امتیاز کارگزاران

همچنین کارگزار نمی تواند در صورتی که وکالت جداگانه ای برای انتقال و دریافت وجوه نداشته باشد، از حساب اصلی سرمایه گذار مبلغی را دریافت و یا به حساب دیگری به دلایلی مانند اینکه فرد معتمد صاحب حساب، عملیات خرید و فروش را عهده دار بوده، انتقال دهد. در اینگونه موارد مسئولیت اصلی و جبران خسارت بر عهده کارگزار می باشد.

کارگزاری چیست؟ آشنایی با عملکرد شرکت های کارگزاری

چرا آشنایی با شرکت های کارگزاری مهم است؟ شرکت های کارگزاری چه خدماتی ارائه می کنند؟ در ادامه به توضیح کامل شرکت های کارگزاری و نحوه عملکرد و وظایف آن ها می پردازیم.

درگذشته پول و کالا اصلی‌ترین سرمایه‌های مردم به شمار می‌آمدند و بانک‌ها به عنوان مراکز اصلی حفظ و افزایش سرمایه شناخته می‌شدند. اما امروزه بیمه، بانک و بورس به عنوان مثلث اصلی اقتصاد هر کشور شناخته می‌شوند. اکنون نزدیک به دو دهه است که شرکت‌های کارگزاری به عنوان یکی دیگر از قطب‌های افزایش سرمایه رشد نسبی پیدا کرده‌اند. کارگزاری‌ها امروزه به یکی از مهم‌ترین مهره‌های بازار معاملات و سرمایه تبدیل شده‌اند که با ایجاد ارتباط میان خریداران و فروشندگان در این بازار، امکان افزایش سرمایه کلی کشور را بیشتر می‌کنند. اما واقعاً شرکت کارگزاری چیست و چه خدماتی را ارائه می‌دهد؟

شرکت کارگزاری چیست؟

شرکت کارگزاری به نهادی گفته می‌شود که با کسب مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار به فعالیت قانونی در بازار بورس می‌پردازند. کارگزاری‌ها و کارگزاران در واقع وکلای سرمایه‌گذاران و واسطه میان فروشندگان و خریداران سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا در این بازار هستند که در ازای هر معامله، مبلغی را به عنوان کارمزد از طرفین دریافت می‌کنند.

لازم به ذکر است که این مبلغ بعد از جوش خوردن معامله و تکمیل آن از شما دریافت می‌شود. بنابراین، در صورت ثبت سفارش معامله و عدم موفقیت آن، مبلغی از شما کسر نمی‌شود. بسیاری از امور بازار بورس توسط کارگزاری‌ها تسهیل پیدا می‌کنند. این شرکت‌ها دانش خود را در اختیار عموم سرمایه‌گذاران (این سرمایه‌گذاران می‌توانند از هر قشر جامعه و دارای هر شغلی باشند) قرار می‌دهند تا تازه واردان و غیر حرفه‌ای‌های دنیای سرمایه‌گذاری نیز قادر به فعالیت در این زمینه باشند.

به این ترتیب، با ارائه خدماتی مانند آموزش و مشاوره آماتورها را به سرمایه‌گذاران حرفه‌ای تبدیل می‌کنند و با ارائه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک امکان سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک و بدون نیاز به دانش مدیریت سرمایه را در اختیار همگان قرار می‌دهند. بنابراین، انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاران حرفه‌ای از اهمیت بالایی برخوردار است.

آیا مراجعه حضوری به کارگزاری ضروری است؟

همان ‌طور که برای افتتاح حساب در یکی از شعب بانک موردنظر خود به مراجعه حضور و ارائه مدارک و مشخصات شما نیاز است، قدم گذاشتن در بازار بزرگ بورس نیز به گذراندن این پروسه نیاز دارد.

ملزومات ثبت نام در شرکت کارگزاری چیست؟

ابتدا لازم است در سامانه سجام ثبت نام کنید، سپس با مراجعه حضوری به کارگزاری موردنظر و ارائه مدارک شناسایی و کارت ملی، کد بورسی خود را دریافت کنید. اکنون با در دست داشتن این کد معاملاتی می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری در بورس کنید.

همچنین به تازگی امکان ثبت نام و ارائه مدارک شناسایی به صورت اینترنتی و سپس دریافت کد بورسی با مراجعه کارکنان کارگزاری به آدرس ثبت شده نیز برای متقاضیان ایجادشده است.

لازم به ذکر است که ثبت نام در کارگزاری‌ها به صورت رایگان انجام شده و تنها مبلغی به منظور ثبت نام در سامانه سجام از شما دریافت می‌شود. از این مرحله به بعد شما می‌توانید با ثبت سفارش در سامانه کارگزاری خود به معامله در بازار بورس بپردازید. بنابراین، مراجعه حضوری شما در مراحل بعد از ثبت نام الزامی نیست.

راهنمای کامل ثبت نام در سامانه سجام را می توانید در مقاله سجام چیست بخوانید

نقش کارگزاری در بازار در معاملات بازار سهام

همان طور که بیان شد، کارگزاری پل ارتباطی بین خریدار و فروشنده سهام در بازار شلوغ بورس است. در واقع شما اگر بخواهید فعالیت خود را در بازار بورس آغاز کنید، حتماً به وجود یک شرکت کارگزاری مطمئن نیاز دارید. این شرکت‌ها با یافتن خریدار برای فروشندگان و بالعکس، میلیون‌ها معامله را به صورت روزانه انجام داده و آمار دقیقی از تعداد و قیمت‌های سهام معامله شده را به ثبت می‌رسانند. به این ترتیب، داده‌های دقیقی در اختیار کلاینت‌های کارگزاری قرار می‌گیرد و پیش‌بینی درست روند بازار بورس برای آن‌ها ممکن می‌شود.

اگر این حجم بالای معامله که روزانه انجام می‌گیرد به صورت حضوری و بدون وجود کارگزاری‌ها انجام می‌شد، قطعاً هرج و مرجی غیرقابل کنترل را ایجاد می‌کرد. در واقع کارگزاران می‌توانند بدون نیاز به حضور شما و به نمایندگی از شما به خرید یا فروش سهام و اوراق بهادار شما بپردازند. عرضه اولیه (پذیره‌نویسی) و سبدگردانی اوراق بهادار و مدیریت آن‌ها را می‌توان با خیال آسوده به دست کارگزاران باتجربه و دانش آموخته در مسائل مالی و افزایش سرمایه سپرد. این شرکت‌ها با ارائه مشاوره و دوره‌های حضوری یا غیرحضوری آموزشی به راهنمایی کلاینت‌ها برای سودآوری می‌پردازند.

کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه می‌دهند؟

اکنون که می‌دانید اصلی‌ترین وظیفه شرکت کارگزاری چیست و چه نقش مهمی در بازار بورس و اقتصاد کشور ایفا می‌کند، لازم است با توجه به نکات زیر به انتخاب کارگزاری موردنظر خود بپردازید.
خدمات شرکت‌های کارگزاری معمولاً مشابه یکدیگر هستند. اما کیفیت و میزان ارائه خدمات از جانب یک شرکت کارگزاری است که موجب بهتر بودن و امتیاز بالاتر برخی از آن‌ها در رتبه بندی‌های سالانه می‌شود. تمامی خدمات شرکت‌های کارگزاری شامل موارد زیر هستند:

انجام انواع معاملات

خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، اوراق بدهی، معاملات آتی ، حق تقدم سهام، اوراق مشتقات و . در بازارهای مختلفی مانند بورس، فرا بورس، بورس انرژی و کالا که کارگزاری برای امکان فعالیت در هر یک از آن‌ها نیاز به مجوز دارد. شما در بازار بورس می‌توانید به خرید و فروش اوراق بهادار یا سهام شرکت‌ها و کارخانه‌های فعال در زمینه انرژی مانند نفت، برق و . بپردازید و در بازار بورس کالا به خرید و فروش کالاهایی مانند فلزات، محصولات کشاورزی، پتروشیمی و . مشغول شوید. حضور کارگزاری شما در بازار بورس مشتقات به شما این امکان را می‌دهد تا قرارداد آتی ببندید و با معامله اوراق مبتنی بر دارایی پایه مانند طلا، گندم و . به افزایش سرمایه خود بپردازید. این معاملات می‌توانند به صورت حضوری یا اینترنتی انجام بگیرند.

