانید استفاده کنید 1 است یعنی 50% سود و 50% ضرر.

ممکن است به پوزیشنی که باز میکنید بیش از حد اطمینان داشته باشید و وارد پوزیشنی شوید که سود آن 100 پیپ و ضرر آن 200 پیپ است .

کمی فکر کنید اگر این پوزیشن بی عیب و نقص است چرا نسبت ضرر آن بیشتر از سود است؟

و جدا از تمام این موارد شما دارید بدون توجه به دانش خود وارد معامله می شوید و تکیه بر شانستون میکنید پس این کار با قمار تفاوتی ندارد.در ادامه به بخش نهم از آموزش مدیریت سرمایه در فارکس میپردازیم.

9- همبستگی ارز های مختلف را بدانید

در بازار فارکس ارز هایی وجود دارد که به هم وابسته هستند و در صورت صعود یکی از این روز ها یا بالعکس ریزش آن عرض دیگر هم از آن تبعیت میکند و رفتار آن را عینا تکرار می کند.

10- در یک دفترچه یا فایل تمام موارد هر پوزیشن را ثبت کنید

با این کار شما میتوانید تمام معاملات خود را از نظر رسیدن به سود یا حتی ضرر برسی کنید و و به مشکلات خود و زمان هایی که بر اساس شانس یا احساسات تصمیم گرفته اید نگاه بیاندازید و در نهایت به یک رزومه کلی از فعالیت های خود برسید. بار دیگر پلتفرم وی ترید در اینجا میتواند کمک بسیاری به شما بکند زیرا علاوه بر این که در قسمت هیستوری تمام تحلیل های شما ثبت شده است هم نظر دیگران را دارید و هم کاملا متوجه میشوید که به چه علت وارد پوزیشن شده اید و علت ضرر دیا سود شما چیست.

11- مدیریت سرمایه را واقعا اعمال کنید

آخرین نکته آموزش مدیریت سرمایه در فارکس، برای اینکه بتوانید تمام آموزش های فوق را واقعا در هنگام گرفتن پوزیشن مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس اعمال کنید باید میتوانید سوال های زیر را در یک برگه کوچک یادداشت کنید و قبل از شروع به تمام آنها پاسخ دهید

آیا من می دانم که چرا این پوزیشن را باز می کنم (عوامل فنی و / یا اساسی)؟

آیا من به درستی از حد ضرر استفاده میکنم؟

آیا حداکثر ضرر در این پوزیشن از 1٪ تا 3٪ سرمایه من بیشتر است؟

آیا نسبت سود / ضرر برابر یا بیشتر از 1: 2 است؟ (یا بسته به سبک معامله شما 1: 1 ، 1: 3 ، 1: 4).

آیا برایند ضرر هایی که قرار است این هفته متحمل شوم بیشتر از 20% سرمایه من است؟

نتیجه گیری

خب رسیدیم به آخر محتوا سعی کنید هر پوزیشنی باز نکنید فرصت زیاده، شما میتونید از این فرصتا استفاده کنید خیلی راحت، نیازی نیست هر پوزشنی که میبیند وارد شید. تمرکز کنید، تحلیل کنید، آرامشتون رو حفظ کنید بعد وارد پوزیشن بشید. دوستان توی این بازار نباید عجله کنید، عجله کردن دشمن شماست. برای درک بهتر حتما ویدیو بالا آموزش مدیریت سرمایه در فارکس رو مشاهده کنید.

امیدوارم از این مطلب لذت برده باشید حتما نظرتون رو درباره آموزش مدیریت سرمایه در فارکس با ما در میان بگذارید.

بورس قطعنامه شورای حکام را پیش‌خور کرده بود

یک فعال بازار سرمایه گفت: بازار سرمایه دماسنج اقتصاد است، هرچه اقتصاد ما رونق بهتری داشته باشد با تاخیر خودش را در بازار سرمایه نیز نشان می‌دهد.