همان طور که پیش‌تر بیان شد، یک شرکت کارگزاری خدماتی مانند مشاوره و آموزش در زمینه بورس و مدیریت سرمایه را نیز به کلاینت‌های خود ارائه می‌دهد. این کلاینت‌ها ممکن است از هر قشر جامعه و با هر سطح دانشی باشند. این آموزش‌ها و مشاوره‌ها به صاحب سرمایه کمک می‌کند تا با آگاهی بیشتری به سرمایه‌گذاری بپردازد و سود خود را افزایش دهد. با این حال، ممکن است کارگزاری شما ارائه مشاوره را تنها برای سرمایه‌های میلیاردی در نظر داشته باشد. بنابراین، بهتر است یک کارگزاری با خدمات برابر برای تمامی کلاینت‌ها یا سرمایه‌گذاران را انتخاب کنید که بدون توجه به میزان سرمایه مشاوره مفید و کاربردی را به شما ارائه دهد.

یکی از جذاب‌ترین خدماتی که یک شرکت کارگزاری می‌تواند در اختیار کلاینت‌های خود قرار دهد، در نظر گرفتن اعتبار معاملاتی برای آن‌ها است. اعتبار معاملاتی مشابه وام دادن به سرمایه‌گذاران است. این خدمات می‌تواند با توجه به میزان گردش معاملاتی یا حتی به منظور افزایش کاربران کارگزاری بدون در نظر داشتن سطح گردش معاملاتی انجام شود.

اما در این میان نفع شرکت کارگزاری چیست؟

برخی از این شرکت‌ها این خدمات را حتی به تازه‌واردان نیز ارائه می‌دهند. این می‌تواند به افزایش سودآوری شما بدون آوردن سرمایه نقدی و افزایش دریافت کارمزد از جانب کارگزاری‌ها کمک کند.

پیش‌تر ذکر شد که روش کسب درآمد یک شرکت کارگزاری چیست و کارمزدها تنها بابت معاملات موفق و ثبت شده از شما کلاینت‌ها دریافت می‌شوند. این میزان کارمزد از جانب سازمان بورس تصویب و به کارگزاری‌ها ابلاغ می شوند. با این حال، برخی کارگزاری‌ها با اعمال تخفیف‌های ویژه و کاهش میزان کارمزد خود به جذب کلاینت‌های بیشتر می‌پردازند. به این ترتیب، مشتریان آن‌ها و سطح معاملات انجام گرفته بیشتر می‌شود. تخفیف‌های معاملاتی درواقع ترفند جذابی است که می‌تواند مشتریان بیشتری را به سمت شرکت کارگزاری جذب کند و موجب سودآوری برای هر دو آن‌ها شود.

سبدگردانی (مدیریت پورتفو)

سبدگردانی یا مدیریت پورتفو یکی دیگر از خدماتی است که اکثر کارگزاری‌ها آن را به کلاینت‌های خود ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذارانی که وقت یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه و سهام خود را ندارند، این وظیفه را به کارگزاری خود که دانش و تجربه کافی برای حفظ و افزایش آن را دارد محول می‌کنند. سبد سهام و سرمایه کلاینت با توجه به میزان سرمایه و ریسک‌پذیری وی پر شده و توسط کارگزاران به طور دقیق مدیریت می‌شود. وضعیت این پرتفو به طور منظم به سرمایه‌گذار گزارش می‌شود. این امر با بستن قراردادهای سالانه‌ای میان مشتری و کارگزاری انجام می‌شود که مجوز آن توسط کارگزاری از سازمان بورس دریافت شده است. سبد گردان درصدی از سود سبد (که در قرارداد میزان آن مشخص و ثبت شده است) را به عنوان کارمزد خود از شما دریافت می‌کند.

عملکرد شرکت‌های کارگزاری چگونه است؟

عملکرد شرکت‌های کارگزاری بسیار پیچیده‌تر از یک واسطه‌گری ساده میان خریداران و فروشندگان سهام و اوراق بهادار است.

کارگزاری‌ها با عملکرد خود موجب تطابق عرضه و تقاضا در بازار بورس می شوند و این بازار را با ثبت و ارائه داده‌های دقیق کاملاً شفاف‌سازی می‌کنند.

اعلام تعداد معاملات، سهام موجود، قیمت ها سهام، کالا و اوراق مختلف و همچنین تعداد خریداران و فروشندگان حاضر در بازار برخی دیگر از خدماتی است که توسط شرکت‌های کارگزاری باهدف شفاف‌سازی معاملات بازار بورس انجام می‌گیرند.

شرکت های کارگزاری با انتخاب کارگزاران دارای گواهینامه‌های حرفه‌ای از صلاحیت و آشنایی آن‌ها با قوانین و روش‌های مختلف مدیریت مالی و افزایش سرمایه اطمینان حاصل می‌کنند و امنیت سرمایه شما را افزایش می‌دهند.

قوانین نظارتی متعددی بر شرکت‌های کارگزاری و پرسنل حکم فرما هستند که نظارت مناسب بر امور آن‌ها را میسر می‌سازند. اما راه دسترسی حضوری به شرکت کارگزاری چیست؟

توجه داشته باشید که کارگزاری شما همواره باید امکان دسترسی حضوری را برای سرمایه‌گذاران مهیا کند. بنابراین، کارگزاری‌ها همواره یک شعبه، دفتر، تالار معامله یا نمایندگی در پایتخت و شهرستان‌های کشور دارند که امکان مراجعه حضوری برای تمام مشتری‌ها وجود داشته باشد.

تمام کارگزاری‌هایی که می‌شناسیم دارای مجوز رسمی از سازمان‌های مربوطه هستند. اما انتخاب از میان آن‌ها به دلیل کیفیت خدمات، دانش سودآوری کارگزاران و نحوه پاسخگویی به سرمایه‌گذاران است که باعث ایجاد تفاوت‌های اساسی میان شرکت‌های مختلف می‌شود. شما می‌توانید کارگزاری خود را با توجه به رتبه‌بندی‌های سالانه و تجربه سایر سرمایه‌گذاران از مشتری‌مداری شرکت‌های مختلف انتخاب کنید. در انتخاب خود همچنین به سیستم‌های پاسخگویی، نحوه و سرعت پاسخ‌گویی، کیفیت مشاوره، سیستم معاملات آنلاین، خدماتی مانند تخفیف و اعتبار معاملاتی، میزان برقراری ارتباط و امکان مراجعه حضوری و . دقت کنید.

با توجه به مطالب بیان شده، حال می‌توان گفت که یک شرکت کارگزاری چیست. شرکت کارگزاری در واقع پل ارتباطی میان خریدار و فروشنده است و می‌تواند خرید و فروش اوراق بهادار، کالا، اوراق مبتنی بر کالا و سهام شما را میسر سازد. شما می‌توانید خدماتی مانند انجام معاملات، مشاوره، آموزش، مدیریت پورتفو و . را به منظور افزایش سودآوری خود از شرکت‌های کارگزاری مختلف دریافت کنید.

نحوه اجرای آیین نامه اجرایی قانون ممنوعیت ادامه تحصیل کارگزاران کشور

[1] با عنایت به‌ آیین نامه اجرایی قانون ممنوعیت ادامه تحصیل کارگزاران کشور در ساعات اداری [پیوست]، از رئیس جهاد دانشگاهی درخواست شد آیین‌نامه‌ این قانون را در جهاد دانشگاهی اجرا نماید.

- هیأت‌امناء ادامه تحصیل کارکنان جهاد دانشگاهی را در ساعات غیراداری و با استفاده از مرخصی بلامانع دانست.

- بهره‌مندان ازمزایای بورسیه تحصیلی درجهاد دانشگاهی مطابق ضوابط می‌توانند در فرصت در نظر گرفته شده در محل کار حضور یابند.

- از رئیس جهاد دانشگاهی خواسته شد با توجه به محتوای آیین‌نامه مصوب دستورالعمل ادامه تحصیل جهادگران دانشگاهی را تهیه و به کلیه واحدها ابلاغ می‌نماید.

آیین‌نامه اجرایی قانون ممنوعیت ادامه تحصیل کارگزاران کشور در ساعات اداری

(تصویب‌نامه شماره 16884/ت 131 مورخ 18/4/73)

هیأت وزیران در جلسه مورخ 12/4/1373 بنا به پیشنهاد شماره 7595/د مورخ 18/12/1372 سازمان امور اداری و استخدامی کشور، به استناد تبصره 6 قانون ممنوعیت ادامه تحصیل کارگزاران کشور در ساعات اداری ـ مصوب 1372ـ آیین‌نامه اجرایی قانون یادشده را به شرح زیر تصویب نمود :

ماده 1 : در این آیین‌نامه واژه‌های اختصاری زیر به جای عبارتهای مشروح مربوط به کار می‌روند :

الف ـ قانون : قانون ممنوعیت ادامه تحصیل کارگزاران کشور درساعات اداری - مصوب 1372

ب ـ ادامه تحصیل : طی آن دسته از دوره‌های آموزشی است که منجر به اخذ مدرک تحصیلی رسمی یا با ارزش استخدامی می‌شود. [1]

ج - دستگاه : به کلیه واحدهای سازمانی تابع قوه‌های مقننه، مجریه و قضاییه و نهادهای انقلاب اسلامی، شرکتهای تابع دولت و کلیه مؤسساتی که به نحوی از بودجه عمومی استفاده می‌کنند اطلاق می‌شود.

د ـ کارکنان و کارگزاران : افرادی هستند که در دستگاهها به صورت تمام وقت به خدمت اشتغال دارند و از این پس به اختصار «کارگزاران» نامیده می‌شوند.

هـ ـ ساعات اداری : ساعتهایی است که کارگزاران و کارکنان مطابق ضوابط مقرر ملزم به حضور در محل خدمت و انجام وظیفه هستند.

ماده 2 : ادامه تحصیل تمام وقت کارگزاران در خارج از ساعات اداری یا با استفاده از مأموریت آموزشی تمام وقت یا مرخصی با رعایت قوانین و مقررات مربوط مجاز است. [2]

تبصره 1 : اعطای مرخصی یا مأموریت موضوع این ماده منوط به سپردن مسئولیت یا وظایف فردی ذی‌نفع به شخص واجد شرایط دیگری است.

تبصره 2 : اعطای مأموریت آموزشی برای ادامه تحصیل در دوره‌های آموزشی تصویب شده مرجع‌های ذیربط مجاز است.

تبصره 3 : همسران شهدا در استفاده از مأموریت آموزشی اولویت دارند. [3]

ماده 3 : دستگاهها مکلفند حداکثر ظرف سه ماه از تاریخ تصویب این آیین‌نامه ادامه تحصیل تمام‌وقت آن دسته از کارگزارانی را که قبل از تاریخ تصویب قانون با اجازه دستگاه ذی‌ربط به تحصیل اشتغال داشته یا شرایط لازم برای ادامه تحصیل آنان فراهم شده است، با ضوابط قانون و این آیین‌نامه تطبیق دهند و پس از تعیین جانشین با حفظ پست سازمانی حسب مورد به آنان مأموریت آموزشی یا مرخصی اعطاء کنند.

تبصره : امتیازات مربوط به قبولی آن دسته از کارگزاران که قبل از تصویب قانون مجوز ادامه تحصیل موضوع بند (ب) ماده (1) این آیین‌نامه را کسب کرده‌اند محفوظ است.

ماده 4 : پرداخت هرگونه وجه به عنوان فوق‌العاده مأموریت، هزینه ایاب و ذهاب، و هزینه سفر به کارگزاران، همچنین استفاده از راننده و وسیله نقلیه دولتی و اختصاصی برای ادامه تحصیل ممنوع است.

ماده 5 : مرجع رسیدگی به تخلفات موضوع این آیین‌نامه هیأتهای رسیدگی به تخلفات اداری هستند و هیأتهای یاد شده پس از رسیدگی حسب مورد نسبت به صدور رأی و تعیین مجازات پیش‌بینی شده در این قانون و قانون رسیدگی به تخلفات اداری اقدام می‌کنند.

تبصره 1 : هرگاه تخلف کارگزاران عنوان یکی از جرایم مندرج در قوانین جزایی را نیز داشته باشد هیأت رسیدگی به تخلفات اداری مکلف است مراتب را برای رسیدگی به مراجع قضایی صالح ارسال کند.

تبصره 2 : دستگاههایی که از نظر رسیدگی به تخلفات اداری تابع قانون رسیدگی به تخلفات اداری و آیین‌نامه اجرایی آن نیستند تابع امتیاز کارگزاران مقررات مربوط به خود هستند و به جرایم کارگزاران آنها در مراجع مربوط رسیدگی می‌شود و حسب مورد مجازات مقرر در قانون و مجازاتهای دیگر مندرج در مقررات مربوط اعمال می‌شود.

ماده 6 : دستگاهها مکلفند هر سه ماه یکبار گزارش کار مربوط به ادامه تحصیل کارگزاران شاغل به تحصیل خود را طبق دستورالعمل‌هایی که توسط سازمان امور اداری و استخدامی کشور تهیه و به کلیه دستگاهها ابلاغ می‌شود به سازمان مزبور ارسال کنند.

تخلفات کارگزاران بورس

تخلفات کارگزاران بورس از جمله مواردی است که موجب اختلافات موجود در ماده ۳۶ قانون بورس می شود. این اختلافات بایستی ناشی از فعالیت حرفه ای آنها بوده که در صورت عدم سازش در کانون ها ، توسط هیات داوری بورس رسیدگی می شود. اختلافات سرمایه گذاران با کارگزاران را می توان به دو دسته مالی و غیر مالی تقسیم کرد که تضییع حقوق غیر مالی اغلب ممکن است نتایج مالی نیز داشته باشد. با توجه به گستردگی این اختلافات در این مقاله به مهم ترین تخلفات کارگزاران بورس اشاره می کنیم.