حمیدرضا جیهانی در گفت‌وگو با خبرنگار ایمنا، اظهار کرد: هرچه اقتصاد ما نسبت‌به آینده ذهنیت بهتری داشته باشد، طبیعتاً تأثیر آن با تأخیر در اقتصاد ظاهر می‌شود؛ بنابراین کسانی که قصد فعالیت در بازار بورس را دارند باید نگاهی میان‌مدت و بلندمدت به این بازار داشته باشند، نگاه کوتاه‌مدت مخصوص سفته‌بازانی است که هر روز در حال معامله هستند.

در بازار سرمایه آینده را معامله می‌کنیم

وی افزود: در بازار سرمایه، ما آینده را معامله می‌کنیم و کاری به گذشته و حال نداریم؛ در هفته گذشته که قطعنامه شورای حکام علیه ایران صادر شد، بازار این را پیش از این اتفاق، پیش‌خور کرده و واکنش‌های منفی خودش را نشان داده بود.

این فعال بازار سرمایه ادامه داد: در بازار سرمایه باید به همان میزان ریسکی که می‌پذیریم، بازدهی داشته باشیم. همان‌طورکه در بازار سپرده‌های بانکی هیچ ریسکی وجود ندارد و نسبت بازده به ریسک ۱۸ درصد است، میزان سود شخصی که در بازار سرمایه فعالیت می‌کند به نسبت ریسک‌های که می‌پذیرد باید به نسبتی باشد که ماندن در بازار بورس منفعت داشته باشد.

جیهانی گفت: مدیریت سبد سهام از مهم‌ترین اقداماتی است که یک سرمایه گذار باید در زندگی اقتصادی خود انجام دهد؛ درواقع براساس نظریه ارزش در معرض ریسک، سرمایه‌گذار باید تلاش کند، ارزش دارایی‌هایش را از تکانه‌های تورمی حفظ کرده و از ریسک‌های آن دوری کند.

وی خاطرنشان کرد: یک سرمایه‌گذار برای مدیریت دارایی‌های خود باید به چند نکته توجه کند؛ اول موضوع استراتژی‌های معاملاتی و معامله‌گری است، یعنی شخص باید به سمتی برود که برای خود حد سود و ضرر مشخص کند تا از این طریق بتواند سرمایه را مدیریت کند و با حفظ ارزش دارایی‌های خود تورم را نیز پشت سر بگذارد. نکته دوم این است که در یک سبد سرمایه‌گذاری باید ما با مدل‌های مختلفی دارایی‌ها و بازار را تحلیل کنیم.

این فعال بازار سرمایه ادامه داد: باید به لحاظ مدل‌های اقتصادی، ارزیابی دقیق داشته باشیم و از خودمان بپرسیم که آیا بازار فعلی ارزش دارد یا خیر؟ مگرنه بازارهای مالی سهام معمولاً در نوسان هستند و در اکثر اوقات یا بالاتر از ارزش واقعی یا کمتر از میزان ارزش واقعی قرار دارند و کمتر پیش می‌آید که با ارزش واقعی معامله شوند.

روش های مدیریت سرمایه در بورس و فارکس

مدیریت سرمایه علمی است که با حفظ سرمایه به بقای معامله گران بورس و فارکس کمک میکند و اگر به نحو درست اجرا شود قطعا باعث افزایش سرمایه خواهد شد.

مدیریت سرمایه مرز بین موفقیت و شکست سرمایه گذاران و معامله گران بازار بورس و فارکس است و در واقع یک ابزار موفقیت در بازارهای مالی است. رعایت مدیریت سرمایه از مهم ترین اصولی می باشد که هر سرمایه گذاری برای موفقیت در بازارهای مالی به آن نیاز دارد . به گونه ای که بدون رعایت آن ؛ چیزی که در نهایت نصیب سرمایه گذار می شود زیان است.

معامله گران بورس و فارکس باید ابتدا تمام تمرکز خود را بر روی حفظ سرمایه قرار دهند و در مرحله بعدی به کسب سود از بازار فکر کنند. چرا که میبایست اول سرمایه ای وجود داشته باشد تا بتوان با آن درآمد کسب کرد. بنابراین از همان ابتدای ورود به بازارهای مالی ؛ دغدغه این را داشته باشید که ابتدای امر سرمایه خود را حفظ کنید.