تخلقات کارگزاران بورس

تخلفات مالی کارگزاران بورس

۱-فروش سهام سرمایه گذار بدون اجازه او

فروش سهام سرمایه گذار بدون ارائه سفارش فروش توسط وی از عمده عوامل حدوث اختلاف در هیات داوری به شمار می رود. بار اثبات خلاف این ادعا بر دوش کارگزار می باشد که این موضوع مسئولیت کارگزار را افزایش می دهد چرا که ممکن است در عمل ارائه سفارش به غیر از تکمیل فرم سفارش فروش، از طرقی همچون درخواست تلفنی انجام شود و به این ترتیب کارگزار هیچ سند و مدرکی دال بر مجوز فروش نداشته باشد. در چنین شرایطی سهامداری که با ارائه دستور تلفنی اقدام به فروش سهام خود کرده ممکن است منکر معامله شده ، از کارگزار نزد هیات داوری شکایت نماید و مدعی فروش فضولی سهام خود گردد.

۲-فروش سهام کمتر از مورد سفارش

این اختلاف در صورتی ایجاد می گردد که سهامدار از شرکت کارگزاری تقاضای فروش مقدار معینی از سهم خود را کرده اما کارگزار مقدار کمتری از میزان تعیین شده را فروخته باشد و به این ترتیب با کاهش قیمت باقی سهام مزبور، بابت عدم فروش آن به مشتری خسارت وارد کرده باشد، در نتیجه در صورتی که کارگزار در عدم فروش سهام مقصر شناخته شود، مکلف به پرداخت ما به التفاوت قیمت آن به خواهان خواهد بود.

۳-خودداری کارگزار از خرید سهام

کارگزار بورس با وصول دستور مشتری مبنی بر خرید سهام، طبق ضوابط حاکم، ملزم به خرید سهام می باشد؛ لذا در فرضی که سهامدار مبلغی به حساب کارگزاری بابت خرید سهام مشخص واریز نموده و شرکت کارگزاری ضمن وصول و قبول واریزی این وجوه به حساب خود ، بدون دلیل موجه از خرید سهام خودداری نموده و موجب خسارت سهامدار گردد ،مکلف به پرداخت وجه مورد خواسته و خسارت وارده به سهامدار خواهد بود.

۴-خرید سهم غیر از سهم مورد دستور سرمایه گذار

این اختلاف در فرضی رخ می دهد که علیرغم ابراز تمایل سهامدار به خرید سهام شرکتی خاص و یا اصرار بر تغییر سهام وی، شرکت کارگزاری با بیان اینکه سهامی که خود شرکت کارگزاری در نظر گرفته یا سهامی که قبلا برای مشتری خریداری نموده مرغوب می باشد از اجرای دستور مشتری خودداری نموده و سهامی غیر از سهام مورد دستور مشتری برای وی خریداری کند و به این ترتیب موجب ضرر سرمایه گذار گردد.

البته اگر مشتری دستور خرید را امضا نماید، بدون اینکه نام شرکتی را در آن قید کند در واقع تلویحا این اجازه را به کارگزار داده است که به صلاح دید خود سهامی را برای او خریداری نماید.

۵- تاخیر کارگزار در اجرای دستور فروش

تاخیر در اجرای دستور فروش موجب تاخیر در انجام معاملات بورس می شودکه باعث مسئولیت مدنی کارگزار خواهد شد، این تاخیر ممکن است به علت وجود صف (که ناشی از عدم کارایی بازار است)، حذف نام مشتری ، نبودن قیمت مناسب و یا فراموشی کارگزار باشد. در موردی که سهامدار، سهام خود را در اختیار کارگزار قرار داده تا به فروش برساند اما کارگزار با امکان فروش سهام مزبور و نبود صف اجرای دستور فروش را به تاخیر اندازد و در تاریخ دیگر و به قیمتی کمتر از قیمت تاریخ درخواست، در تابلو به فروش رسانده و به این ترتیب موجب خسارت سهامدار گردد، خلاف حدود وکالت عمل کرده است و این موضوع می تواند از موارد بروز اختلاف میان سهامدار و کارگزار باشد؛ بنابراین سهامدار می تواند درخواست جبران ضرر و زیان وارده را بنماید.

برای پیشگیری از این اختلاف و اطمینان از انجام دستورات مشتریان، کارگزار بایستی کنترل های داخلی متناسب را انجام داده و بهتر است از سیستم order and book استفاده کند.

۶-عدم تخصیص سهام در عرضه اولیه

عرضه اولیه بیشتر در مورد شرکت های دولتی صورت می گیرد و تجربه نشان داده که در بیشتر موارد، سود قابل توجهی به آن تخصیص خواهد خورد، امتیاز کارگزاران بنابراین معمولا تقاضا و اشتیاق برای خرید سهام در عرضه اولیه بسیار بیشتر است، در حالی که این عرضه محدود می باشد.

از آنجا که در عرضه اولیه مقدار کمی سهام در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد، در مواردی که سرمایه گذاران نمی توانند به صورت آنلاین سهامی را خریداری نمایند، می توانند از کارگزاران که دارای سهمیه در این مورد هستند تقاضا نمایند که سهام را با همان تخفیف عرضه اولیه به آنها بفروشند؛ در صورت بروز چنین شرایطی عدم رعایت اولویت و انصاف در تخصیص عرضه های اولیه اوراق بهادار یا اجرای سفارش خرید و فروش مشتریان ، علاوه بر مسئولیت انتظامی کارگزار، ممکن است مسئولیت مدنی نیز به همراه داشته باشد.

۷-عدم رعایت حق تقدم مشتری

کارگزار باید حق تقدم مشتریان را در ورود سفارش با توجه به زمان اخذ آن ، رعایت نماید چرا که ترجیح برخی از مشتریان بر دیگران موجب تاخیر در ورود سفارش خواهد شد و ممکن است با تغییر قیمت اوراق بهادار مشتری از فروش یا خرید اوراق بهادار متحمل ضرر گردد.

ماده ۱۶ دستورالعمل قرادادهای آتی سهام به این امر اشاره کرده و در این باره مقرر می دارد” جهت رعایت نوبت مشتریان، کارگزاران بایستی با ثبت تاریخ و زمان دقیق تکمیل فرم سفارش مشتری نسبت به اجرای سفارش اقدام کنند.

بنابراین زمانی که سهامدار فرم درخواست را پر می کند، باید ساعت را به طور دقیق در فرم نوشته و کارگزار موظف است اولویت های زمانی سفارش را رعایت نماید، چرا که با توجه به تغییرات قیمت اوراق بهادار در کنار سرعت بالای معاملات بورسی، زمان ورود سفارشات در سامانه معاملات بسیار مهم است و سفارش های دریافتی باید با حفظ نوبت و به ترتیب وارد سامانه معاملات گردد.

۸-پرداخت با تاخیر و نقل و انتقال بدون مجوز تسویه وجوه

پرداخت وجوه با تاخیر و نقل و انتقال بدون مجوز تسویه وجوه، همچنین به تاخیر انداختن انجام امور تسویه قرارداد بدون عذر موجه علیرغم پرداخت وجه قرارداد توسط مشتری و همچنین عدم رعایت اولویت مشتری در تسویه قراردادها باعث ایجاد مسئولیت مدنی برای برخی از کارگزاران می شود.

در این موارد، علت عمده بروز اختلاف این است که برخی از کارگزاران پس از فروش سهام، مشتری خود را از معامله انجام شده آگاه نمی سازند و یا به علت ضعف در سیستم حسابداری ، ثبت معاملات به موقع انجام نمی گیرد.