آموزش مدیریت سرمایه (money management)

برای اینکه بتوانیم سرمایه خود را مدیریت کنیم میبایست در تمامی معاملات خود از لاتیج (لات،Lot) استاندارد استفاده کنیم. تعیین لاتیج (لات،Lot) استاندارد به میزان سرمایه balance بستگی دارد. مسلما با داشتن سرمایه balance زیاد میتوان ریسک و لاتیج بیشتر و با داشتن سرمایه balance کم ریسک و لاتیج کمتری داشت.

فرمول مدیریت سرمایه

فرمول تعیین لاتیج (لات،Lot) استاندارد طبق مدیریت سرمایه به صورت زیر میباشد:

میزان سرمایه (موجودی،balance) تقسیم بر عدد ده هزار

money management = balance ÷ 10.000

جهت افتتاح حساب در بروکر رگوله شده amarkets ثبت نام کنید و 20% شارژ هدیه دریافت نمایید.

فرض کنید میزان سرمایه (موجودی،balance) شما 1000 دلار است . با این میزان سرمایه ، لاتیج استاندارد مورد استفاده طبق مدیریت سرمایه باید چقدر باشد؟

money management = 1000 ÷ 10.000 = 0.1 Lot

به یاد داشته باشید که با رعایت این فرمول ساده میتوانید بقای خود را در بازارهای مالی تضمین کنید.

آزمون روانشناسی قبل از ورود به بازار های مالی|روانشناسی و مدیریت ریسک

ما در مطلب تست روانشناسی برای بازار های مالی می خواهیم درباره مدیریت ریسک در بازار های مالی صحبت کنیم و درباره روانشناسی و مدیریت ریسک شما مطلبی را نوشتیم همچنین برای شما آزمونی را فراهم کردیم جهت اینکه شما خودتان را قبل از ورود به بازارهای مالی مانند بورس-فارکس و ارز های دیجیتال بشناسید و سپس شروع به ترید نمایید .

مدیریت ریسک در امور مالی

امروزه با داغ شدن بازارهای سرمایه گذاری نظیر بازار ارز دیجیتال و بیت کوین ، مدیریت ریسک در سرمایه گذاری یکی از مهمترین اصول در دنیای مالی می باشد . در دنیای مالی مدیریت ریسک شامل تجزیه و تحلیل در تصمیمات سرمایه گذاری است تا با توجه به اهداف سرمایه گذاری اقدام مناسب انجام شود .

مثلاً کارگزاران بورس اوراق بهادار از ابزارهای مالی مانند معاملات آتی استفاده می‌کنند و مدیران پول، از استراتژی هایی نظیر تخصیص دارایی مدیریت برای کاهش یا مدیریت ریسک استفاده می کنند .مدیریت ناکافی ریسک عواقب جدی برای افراد و اقتصاد به همراه دارد .

چگونگی انجام مدیریت ریسک

معمولا ما تمایل داریم به اصطلاحات منفی یا به خطر، فکر کنیم . در دنیای سرمایه گذاری ریسک ، انحراف از نتیجه مورد انتظار است، که ما می‌توانیم این انحراف را به صورت مطلق یا نسبت به چیزی دیگر مانند معیار بازار بیان کنیم .
این انحراف ممکن است که به صورت انحراف مثبت یا انحراف منفی باشد و متخصصان سرمایه گذاری چنین انحرافاتی را به معنای میزان نتیجه در نظر می گیرند .
گروهی براین عقیده اندکه افراد سرمایه گذار برای دریافت نتیجه بیشتر خطر بیشتری را باید بپذیرند و گروه دیگر بر این باورند که افزایش ریسک به صورت افزایش نوسانات به وجود می‌آید . در حالی که متخصصان سرمایه گذاری مرتباً به دنبال راههای کاهش این نوسانات هستند اما توافق مشخصی راجع به نحوه انجام این کار ندارند .

چه میزان مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس ریسکی را یک سرمایه گذار باید بپذیرد

میزان و مقدار ریسک که یک سرمایه گذار باید بپذیرد کاملاً به تحمل فردی سرمایه گذار در برابر ریسک بستگی دارد و به تحمل اهدافشان در سرمایه‌گذاری مربوط می‌شود . یکی از معیارهای متداول استفاده از انحراف استاندارد است .

انحراف استاندارد یک اندازه گیری آماری است که در مورد تمایل اصلی شما نسبت به میانگین بازده یک سرمایه گذاری می باشد که با میانگین انحراف استاندارد در زمان مشابه سرمایه‌گذاری مقایسه می‌شود و این به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک را به صورت عددی ارزیابی کنند . و با توجه به این عدد سرمایه‌گذاران تصمیم می‌گیرند که آیا از نظر مالی و عاطفی قادر هستند این ریسک را تحمل کنند .آیا سرمایه‌گذاری کنند یا خیر .

روانشناسی و مدیریت ریسک

در حالی که اطلاعات آماری ممکن است که مفید باشد ولی نگرانی های مربوط به خطر یک سرمایه گذار را، برطرف نمی‌کند . زمینه های مالی رفتاری افراد ، یک عنصر مهم در ریسک هر فرد به شمار می رود . تکنیکی که سرمایه گذاران موفق را متمایز می کند قطع ارتباط احساسات با بازار است.

ایشان از لحاظ احساسی تحت تأثیر قرار نمی گیرند و به طور منطقی عمل می کنند و این توانایی را دارند که در صورت بروز هیجانات، غم و شادی ، فورا آن احساس را کنار گذاشته و ذهن خود را آزاد کنند .زمانی که احساسات شما به شما دستورمی دهد، باعث می شود تا در برابر ریسک آسیب پذیر شوید . سرمایه گذاری که مغلوب احساسات خود شده است-حتی اگر از لحاظ عقلی و منطقی به خوبی درک کند که در هنگام بروز مشکل ونوسانات شدید بازار چه کاری باید انجام دهد-معمولا توان فکر کردن را از دست می دهد و اضطراب شدید او را فرا می گیرد و در نهایت تنها برای آسوده شدن از این اضطراب دارایی خود را به ضرر می فروشد.

در روش سرمایه گذاری بافت ، فاصله ضروری از احساسات حفظ می شود. تمرکز بافت بر کیفیت معاملات است. وتنها موضوع مورد توجه او منطبق بودن سرمایه گذاری های او با معیارهایش می باشد. در صورتی که آنها منطبق باشند او شاد وخوشحال است بدون توجه به اینکه بازار چگونه آنها را ارزش گذاری می کند . در صورتی که هر یک از سهام او دیگر با معیارهایش منطبق نباشد ، بافت آن سهم را می فروشد- بدون در نظر گرفتن اینکه بازار چگونه آن رانرخ گذاری می کند.و هیچ اهمیتی به روند بازار نمی دهد.

کاهش ریسک در معاملات ارز دیجیتال

می توانید در معاملات ارز دیجیتال لحظاتی تامل کنید وعجولانه تصمیم نگیرید تا کمتر در معرض نوسانات شدید بازار قرار بگیرید. شما می توان از ترکیب تحلیل تکنیکال و فاندامنتال برای تعیین ارزش واقعی یک شرکت یا ارزش یک رمز ارز استفاده کنید و با یک سرمایه گذاری خاص، درحالیکه ریسک آن کم می شود ، شانس موفقیتتآن نیز بیشتر خواهد شد.
شما میتوانید با مطالعه مقالات تحلیل تکنیکال و فاندامنتال در سایت zoomarz.com با ریسک کمتری در ارز دیجیتال و بیت کوین سرمایه گذاری کنید.

میزان ریسک پذیری افراد ، آیا شما فرد ریسک پذیری هستید؟

برای موفقیت در زندگی مالی ابتدا باید خود را شناخت . باید رفتارهای درست و غلط را شناسایی کرد و اگر لازم بود آن‌ها را تغییر داد . ریسک‌ پذیری یک ویژگی شخصیتی است و در میان افراد جامعه متفاوت است. شما در جامعه افرادی را دیده‌اید که از کودکی ویژگی ریسک‌پذیری داشته اند و یا افرادی که محتاط بوده‌اند و این صفت تا بزرگسالی همراه آن‌ها بوده است . البته ریسک‌پذیری افراد ممکن است در طول زندگی و حتی در شرایط مختلف، متفاوت باشد.