۹-عدم ثبت حق تقدم سهام شرکت

هر کدام از شرکت ها در زمان افزایش سرمایه خود اوراق حق تقدم منتشر می کنند تا دارندگان آن بتوانند با یک ارزش اسمی نسبت به پذیره نویسی سهام اقدام نمایند.

معمولا در اساسنامه شرکت ها قید می شود که در صورت انتشار سهم جدید برای فروش، سهامداران فعلی در اولویت خرید آن قرار دارند. به این ترتیب سهام منتشره قبل از عرضه برای عموم مردم به سهامداران شرکت عرضه می شود. معمولا قیمت پیشنهادی در این شرایط کمتر از قیمت بازار سهام است. این حق تقدم ها همانند سهام، در بورس قابل معامله می باشد .

در صورتیکه سهامدار تمایلی به دریافت سهم جدید نداشته باشد، می تواند با مراجعه به کارگزار، گواهینامه حق تقدم خرید سهم خود را بر پایه قیمت روز در بازار به فروش برساند که آن را نباید با سهم اشتباه گرفت.

دعاوی مرتبط با حق تقدم شرکت های پذیرفته شده در بورس یکی دیگر از موارد اختلافات حرفه ای کارگزاران با مشتریان خود می باشد.

ب. تخلفات غیر مالی کارگزاران بورس

۱-سؤ استفاده از کد سهامداران مشتری توسط کارگزاری

کد سهامدار، در واقع شناسه هر فرد است. بدهکار شدن یک کد سهامداری در بازار سرمایه به این معناست که شخص صاحب این کد، بدهکار است؛ حتی اگر از خرید و فروش هایی که انجام شده است اطلاعی نداشته باشد. بنابراین آنچه که ملاک می باشد اسنادی است که به نام اشخاص در سیستم کارگزاری و در سامانه معاملات ثبت شده، حتی اگر شخص دیگری معاملات را انجام دهد.

کارگزار ممکن است هنگام انجام معامله به علت تشابه کد و یا نام، سهامی را اشتباها برای شخصی خریداری کرده و یا از کد وی به فروش رساند. اشتباه در معاملات در بیشتر موارد سهوی می باشد اما ممکن است در برخی از کارگزاری ها منشاء این مسئله فساد مالی باشد،بنابراین این اقدام که کارگزاری به هر نحو ، بدون اجازه مشتریان از کد معاملاتی آنها به نفع خود یا سایرین استفاده کند، همچنین اقدام به دریافت کد و انجام معامله به نام سهامداران ساختگی، غیر قانونی و موجب تحقق یکی از ارکان مسئولیت مدنی می باشد و شرکت کارگزار مکلف به جبران خسارت خواهند بود.

برای جلوگیری از این امر لازم است سهامداران پس از ارائه هر درخواست انجام معامله توسط کارگزاری را پیگیری نمایند .

۲-سؤاستفاده کارگزاری ازسرمایه مشتری

سؤاستفاده از وجوهی که برای انجام معامله به کارگزار سپرده شده، به نفع خود یا دیگری تخلف بوده و با طرح دعوا توسط سهامدار، موجب محکومیت و مسئولیت مدنی کارگزار می شود که علاوه بر جبران خسارت موجب لغو مجوز فعالیت یا تاسیس کارگزاری و یا هر دو آن خواهد شد .

۳-برخورد نامناسب پرسنل کارگزاری

برخورد نامناسب پرسنل کارگزاری با مشتریان خود جنبه های گوناگونی دارد که عمده آن شامل عدم پاسخگویی به انتقادات و نیز عدم اجرای دستورات خرید و فروش و اقدام بر اساس منافع شخصی می باشد.

۴-ارائه مشاوره غلط و گمراه کننده به سرمایه گذار

ارائه مشاوره غلط به سهامداران اغلب به دلیل عدم اطلاعات کافی و عدم مهارت کارگزار می باشد، اگرچه احتمال غرض ورزی در این مورد نیز وجود دارد. در هر حال این امر موجب ورود ضرر به سهامدار در معاملات بورسی شده و باعث بروز اختلاف میان کارگزاران با مشتریان خود می گردد.

۵-خودداری کارگزار از ارائه صورتحساب به سرمایه گذار

به طور کلی ارائه صورتحساب معتبر به مشتری بعد از انجام معاملات یک الزام بوده و این امر برای کنترل و نظارت مطلوب بر وضعیت حساب ها ضرورری می باشد؛ لذا عدم انجام آن می تواند زمینه سؤاستفاده در عملیات کارگزاران را فراهم آورد. بر اساس ماده ۲۲ آئین نامه معاملات در شرکت بورس اوراق بهادار تهران ، کارگزاران موظف اند ضمن رعایت سفارش مشتری از فرم های مخصوصی که توسط بورس طراحی شده است برای پذیرش سفارشات خرید و فروش مشتریان استفاده نمایند؛ البته قانونگذار به این امر اکتفا نکرده و کارگزار را مکلف کرده که پس از اجرای سفارش ، گزارشی از صورت وضعیت معاملات انجام شده را به نحو مقتضی به اطلاع مشتری برساند.

در مورد سفارشات الکترونیکی نیز در صورت انجام معامله، بایستی وضعیت حساب مشتری از جمله معاملات انجام شده و وجوه دریافتی و پرداختی، همچنین فهرستی از موجودی اوراق بهادار و سفارش های اجرا نشده خرید و فروش، به صورت الکترونیک برای مشتری ارسال شود.

کارگزاری که با امضاء توافق نامه با مشتری، سفارش های وی را اجرا می کند، باید صورت وضعیت حساب مشتری را حداکثر ظرف ۲۴ ساعت پس از پایان روزی که معامله برای مشتری انجام می شود در اختیار وی قرار دهد.

۶-واگذاری اجرای سفارش سرمایه گذار

معاملات اوراق بهادار نیازمند تخصص و تجربه است، به همین دلیل انجام معاملات مشخصا در اختیار کارگزاران بورس اوراق بهادار می باشد. ماده ۲ دستورالعمل رتبه بندی کارگزاران بورس و اوراق بهادار ، شرکت های کارگزاری را از حیث مواردی چون دفاتر شرکت ها ، سرمایه پرداخت شده ، اعضاء هیئت مدیره و مدیرعامل ، پرسنل دارای گواهینامه ، تعداد مشتریان ، قابلیت سیستم کارگزاری و …… رتبه بندی نموده است و مطابق ماده ۳ این دستورالعمل، در صورتی که امتیاز شرکت کارگزاری بر اساس این دستورالعمل غیر از حداقل های تعیین شده در جدول ماده ۲ باشد، موضوع به مرجع رسیدگی گزارش شده و مرجع مزبور می تواند مجوز تمام یا بخشی از فعالیت های کارگزاری را تا مدت ۲۰ روز کاری تعلیق نماید و برای کارگزاری مهلتی برای کسب حداقل امتیازات تعیین شده مقرر نماید. در صورتی که کارگزار در مهلت تعیین شده موفق به کسب حداقل امتیازهای لازم نشود، مرجع رسیدگی می تواند مجوز فعالیت کارگزاری را اخذ نموده یا مهلت دیگری را برای آن در نظر بگیرد. این موضوع برای سرمایه گذاران نیز حائز اهمیت است و با توجه به رتبه کارگزاری ها به آنان مراجعه می نمایند، لذا کارگزاری نمی تواند اجرای سفارش های مشتری را به دیگری واگذار کند.

همچنین کارگزار نمی تواند در صورتی که وکالت جداگانه ای برای انتقال و دریافت وجوه نداشته باشد، از حساب اصلی سرمایه گذار مبلغی را دریافت و یا به حساب امتیاز کارگزاران دیگری به دلایلی مانند اینکه فرد معتمد صاحب حساب، عملیات خرید و فروش را عهده دار بوده، انتقال دهد. در اینگونه موارد مسئولیت اصلی و جبران خسارت بر عهده کارگزار می باشد.

کارگزاری مفید یا آگاه ؟ کدام را انتخاب کنیم

دریافت اعتبار معاملاتی در بورس یکی از خدمات جذاب برای سرمایه‌گذاران است، زیرا به این طریق می‌توانند علاوه بر سرمایه‌ای که در اختیار دارند، مقدار سرمایه نیز از کارگزار خود در قالب اعتبار معاملاتی قرض بگیرند و معاملات پرحجم‌تری انجام دهند.

طبق قوانین سازمان بورس و اوراق بهادار، کارگزاری‌های برای ارائه اعتبار به مشتریان‌شان باید دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران را رعایت کنند. کارگزاری‌ها در عین پیروی از این دستورالعمل، آزادانه می‌توانند شرایط اعطای اعتبار را طبق سیاست‌های خودشان به پیش ببرند.

کارگزاری‌ها در بازار سرمایه ایران، سیاست‌های مختلفی در ارائه بسته‌های اعتباری به مشتریان خود در پیش گرفته‌اند. جهت افزایش اطلاعات سرمایه‌گذاران بورس در خصوص دریافت بسته‌های اعتباری، در این مطلب از بورسینس قصد داریم شرایط ارائه بسته اعتباری در کارگزاری آگاه و کارگزاری مفید که هر دو از برترین کارگزاری‌های بازار سرمایه ایران هستند را بررسی کنیم.

توجه: سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند آموزش است. قوانین و مفاهیم مهم و نکات بسیار زیادی در بورس وجود دارد.

اگر بدون آموزش دیدن، در بورس سرمایه‌گذاری کنید سرمایه‌تان را به خطر انداخته‌اید.

با توجه به شرایط فعلی، ما دوره‌ی آنلاین ویژه ورود به بورس را به شما پیشنهاد می‌کنیم.

پلکان مفید و بآشگاه آگاه

کارگزاری مفید و آگاه فرایند کاملا متفاوتی برای ارائه بسته‌های اعتباری به مشتریان‌شان در پیش گرفته‌اند که در ادامه به شرایط آنها می‌پردازیم.

شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری مفید

کارگزاری مفید بسته‌های اعتباری را در بخش “پلکان” ارائه می‌دهد و خرید این بسته‌ها از طریق امتیاز پلکان انجام می‌شود. پلکان، طرحی از کارگزاری مفید است که مشتریان با انجام معاملات و فعالیت‌های دیگر مانند شرکت در مسابقات روزانه، می‌توانند امتیاز کسب کنند و با خرج کردن این امتیاز، پاداش‌های مختلفی را بدست آورند.

برای خرید بسته‌های اعتباری، ما هیچ گزینه‌ای به جز خرج کردن امتیاز در پلکان مشاهده نکردیم، بنابراین برای دریافت اعتبار از کارگزاری مفید باید در پلکان دارای امتیاز کافی باشید.

روش اصلی دریافت امتیاز در پلکان مفید، انجام معاملات آنلاین و غیرآنلاین از طریق کارگزاری مفید است. طبق توافق‌نامه‌ای که در پلکان مفید نوشته شده:

امتیازی که به معاملات سهام کاربر اختصاص می‌یابد برای معاملات آنلاین و غیر آنلاین متفاوت می‌باشد و این تمایز هیچگونه ارتباطی با نوع پلتفرمی که کاربر توسط آن معامله میکند ندارد. بر این اساس به ازای هر ۴,۳۸۶,۰۰۰ تومان معاملات غیر آنلاین (معاملاتی که به روش حضوری و اینترنتی انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر می شود و به ازای ۲,۹۲۴,۰۰۰ تومان معاملات آنلاین (آنلاین تحت وب، مفید تریدر، همراه تریدر و هر پلتفرمی که انجام معامله در آن بدون دخالت معامله گر و بطور مستقیم از طریق خود کاربر انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر خواهد شد.

بنابراین طبق این توضیحات، تا زمانی که شما در کارگزاری مفید به اندازه کافی معامله انجام نداده باشید، امتیازی کسب نخواهید کرد و در نتیجه امکان خرید بسته اعتباری را نیز نخواهید داشت.

البته نیازی نیست کل امتیاز موردنیاز برای خرید بسته‌های اعتباری را صرفا از راه معامله بدست آورید و پس از جمع‌آوری مقداری امتیاز اولیه، می‌توانید در مسابقات پلکان مفید شرکت کنید تا در صورت برنده شدن، امتیازتان به تناسب افزایش یابد. برنده شدن در مسابقات پلکان نیازمند پیش‌بینی صحیح رشد یا افت سهام و شاخص بورس است و امتیاز افرادی که پیش‌بینی اشتباه را ثبت کنند، از دست خواهد رفت.

علاوه بر انجام معامله و شرکت در مسابقات پیش‌بینی شاخص و سهم، با بدست آوردن “افتخارات” که نوعی مدال در پلکان است، می‌توان به ازای معاملات انجام شده، دریافت امتیاز از معاملات را افزایش داد.

هزینه دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری مفید

مطابق صفحه پاداش در پلکان مفید، ۴ نوع بسته اعتبار معاملاتی قابل خریداری است:

اعتبار ۱۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز موردنیاز ۱۸۵ امتیاز)
اعتبار ۲۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز موردنیاز ۳۵۰ امتیاز)
اعتبار ۵۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز موردنیاز ۸۲۰ امتیاز)
اعتبار ۱۰۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز موردنیاز ۱۵۴۰ امتیاز)

البته در لحظه نگارش این مطلب، بسته‌های اعتباری با تخفیف عرضه می‌شود (تصویر زیر)

همانطور که اشاره کردیم، امتیازها در پلکان مفید با انجام معاملات بدست می‌آید و سپس این امتیازات برای خرید بسته‌های اعتباری استفاده می‌شود.

ما با انجام محاسبات، گردش معاملات موردنیاز برای بدست آوردن امتیاز لازم جهت خرید بسته‌های اعتباری را بدست آوردیم. در جدول زیر می‌توانید مقدار معامله موردنیاز برای کسب امتیاز لازم جهت خرید هر بسته اعتباری را مشاهده کنید:

توجه کنید که جدول فوق براساس امتیاز موردنیاز در حالت عادی تهیه شده است.

در زمان نگارش این مطلب، مقداری تخفیف برای خرید بسته‌های اعتباری کارگزاری مفید وجود دارد.

در جدول زیر، میزان گردش معاملات برای بدست آوردن امتیاز موردنیاز (با لحاظ کردن تخفیف) را مشاهده می‌کنید.

جداول فوق براساس توافق‌نامه‌ی پلکان مفید تهیه شده که در آن تصریح شده است:به ازای هر ۴,۳۸۶,۰۰۰ تومان معاملات غیر آنلاین (معاملاتی که به روش حضوری و اینترنتی انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر می شود و به ازای ۲,۹۲۴,۰۰۰ تومان معاملات آنلاین (آنلاین تحت وب، مفید تریدر، همراه تریدر و هر پلتفرمی که انجام معامله در آن بدون دخالت معامله گر و بطور مستقیم از طریق خود کاربر انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر خواهد شد.

شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری آگاه

در کارگزاری آگاه، خرید بسته‌های اعتباری با خرج کردن امتیاز انجام نمی‌شود، بلکه با موجودی ریال جمع‌آوری شده در بآشگاه مشتریان انجام می‌گیرد. برای شفاف‌تر شدن شرایط دریافت اعتباری در کارگزاری آگاه، لازم است ساختار بآشگاه مشتریان آگاه را توضیح دهیم.

در بآشگاه آگاه علاوه بر امکان کسب و جمع‌آوری امتیاز، کسب و جمع‌آوری ریال (پول نقد) نیز مقدور است. هرچقدر امتیاز شما در بآشگاه بالاتر باشد، تخفیف بیشتری در کارمزد معاملاتی، دوره‌های آموزشی و بسته‌های مشاوره‌ای-تحلیلی بدست می‌آورید. از ریال بآشگاه نیز می‌توان برای خرید بسته‌های اعتباری، آموزش و بسته‌های مشاوره‌ای-تحلیلی استفاده کرد.

روش‌های کسب امتیاز در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه:

همانطور که اشاره کردیم، کاربرد اصلی امتیاز در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه، افزایش میزان تخفیف‌هایی است که دریافت می‌کنید و از امتیاز بآشگاه، برای خرید بسته اعتباری استفاده نمی‌شود.

در ادامه نحوه جمع‌آوری ریال موردنیاز ذکر شده است:

۱ – عضویت در بآشگاه و فعال‌سازی حساب

با عضویت و فعال‌سازی حساب در بآشگاه، ۱۰ هزارتومان به حساب کاربری شما در بآشگاه اضافه می‌شود.

۲ – انجام معامله و دریافت تخفیف کارمزد

براساس سطح شما (قله) در بآشگاه، درصدی از کارمزد معاملات را به عنوان تخفیف کارمزد بصورت نقدی در حساب بآشگاه مشتریان دریافت می‌کنید. این مبلغ دریافت شده قابل انتقال به حساب معاملاتی شماست. همچنین از آن می‌توان برای خرید در بآشگاه مشتریان استفاده کرد.

حداقل تخفیف کارمزد که به مشتریان کارگزاری آگاه که در در سطح ۱ بآشگاه هستند تعلق می‌گیرد ۱۰ درصد است. رسیدن به سطح ۱ بآشگاه بسیار راحت است زیرا تنها ۱۰۰۰ امتیاز لازم است که با عضویت و فعال‌سازی در بآشگاه ۳۰۰ امتیاز آنرا بدست می‌آورید.

۳ – معرفی بآشگاه کارگزاری آگاه به دیگران

در صورتی که شخصی در بآشگاه عضو شده و کدمعرف شما را به عنوان معرف وارد کند، پس از اینکه این شخص حداقل ۱۰۰ هزار تومان برای کارگزاری آگاه سودآوری داشت، ۵۰ هزارتومان به حساب کاربری شما اضافه می‌شود.
مثلا اگر زیرمجموعه شما یک کلاس آموزشی یا بسته مشاوره‌ای خرید کند یا معاملاتی انجام دهد، در صورتی که برای کارگزاری آگاه حداقل ۱۰۰ هزارتومان درآمد ایجاد شود، ۵۰ هزارتومان به حساب کاربری شما اضافه می‌شود.

۴ – برنده شدن در مسابقات

با شرکت در مسابقات روزانه، رتبه شما در انتهای هرماه مشخص می‌شود و به افراد برتر هر ماه، مبلغ مشخصی جایزه در قالب ریال بآشگاه به حساب کاربری افراد اضافه می‌شود.

اگر مهارت خوبی در دانش بازار سرمایه، پیش‌بینی وضعیت بازار و سهام داشته باشید، شانس بیشتری برای برنده شدن جایزه نقدی مسابقات ماهانه خواهید داشت.

هزینه خرید بسته اعتباری در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه

بسته‌های اعتباری در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه از تنوع بیشتری نسبت به کارگزاری مفید برخوردار است. در کارگزاری مفید همانطور که اشاره شد، فقط ۴ بسته ۳۰ روزه با مبالغ ۱۰، ۲۰، ۵۰ و ۱۰۰ میلیون تومان وجود دارد.

لیست بسته‌های اعتباری کارگزاری آگاه به شکل زیر است:

خرید بسته‌های اعتباری در بآشگاه با ریال بآشگاه انجام می‌شود و به راه‌های دریافت ریال نیز اشاره کردیم.

اما از بین راه‌های دریافت ریال، ما قصد داریم فقط تخفیف در کارمزد معاملات سهام را در نظر بگیریم و محاسبه کنیم که اگر شخصی صرفا سطح ۱ بآشگاه باشد (کمترین میزان تخفیف کارمزد یعنی ۱۰ درصد تخفیف را بگیرد) و منبع کسب ریال بآشگاه برای او، فقط تخفیف کارمزد باشد، به چقدر گردش معاملات نیاز دارد تا ریال موردنیاز برای خرید بسته‌های اعتباری را در بآشگاه مشتریان بدست آورد.

* مبلغ معامله بسیار محتاطانه در نظر گرفته شده است، زیرا با افزایش معاملات، سطح بآشگاه شما نیز افزایش می‌یابد و در نتیجه تخفیف کارمزد بیشتری دریافت می‌کنید و با حجم معاملات کمتری به ریال موردنیاز برای خرید بسته دست می‌یابید.

جدول فوق، محاسباتی کاملا محافظه‌کارانه است و قطعا افراد، علاوه بر ۱۰ هزارتومان پاداش که پس از فعال‌سازی می‌گیرند ۱ یا چندنفر را می‌شناسند که می‌توانند به بآشگاه معرفی کنند و بابت فعالیت زیرمجموعه‌ها نیز پورسانت ۵۰ هزارتومانی را نیز دریافت کنند.

در خصوص افزایش سطح بآشگاه، با هر ۵۰ میلیون تومان معامله، ۲۰۰۰ امتیاز بآشگاه بدست می‌آورید و با توجه به جدول زیر، می‌توان تخفیف بالاتر از ۱۰ درصد را در سطح‌های بالاتر بآشگاه بدست آورد که باعث می‌شود ریال بآشگاه شما سریعتر و با میزان معامله کمتری جمع آوری شود تا بتوانید بسته‌های اعتباری را خریداری کنید.

همانطور که مشاهده می‌کنید، حداقل تخفیف کارمزد که به مشتریان کارگزاری آگاه که در در سطح ۱ بآشگاه هستند تعلق می‌گیرد ۱۰ درصد است. رسیدن به سطح ۱ بآشگاه نیز تنها ۱۰۰۰ امتیاز لازم دارد و بسیار راحت است، زیرا به تنهایی با عضویت و فعال‌سازی در بآشگاه ۳۰۰ امتیاز آنرا بدست می‌آورید.

می‌توان در ۱۰ روز یا حتی کمتر، بدون معامله یا خرید به سطح ۱ بآشگاه رسید:

عضویت و فعال‌سازی بآشگاه = ۳۰۰ امتیاز
هر روز ۱ نظر در بلاگ = ۱۰۰ امتیاز
شرکت در ۱۵ مسابقه (روزانه ۲ مسابقه وجود دارد) = ۳۰۰ امتیاز
۱۰ روز ورود به بآشگاه = ۱۰۰ امتیاز
معرفی ۱ نفر به عنوان مشتری جدید = ۵۰۰ امتیاز

جمعا ۱۳۰۰ امتیاز

نتیجه‌گیری

۳ بسته اعتباری ۱۰ ، ۲۰ و ۵۰ میلیون تومانی سی روزه که در هر دو کارگزاری وجود دارد.

در جدول زیر مقایسه گردش معامله موردنیاز برای کسب امتیاز و ریال لازم برای خرید بسته‌های ذکر شده را می‌توانید ببینید:

با مقایسه هزینه بسته‌های اعتباری کارگزاری آگاه و کارگزاری مفید به نتایج زیر می‌رسیم:

• گردش معامله موردنیاز برای خرید بسته‌های اعتباری ۱۰ و ۲۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه در سطح ۵ باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه، کمتر از کارگزاری مفید است.
• هر چقدر سطح باشگاه بالاتر باشد تخفیف بیشتری بابت کارمزد دریافت می‌کنید و معامله کمتری برای دست‌یابی به ریال موردنیاز، لازم خواهید داشت. به طور مثال در سطح ۱۰ باشگاه برای خرید بسته اعتباری ۱۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه، حجم معامله موردنیاز، حدودا ۴۵ درصد کمتر از کارگزاری مفید است.
• در کارگزاری آگاه بسته اعتباری ۵۰ میلیونی ۳۰ روزه وجود ندارد ولی قیمت بسته اعتباری ۳ ماهه ۵۰ میلیون تومانی برابر ۲,۶۲۵,۰۰۰ تومان است. اگر ۲,۶۲۵,۰۰۰ تومان را تقسیم بر ۳ کنیم عدد ۸۷۵,۰۰۰ تومان بدست می‌آید. برای بدست آوردن ۸۷۵,۰۰۰ تومان در سطح ۱ بآشگاه تقریبا نیاز به ۲,۳۰۲,۶۰۰,۰۰۰ تومان گردش معامله خواهد بود که رقم کمتری از بسته ۳۰ روزه ۵۰ میلیون تومانی کارگزاری مفید است.

نکات قابل توجه

• همانطور که اشاره کردیم در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از سایر روش‌های افزایش ریال مانند معرفی افراد، برنده شدن در مسابقات ماهانه نیز بهره گرفت.
• در کارگزاری مفید، علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از معرفی دوستان و شرکت در مسابقات پیش‌بینی قیمت سهام برای افزایش امتیاز تلاش کرد. گرچه در کارگزاری مفید به ازای هر شخص فقط ۳ امتیاز بدست می‌آورید.
• در کارگزاری آگاه، علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از معرفی دوستان به عنوان یک روش سریع ریال استفاده کرد. حتی اگر فقط ۱ نفر معرفی شود و برای کارگزاری آگاه ۱۰۰ هزار تومان درآمد ایجاد کند، پورسانت ۵۰ هزارتومانی بدست می‌آید و می‌توان یک بسته اعتباری ۲ میلیونی ۱ ماهه دریافت کرد.
• به دلیل اینکه با هر معامله، میزان امتیاز شما در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه افزایش می‌یابد و در نتیجه سطح باشگاه شما نیز بالاتر می‌رود، مبالغ ذکر شده در جداول فوق، حداکثر مبلغ موردنیاز است و بسیاری از اوقات، گردش معامله کمتری نیاز است تا ریال کافی در باشگاه جمع شود.
• علاوه بر امکان خرید بسته اعتباری با شیوه‌ای که توضیح دادیم، امکان خرید بسته‌های وام قرض الحسنه نیز در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه فراهم شده است. این بسته‌های وام قرض الحسنه، نیازی به ریال بآشگاه ندارد و با دارا بودن رسوب پول کافی و همینطور شرایط اعطای اعتبار معاملاتی، می‌توان آنها را دریافت کند. در واقع بسته‌های وام قرض‌الحسنه نیز شرایط اعتبار معاملاتی را دارد و صرفا هزینه آن به صورتی دیگر محاسبه می‌شود. سرمایه‌گذاران با نگهداری سرمایه خود در حساب معاملاتی کارگزاری آگاه، می‌توانند رسوب موردنیاز برای دریافت وام قرض الحسنه را کسب کنند.

نظر شما درباره شرایط اعطای اعتبار معاملاتی در کارگزاری‌ها چیست؟ تجربه خودتان برای دریافت اعتبار از کارگزاری‌های مختلف را در بخش دیدگاه بنویسید.

دبيركل كانون كارگزاران خبر داد: 25 شركت كارگزاري موفق به كسب 15 امتياز كانون شدند پرداخت به موقع حق عضويت كارگزاران امتیاز کارگزاران بورس اوراق بهادار

رتبه بندي كارگزاران بورس اوراق بهادار از ابتداي تيرماه آغاز شده است و در اين ميان از 15 امتيازي كه از240 امتياز به كانون كارگزاران تعلق داشت به شركت هاي كارگزاري ابلاغ شده است كه در اين ميان 25 شركت از 78 شركت كارگزاري امتياز كامل را كسب كردند.

حسين خزلي خرازي ـ دبير كل كانون كارگزاران ـ در گفت‌وگو با خبرنگار بورس خبرگزاري دانشجويان ايران (ايسنا)، با بيان اين مطلب گفت: 15 امتيازي كه دراختيار كانون كارگزاران به منظور رتبه‌بندي كارگزاران بورس اوراق بهادار بود، به شركت‌هاي كارگزاري ابلاغ و 25 شركت كارگزاري موفق به كسب امتياز كامل كانون كارگزاران شدند.

وي با بيان اينكه اين امتياز بندي به دقت طراحي و طي روز گذشته به شركت‌هاي كارگزاري ابلاغ شد، افزود: با ابلاغ اين امتيازبندي به شركت هاي كارگزاري فرصت 10 روزه داده شد كه اعتراضات خود را نسبت به محاسبات كانون كارگزاران اعلام كنند.

وي يادآور شد: طبق دستورالعمل 15 امتيازي كانون كه بايد به شركت‌هاي كارگزاري اختصاص داده شود 15 امتياز به پرداخت به موقع حق عضويت، 5 امتياز به حضور در گردهمايي‌ها و 5 امتياز نيز براي پاسخ به مكاتبات و استعلامات كانون و نيز ارايه گزارش ومقالات اختصاص داده شده است.

دبير كل كانون كارگزاران اضافه كرد: براين اساس محاسبات دقيقي براي شركت‌هاي كارگزاري انجام و امتياز بندي كانون به شركت‌ها ابلاغ شد كه پس از اين امتياز بندي كانون به سازمان بورس اعلام شده و سازمان براساس جمع بندي و مقررات مورد نظر 15 امتياز كانون را براي رتبه‌بندي شركت‌هاي كارگزاري لحاظ مي‌كند.

به گفته خرازي از 87 شركت كارگزاري 25 شركت موفق شدند كه 15 امتياز كانون را به طور كامل دريافت كنند و در اين ميان 6 شركت كارگزاري كه تعليق هستند امتياز صفر را از كانون دريافت كردند.

دبير كل كانون كارگزاران در خصوص پرداخت حق عضويت شركت‌هاي كارگزاري توضيح داد: تمامي شركت‌هاي كارگزاري اوراق بهادار تا 15 تيرماه حق عضويت خود را پرداخت كردند.

وي در ادامه گفت: اين در حاليست كه 4 شركت كارگزاري بورس كشاورزي به دليل عدم توان موفق به پرداخت حق عضويت نشدند كه با مذاكرات صورت گرفته مقرر شد كه اين شركت‌ها تا پايان سال حق عضويت خود را پرداخت كنند.