آزمون اعتماد الکترونیک یا ریسک پذیری

تعریف مفهومی متغیرهای پرسشنامه :

در منابع مختلف، برای واژه ریسک تعاریفی گوناگون ارائه شده است، که البته همگی در برگیرنده مفهومی واحد هستند.

به برخی از این تعاریف در مطلب زیراشاره می شود:

“ریسک عبارت است از انحراف در پیشامدهایی که می توآنند در طول یک دوره مشخص، در یک موقعیت معین اتفاق بیافتند .(مامولینی و منج ،2009).

این تعریف به این معناست که، چنانچه تنها یک پیشامد ممکن باشد، انحراف و ریسک صفر است و به عبارت دیگر در این صورت احتمالی وجود ندارد و آینده کاملا” قابل پیش بینی است ( عباس نژاد، 1393 ).

در جایی دیگر ریسک به صورت زیر معنی شده است:

ريسك عبارت است از هر چيزي كه مانع از رسيدن سازمان به اهدافش شود و يا توان سازمان را در اين راه بكاهد که ممكن است به يكي از صورت های زير خود را نشان دهد:

1- رخداد يك فاجعه يا اتفاق بد

2- عدم وقوع مسائل آنطور كه مورد انتظار است.

3- عدم وقوع اتفاقات و مسائل خوب (صنایعی و همکاران،1391).

تکنولوژی فرایندی است که افراد از طریق آن به دخل و تصرف در طبیعت می پردازند، تا از آن طریق نیازهایشان برآورده شود. اکثر افراد به تکنولوژی از طریق مصداق های عینی آن می اندیشند. مصداق هایی همچون: کامپیوتر و نرم افزار، ماشین های گندزدا، آفت زداها، مایکروویوها، سدها، ماشین آلات صنعتی، هواپیماها و سفینه ها و….. اما تکنولوژی چیزی بیش از این محصولات عینی است ( رابینک و همکاران ، 2011 ).

تکنولوژی شامل زیرساخت های ضروری برای طراحی، تولید، اجرا و تعمیر محصولات فنی از زمان طراحی آن ها تا به کارگیری و ارائه خدمات بعد از تولید آن ها است. دانش و فرایندی که در تولید و اجرای محصولات فنی، مهندسی دانش – چگونگی (Know-how) و تربیت متخصصان و دانش های فنی گوناگون، همه بخش های مهم و برابری از تکنولوژی هستند(فرانسیسکو ،2013).

تکنولوژی حاصل ترکیب مهندسی و علم است .علم دو جزء اساسی دارد: 1) بدنه دانش که در طول زمان بر روی هم انباشته شده است و 2) فرایند به کار بردن روش علمی در کشف و تبیین طبیعت که به تولید علم می انجامد. مهندسی نیز، شامل بدنه ای از دانش و فرایند حل مساله است. علم به فهم “چرا” و “چگونگی” طبیعت کمک می کند و مهندسی به شکل دادن به جهان طبیعی برای برآورده کردن نیازهای بشری یاری می رساند. بنابراین می توآن گفت مهندسی طراحی در بستر محدودیت هاست. به طور خلاصه تکنولوژی ضرورتاً علم و مهندسی را در بر می گیرد .(سونجا واماد ،2003).

تعاریف مختلف اعتماد که در زمینه تجارت الکترونیکی در تحقیقات مختلف پژوهشگران آمده است .

روتر 1967: اعتماد یعنی«باور یک فرد به این که گفته ها و قول طرف دیگر، در یک رابطه تجاري، قابل اتکا بوده و او به تعهدات خود پایبند خواهد بود».

مورگان و هانت 1994: اعتماد وقتی رخ می دهد که «یک طرف مبادله نسبت به قابلیت اطمینان، بی عیبی و درستی طرف دیگر مبادله، مطمئن باشد».

روسو و همکارانش 1998 : اعتماد«حالتی روانی است که میل به پذیرش آسیب پذیری یک طرف در یک مبادله تجاری را، بر اساس انتظارات مثبت از طرف دیگر در بر می گیرد».

جفن 2000 : اعتماد به یک فروشنده بر خط یعنی «میل یک نفر به آسیب پذیری نسبت به کنش های طرف دیگر (طرف اعتماد شونده)، بر اساس احساس و امنیت»

با و پاولو 2002 : اعتماد یعنی«ارزیابی ذهنی یک طرف از این که، طرف دیگر یک تراکنش خاص را مطابق با اطمینان مورد انتظار وی در یک محیط با مشخصه عدم اطمینان انجام دهد».

این آزمون شامل ۱۱ سوال است که
میزان ریسک گریزی بر اساس سوال 1 تا 5 پرسشنامه اعتماد الکترونیک سنجیده می شود.
میزان آمادگی تکنولوژیکی بر اساس سوال6 تا 8 پرسشنامه اعتماد الکترونیک سنجیده می شود.
میزان اعتماد بر اساس سوال 9 تا11 پرسشنامه اعتماد الکترونیک سنجیده می شود.

پاسخ پرسشنامه مطابق با تصویر پایین ، براساس گزینه های خیلی کم – کم – متوسط – زیاد- خیلی زیاد میباشد که پاسخگو می بایست با صرف دقت و صادقانه به سوالات آزمون پاسخ دهد .

در صورتی که می خواهید وارد بازارهای مالی شوید می‌توانید پاسخ سوالات پرسشنامه را در کامنت های زیر یا به ایمیل کارشناس روانشناسی سایت زوم ارز ([email protected] ) ارسال نمایید. تا در کوتاهترین زمان به شما پاسخ داده شود)

ریسک گریزی

• 1 – من بعد از جستجو و دریافت اطلاعات زیاد در مورد محصول، آن را می خرم.
• 2 – من خیلی در مورد خرید مطمئن نیستم.
• 3 – من در خرید محصولات جدید محتاط عمل می کنم.
• 4 – من هر گز چیزی را نمی خرم که در مورد ریسک های ناشی از آن اطلاعاتی نداشته باشم.
• 5- من ترجیح می دهم از محصولات فعلی استفاده کنم تا یک محصول جدید را بخرم.

آمادگی تکنولوژیکی

• 6 – من همیشه استفاده از پیشرفته ترین فناوری های روز را ترجیح میدهم.
• 7- من در بین دوستانم، اولین نفری هستم که از یک فناوری رایانه ای جدید استفاده می کنم.
• 8 – من فکر می کنم که دادن اطلاعات حساب بانکی به سیستم های کامپیوتری امن نیست.

اعتماد

• 9 – من به راحتی به دیگران اعتماد می کنم.
• 10- تمایل من در اعتماد به دیگران بالاست.
• 11- اعتماد به دیگران برای من سخت و مشکل نیست.

” ممنون که تا پایان مطلب تست روانشناسی برای بازار های مالی با ما همراه بودید “

مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس

ایران در تلاش است با توجه به افزایش قیمت جهانی نفت که به واسطه جنگ روسیه و اوکراین به بالاترین میزان خود در طی سالیان اخیر رسیده است با استفاده از مزیت برجام صادرات نفتی خود را به شکل قابل توجهی افزایش دهد.

پیش‌بینی می‌شود اقتصاد جهانی در سال ۲۰۲۱، حدود ۶.۰ درصد و در سال ۲۰۲۲، رشد ۴.۹ درصدی داشته باشد. با توجه به اینکه موارد مختلفی بر پیش‌بینی اقتصاد ۱۴۰۱ تأثیر می‌گذارد. دیدگاه‌ها و تحلیل‌های مختلفی در مورد اقتصاد آینده ایران وجود دارد. در اینجا در مورد طلا و ارزهای دیجیتال به شما می‌گوییم.

پیش‌بینی قیمت طلا به گزارش تجارت نیوز، برزو حق‌شناس، یکی از کارشناس بازارهای مالی درخصوص پیش‌بینی اقتصاد ایران ۱۴۰۱ و وضعیت قیمت طلا اینگونه می‌گوید که در بازه بلندمدت به دلیل اینکه اقتصاد کشور درگیر تورم بوده است، قیمت طلا نیز صعودی بود. در بازه مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس کوتاه‌مدت به نظر می‌رسد که دولت می‌خواهد بازار را سرکوب کند. این سیاست اشتباهی است و باعث می‌شود بازارهای مالی با کوچکترین بهانه رشد زیادی کنند و این خود مجدداً باعث تورم می‌شود.

مشخص نیست که تا چه زمانی دولت موفق شود با این حجم رشد نقدینگی و داده‌های اقتصادی و تورمی که وجود دارد به این روند ادامه دهد. اگر روند برجام همینگونه ادامه پیدا کند و خبر امیدوارکننده‌ای به گوش نرسد من فکر می‌کنم از اواسط تابستان حرکتی در همه بازارها از جمله طلا به وجود می‌آید.

پیش‌بینی قیمت ارزهای دیجیتال سال ۱۴۰۱ در حالی آغاز شده که از منظر سیاسی احیا یا عدم احیای برجام را پیش روی خود داریم. از منظر اقتصاد داخلی به سبب مشکلات فراوان در قانون بودجه با کسری زیاد و چالش‌هایی از قبیل حذف ارز ترجیحی و فشارهای مالیاتی طرف حساب هستیم. همچنین در اقتصاد جهانی هم به دلیل تورم و بحران ناامنی با بهم ریختگی نظم بازارها روبرو هستیم.

حدود دو سوم سبد سرمایه ایرانی وابستگی ارزی دارد، هر سه مورد بالا یعنی اوضاع سیاسی، اقتصاد داخلی و اقتصاد جهانی بر سبد سرمایه‌گذاری هستند. فلذا فرد سرمایه‌گذار در صورتی که ریسک‌های مربوط به هر یک از این بخش‌ها را نشناسد و استراتژی صحیحی در مقابل متغیرهای اقتصادی نداشته و استراتژی منفعلانه در پیش بگیرد، سال ۱۴۰۱ سالی سخت و پر از تهدید برای او خواهد بود.

در مقابل با شناخت ریسک‌ها و پیش‌بینی اقتصاد ایران ۱۴۰۱، فرد سرمایه‌گذار می‌تواند پرتفولیو پربازده و با پوشش خوب در مقابل ریسک‌های احتمالی تشکیل دهد.

گروه سرمایه‌گذاری مهدی رجبی، مانند سه سال گذشته، طی وبینارهای مختلف به صورت لایو (زنده) به تحلیل و پیش‌بینی اقتصاد ایران ۱۴۰۱ می‌پردازد.

سرفصل‌های اصلی عبارتند از:

• بررسی بودجه ۱۴۰۱ و پیش‌بینی تورم
• تحلیل و پیش‌بینی قیمت دلار
• تحلیل و پیش‌بینی طلا
• تحلیل و چشم انداز مسکن و مستغلات
• چشم انداز اقتصاد جهانی و تحلیل و بررسی بازار کریپتو

نمونه‌های لایوهای سال‌های گذشته تحت عناوین "اقتصاد ۱۳۹۹" و" اقتصاد ۱۴۰۰" به صورت رایگان روی وب سایت مهدی رجبی قرار داده شده‌اند. برای بررسی محتوا و کارنامه و قدرت تحلیل سال‌های قبل می‌توانید به آن‌ها مراجعه کنید.

گروه سرمایه‌گذاری مهدی رجبی (mahdi rajabi)، بیش از ده سال است که تمرکز خود را بر روی پیش‌بینی حوزه‌های مالی، مدیریت ریسک، مدیریت سرمایه و فعالیت در بازارهای سهام بین‌المللی قرار داده است و در این مسیر پر ریسک همواره به دنبال ایجاد اعتماد هرچه بیشتر سرمایه‌گذاران به مجموعه‌ی خود بوده است. تلاش این گروه در سال‌های متمادی فعالیت در بازارهای مختلف نظیر بازارهای فارکس، بورس، ارزهای دیجیتال و سایر حوزه‌های مالی، ایجاد بستری امن و سودمند برای یکایک سرمایه‌گذاران فعال در این حوزه‌ها بوده است.

شما می‌توانید برای دیدن ویدئوهای آموزشی بیشتر در حوزه‌های مربوط به سرمایه‌گذاری و ارز دیجیتال و تحلیل تکنیکال آن به شبکه‌های اجتماعی گروه سرمایه‌گذاری مهدی رجبی سر بزنید: