فارکس با باینری

چیست فارکس?

منظور از معاملات فارکس چیست؟

بازار فارکس شناخته شده‌ترین بازار سرمایه در سطح بین‌الملل است که همه ما بارها نام آن را شنیده‌ایم اما شناخت ما از این بازار چقدر است؟ آیا می‌دانیم منظور از معاملات فارکس چیست؟ در این معاملات چه چیزی تبادل می‌شود؟ و اصلا چرا بازار فارکس تا این حد شناخته شده و محبوب است؟

در ادامه این مقاله به صورت کامل با مفهوم فارکس، چگونگی انجام معامله در آن، مزایا و معایب این بازار آشنا خواهید شد.

فارکس چیست؟

کارگزاران فارکس

مفهوم کلی کارگزاری در همه بازارها تقریبا مشترک است اما قوانین، نحوه نظارت، میزان کارمزد و… کارگزاری‌ها می‌تواند با هم متفاوت باشد. کارگزاران فارکس به دو دسته کلی «کارگزاران بازار اصلی» و «کارگزاران بازارساز» تقسیم می‌شوند. در ادامه زیرمجموعه‌های این دو دسته را بررسی می‌کنیم.

کارگزاران بازار اصلی (No Dealing Desk)

کارگزاران بازار اصلی به صورت آنلاین به هسته معاملات متصل هستند و می‌توانند در لحظه بهترین شرایط معاملاتی را برای طرفین فراهم کنند. کارگزاران بازار اصلی فارکس بر اساس «شرایطی معاملاتی که فراهم می‌کنند» به دو چیست فارکس? گروه تقسیم می‌شوند:

کارگزاران بازارساز (Market Maker)

این کارگزاران صرفا برای خدمات‌دهی به معامله‌گران کشورهای تحریم که نمی‌توانند به هسته مرکزی فارکس متصل شوند، ایجاد شده‌اند.کارگزاران بازارساز بر اساس قیمت‌های حاشیه بازار، برای جفت ارزی مورد معامله قیمت تعیین می‌کنند و کارمزد آن‌ها معمولا ثابت و از پیش تعیین شده است.

جفت ارزی

در پاراگراف‌های قبلی چندین مرتبه از عبارت «جفت ارزی» استفاده شد، اما جفت ارزی چیست؟ به دو ارز مورد معامله در بازار فارکس جفت ارزی می‌گوییم. جفت‌های ارزی بر اساس میزان اعتبارشان به سه دسته «ماژور»، «مینور» و «اگزوتیک» تقسیم می‌شوند. در ادامه هر سه مورد را بررسی می‌کنیم.

جفت ارزی اصلی یا ماژور (Majors)

ارز اصلی در معاملات فارکس «دلار آمریکا» است. بنابراین در معاملات جفت ارزی ماژور، ارز یک طرف معامله حتما باید دلار آمریکا باشد. همچنین ارز طرف مقابل هم یکی از ارزهای معتبر مانند یورو یا پوند است. معامله‌گران و کارگزاران برای انجام معاملات جفت ارزی ماژور از نام‌های مستعار آن‌ها مثل: Cable برای دلار آمریکا و پوند انگلیس، Fiber برای دلار آمریکا و یورو، Gopher برای دلار آمریکا و ین ژاپن استفاده می‌کنند.

جفت ارزی فرعی یا مینور (Minors)

جفت ارزی که در آن، هر دو ارز معتبر و شناخته شده باشند، اما ارز هیچ یک از طرفین دلار آمریکا نباشد مینور می‌گویند. معاملات جفت ارزی مینور اصطلاحا کراس هم خوانده می‌شوند. از نمونه جفت‌های ارزی مینور می‌توان یورو – پند انگلیس، یورو – ین ژاپن، پوند انگلیس – دلار کانادا را نام برد.

جفت ارزی ناشناس یا اگزوتیک (Exotic)

زمانی که فردی بخواهد یک ارز کم‌اعتبار را با ارز شناخته شده معامله کند، به آن جفت ارزی اگزوتیک می‌گویند. مثلا معامله لیر ترکیه با یورو، از نوع اگزوتیک است. این معاملات در بازار فارکس چندان پرطرفدار نیستند.

دقت کنید که در معاملات فارکس، ارزش ارز اهمیت بالایی دارد. چرا که بالا رفتن ارزش ارز یک طرف، می‌تواند باعث کم شدن ارزش ارز طرف مقابل شود. به همین دلیل جفت‌های ارزی با توجه به میزان اعتبار و ارزش دسته‌بندی می‌شوند.

نظارت بر بازار فارکس

معاملات بازار فارکس بر اساس میزان عرضه و تقاضا انجام می‌شوند. در بازار فارکس دامنه نوسان تعیین نمی‌شود و خرید و فروش می‌تواند با اختلاف قیمت زیادی صورت بگیرد و اتفاقا بهره بردن از همین نوسان قیمت، یکی از راه‌های کسب درآمد در فارکس است. بنابراین نهادی مانند سازمان بورس و اوراق بهادار در حوزه بازار فارکس وجود ندارد.

نظارت بر بازار فارکس از طریق نظارت بر کارگزاران آن انجام می‌شود. به عبارت دیگر اگر افراد حقیقی یا حقوقی در معامله خود تخلفی انجام دهند، نهاد نظارتی ناظر بر کارگزار واسط معامله، آن را پیگیری می‌کند. این نهاد نظارتی اصطلاحا رگولاتور نامیده می‌شوند.

داشتن رگولیشن از طرف یک کارگزار، به معنای معتبر بودن آن و تضمین‌کننده وجود ناظر بر عملکرد کارگزار است. پس معامله‌گران می‌توانند زمان انجام معامله، از کارگزاران دارای رگولیشن استفاده کنند و امنیت معامله خود را افزایش دهند. البته رگولاتورها دارای درجه‌بندی هستند. همچنین هر رگولاتور زیر نظر دستگاه اقتصادی کشور مبدا خود فعالیت می‌کند و می‌تواند بر معاملات مربوط به کارگزاران همان کشور نظارت داشته باشد.

معروف‌ترین رگولاتورها NFA آمریکا، FCA انگلستان، BAFIN آلمان، ASIC استرالیا و mifid اتحادیه اروپا هستند.

مزایا و معایب فارکس

وقتی صحبت از مزایا و معایب در بازارهای سرمایه‌گذاری می‌کنیم، صرفا منظورمان یک مورد خوب یا بد نیست. مثلا یک بازار پرریسک و پر سود، از نظر فردی که ریسک‌پذیری کمی دارد، گزینه مناسب سرمایه‌گذاری نیست، اما برای فردی با درجه ریسک‌پذیری بالا، همین بازار، انتخاب خوبی به حساب می‌آید. برای بررسی مزایا و معایب فارکس هم باید ویژگی‌های آن را بررسی کنیم. بنابراین در ادامه به برخی از این ویژگی‌ها اشاره می‌شود.

  • یکی از ویژگی‌های اصلی فارکس که می‌توان به عنوان مزیت به حساب آورد، 24 ساعته بودن آن است. از آنجایی که معاملات فارکس بین‌المللی هستند و کارگزاران و سیستم‌های بانکی جهانی با یکدیگر به تبادل ارز می‌پردازند، معامله در این بازار از یکشنبه تا جمعه هر هفته به صورت 24 ساعته جریان دارد.
  • در بازار فارکس میلیون‌ها معامله‌گر در لحظه به تبادل ارز می‌پردازند و این به معنای بالا بودن نقدینگی در معاملات فارکس است.
  • فارکس یک بازار غیر متمرکز است و قیمت‌گذاری در آن بر اساس میزان عرضه و تقاضا انجام می‌شود. از طرف دیگر ریسک‌های سیستماتیک در بازار فارکس پررنگ‌تر از دیگر بازارها هستند. این دو ویژگی باعث بالا رفتن ریسک معاملات می‌شود. به عبارتی معامله‌گر علاوه توانایی تحلیل بازار و پیش‌بینی قیمت، باید از اخبار جهانی و وضعیت کشورهای مختلف باخبر باشد تا بتواند کاهش یا افزایش ارزش ارز مورد نظر را تخمین بزند.
  • معامله‌گران پس از مدتی می‌توانند از خدمات اعتباری کارگزاران فارکس استفاده کنند. منظور از خدمات اعتباری، وامی است که کارگزاران فارکس در اختیار معامله‌گران میگذارند. گاهی کارگزاران حتی تا 100 برابر موجودی معامله‌گر را در اختیار او می‌گذارند. البته این رقم بیشتر مخصوص معامله‌گران قَدَر است.
  • فارکس برای تازه‌واردان بازار سرمایه، یکی از پرریسک‌ترین گزینه‌‌ها است. بنابراین برای این افراد بهره بردن از ویژگی دمو انتخاب خوبی است. البته این ویژگی در سامانه معاملاتی کارگزاران فراهم می‌شود. در واقع کارگزار یک حساب دمو برای معامله‌گر ایجاد می‌کند. فرد بدون استفاده از سرمایه واقعی وارد بازار فارکس می‌‌شود و با اطلاعات جاری بازار، به صورت مجازی معامله می‌کنند. سپس معامله‌گر می‌تواند متوجه شود که اگر این معامله را واقعا انجام داده بود چقدر سود و زیان می‌برد.
  • کارمزد معاملات فارکس بر اساس جفت ارزی معامله‌گران تعیین می‌شود و هر چه ریسک معامله بیشتر باشد، کارمزد آن بالاتر خواهد بود. اما در حالت کلی کارمزد معاملات فارکس از بازارهای سرمایه دیگر مانند بورس کمتر است.

فارکس در ایران

فارکس در ایران از طرف روحانیون و مراجع تقلید ربوی دانسته می‌شود. به همین دلیل مراجع قضایی، شرکت در معاملات فارکس را در کشور ایران غیر قانونی اعلام کرده‌اند. در واقع در بازار فارکس چندین مورد از نظر مسائل شرعی تایید نمی‌شود. اول اینکه تغییر قیمت بدون دامنه نوسان و تنها بر مبنای عرضه و تقاضا است. اگر سودی که فرد کسب می‌کند از حد خاصی بیشتر باشد، در حلال بودن آن شبه وجود دارد.

معمولا افراد با سرمایه اندک وارد بازار فارکس می‌شوند و با اعتباری که از کارگزاران دریافت می‌کنند، می‌توانند معاملات پرحجم و سودده داشته باشند. اگرچه کارگزاری‌ها شرایط مختلفی برای اعطا و بازپرداخت وام دارند، اما از آنجایی که در هر شرایطی در درصدی از سود معامله شریک می‌شوند، ربوی به حساب می‌آیند.

در نهایت به جز مسائل شرعی، خروج ارز از کشور را می‌توان دلیل دیگر مخالفت دولت برای انجام معاملات فارکس در ایران دانست.

سخن آخر

اگرچه پس از مطالعه این مقاله متوجه می‌شویم که منظور از معاملات فارکس چیست اما برای فعالیت در این بازار، موضوع اصلی میزان دانش مالی و تسط بر روش‌های تحلیلی است. معاملات فارکس می‌توانند سود کلان و زیان جبران‌ناپذیر را برای معامله‌گر در پی داشته باشند و این موضوع کاملا بستگی به توانایی مدیریت و مهارت‌های معامله‌گری سرمایه‌گذار دارد. دقت داشته باشید که سرمایه‌گذاری در فارکس به معنای سرمایه‌گذاری در واحدهای پولی مختلف است و شما برای انجام این این سرمایه‌گذاری، باید بر مسائل اقتصاد کلان کشورها آگاهی داشته باشید.

چگونه تریدرها با استفاده از لوریج در فارکس معامله می کنند

لور [lever] به معنای اهرم می باشد و لوریج [Leverage] به معنای اهرم نیرو است به عبارت دیگر لوریج امکان و قدرتی است که در بازار های مالی به معامله گران داده می شود تا بیش از سرمایه اولیه خود تجارت کنند.

بنابراین اهرم نیرور اصطلاحی است که در بازارهای مالی به امکان چند برابر شدن سرمایه اشاره دارد، معمولا فعالان بازارهای مالی (اهرم نیرو) را اهرم می خوانند.

معنی اهرم یا لوریج در فارکس

اهرم یا لوریج [Leverage in forex] در بازار فارکس به مقدار سرمایه ای گفته می شود که بروکر در اختیار معامله گران می گذارد تا با استفاده از آن معاملات بزرگتری را انجام دهند.

لوریج

تعریف کامل تر از لوریج فارکس: به چیست فارکس? دلیل وجود حجم های استاندارد و بزرگ برای معامله بروکرها مقدار مشخصی سرمایه را تحت عنوان لوریج در اختیار مشتریان خود می گذارند. مقدار این سرمایه به انتخاب معامله گر تعیین می شود.

لورج شامل حال سود می شود زیرا بروکر این سرمایه را به اسم وام به تریدر می دهد تا با استفاده از آن فعالیت کند. به همین دلیل است که در پلتفرم های معاملاتی بخش Toolbox>Trade قسمتی به نام swap وجود دارد.

چرا معامله گران به لورج در فارکس نیاز دارند؟

معاملات در فارکس بر مبنای حجم های استاندارد انجام می شود. زمانی که بخواهیم حجم معامله را تعیین کنیم باید نسبتی از لات را برای معامله خود در نظر بگیریم.

بنابراین حجم معامله در فارکس بر مبنای نسبت های معینی از لات مشخص می شود. هر lot در فارکس برابر با 100.000 واحد از ارز پایه برای ترید است.

کسانی که می خواهند وارد این بازار شوند همگی از یک میزان سرمایه برای تجارت برخوردار نیستند. به همین دلیل بروکرها برای جذب حداکثری سرمایه وام با اندازه های متفاوت را در قالب اهرم ارائه می کنند تا تمام مشتری های قادر به انجام معامله باشند.

اهرم یا لوریج چگونه به معامله گران ارائه می شود؟

بروکرها معمولا نسبت های گوناگونی را برای لوریج ارائه می دهند. اما این پول را بر پایه حجم بالانس حساب معاملاتی معامله گران ارائه و محاسبه می کنند. مثل لوریج 1:100 که موجودی حساب را 100 برابر می کند.

نتیجهاهرمبالانس (موجودی حساب)
10,0001:100100
20,0001:100200
100,0001:200500
500 1:1500

در صورتی که بالانس حساب معاملاتی 500 باشد و معامله گر از لوریج استفاده نکند (1:1)، آنگاه معامله گر به دلیل کمبود موجودی توان پوزیشن گیری را نخواهد داشت. در بازار نسبت های مشخصی برای معامله کردن وجود دارد که باید طبق همان ها ترید صورت بگیرد. (البته برخی از کارگزارها نسبت های دلخواه برای تریدرها ارائه می دهند)

معاملات چگونه به کمک اهرم انجام می شود؟

معاملات در فارکس به کمک CFD انجام می شود، به عبارت دیگر CFD یک قرارداد است که معمولا بین یک ارائه دهنده CFD و چیست فارکس? یک معامله گر بسته می شود. در اینجا یک طرف تعهد می کند اختلاف بین ارزش اوراق را بین موقعیت باز و بستن معامله به طرف دیگر پرداخت کند.

در این نوع معامله تریدر اجازه استفاده از اهرم را به کمک مارجین دارد، اما مارجین چیست؟ معنی درست لوریج در فارکس وام است و بروکر برای ارائه این وام نیاز به تضمین از طرف تریدر دارد.

اگر بخواهیم دقیق تر به این موضوع نگاه کنیم مارجین تضمینی برای اهرم نیست بلکه مارجین تضمین کننده ریسک احتمالی ناشی از وام گرفته شده برای معامله است.

در تصویر زیر نمونه ای از لوریج های ارائه شده به همراه مارجین آورده شده است:

اهرم در بازار فارکس

در تصویر چهار ستون موجود دارد، از سمت چپ ستون سبز رنگ به این معنا است که اگر از اهرم استفاده نکنیم باید کل حجم یک قرارداد را باید تعمین کنیم. در ستون دوم اهرم 1:10 در نظر گرفته شده یعنی اگر هر حجمی برای معامله انتخاب شود یک دهم آن به عنوان مارجین در اختیار بروکر قرار می گیرد.

جذابیت گسترده تجارت CFD وجود این واقعیت است که با سرمایه کمی تحت عنوان مارجین و کمک Leverage، امکان کسب سودهای بزرگ محیا می شود.

ترید با مارجین همان چیزی است که به شما امکان می دهد تا با داشتن درصدی از حجم یک معامله آن را انجام دهید. و درک چگونگی عملکرد آن برای توسعه دانش جامع تجارت موفق CFD کلیدی است. اهرم و مارجین دو عنصر سازنده این معاملات می باشند. زمانی که تریدها در بروکرهای ارائه دهنده CFD فعالیت می کنند، با استفاده از لوریج، یک معامله بزرگ را انجام می دهند. حال این روند چگونه شکل می گیرد؟

پس از واریز مقدار مشخصی سرمایه در یک حساب تجاری، یکی از کارها انتخاب لوریج است، مثل 1:50 این بدان معنا است که سرمایه اولیه در 50 ضرب می شود. خب این موضوع کجا به کار ما می آید؟ مرحله بعدی زمانی است که می خواهیم در بازار معامله ای انجام دهیم، از اینجا با موضوع ولوم، لات، مارجین، بالانس و لوریج درگیر هستیم. فرض کنید با سرمایه 200 دلار و انتخاب لوریج 1:100 یک حساب معاملاتی باز کرده ایم، حال سرمایه اولیه چه تفاوتی می کند؟ 200 دلار در 100 ضرب می شود و موجودی را برابر با 20,000 دلار می کند.

البته معامله گر فقط اجازه ترید با این سرمایه را دارد و مبلغی را که اجازه برداشت دارد سرمایه اولیه خود به همراه سودهای بدست آمده با 20,000 دلار است.

اگر حجم انتخابی برای معامله یک میکرو باشد، می توان 20 ترید با انتخاب این لوریج در فارکس انجام داد.

انجام یک معامله با اهرم در فارکس

بدون در نظر گرفتن نوع پوزیشن (خرید یا فروش و همچنین قیمت) بررسی را ادامه می دهیم. برای باز کردن یک معامله ابتدا باید حجم آن را مشخص کنیم. شرایط زیرا در نظر بگیرید:

  1. یک حساب تجاری در بروکر باز می کنیم.
  2. 100 دلار به عنوان اعتبار اولیه واریز می کنیم.
  3. اهرم 1:200 را برای انجام معامله در نظر می گیریم.

رابطه لوریج و مارجین

اگر بخواهیم 0.01 لات معامله انجام دهیم، اهرم چگونه به ما کمک می کند؟ 0.01 برابر است با 1000 واحد این عدد را در لوریج 200 تقسیم می کنیم و به عدد پنج می رسیم، 5 نشان دهند مارجین است. ما فقط با پنج واحد معامله ای با بزرگی 1000 واحد را باز کردیم. در اینجا حاشیه با پوشش دادن بخشی از حجم کل معامله شرایط انجام ترید را فراهم می کند. تمام این محاسبات توسط ماشین حساب بروکر انجام می شود، فقط درک نحوه انجام آن را بدانید.

در نتیجه معاملات CFD تریدرها را قادر می سازد که پوزیش های بزرگی را با مارجین نسبتا کمی مدیریت کنند، تجربه نشان داده خطر اصلی در این شیوه، انتخاب اهرم های بالا (منظور نسبت های بالا است) نسب به موجودی حساب است. سودهای بسیاری با کمک لوریج بدست آمده است، این در حالی است که هر معامله گر در مورد استفاده از اهرم، مزایا و معایب را باید با یکدیگر بررسی کند و با آگاهی کامل مسئولیت هر آنچه را که انتخاب می کند، بپذیرد.

معایب لوریج در بازار فارکس

به دلیل اهمیت لوریج یک بار دیگر تعریف و مثالی در مورد آن می زنیم. اهرم با بالا بردن توانایی سرمایه اولیه ،مسیر را برای درآمدهای بیش از سطح انتظار هموار می سازد.

معایب اهرم فارکس

این موضوع به کارآمدی بیش از پیش سرمایه های خرد کمک می کند در حالی که می تواند بازدهی بسیار بیشتر و سریعتر از آنچه انتظار می رود برای تریدرها به همراه داشته باشد. لوریج یک رابطه همیشگی با بروکر در تمام معاملات نیز محسوب می شود. به طور کلی، اهرم بودجه افزایشی پیش فرض است که توسط کارگزار برای “پوشش” اندازه کل معاملات اعمال می شود. در بسیاری از موارد، معمولا تریدرها از نسبت های حدود 1:20 استفاده می کنند، در نتیجه معامله گران باید 1 واحد از هر 20 واحد از کل معاملات را تأمین کنند.

اهرم یعنی به همان میزان که امکان سود هست ضرر را نیز به دنبال دارد. اهمیت درک لوریج بسیار مهم است. به همین دلیل مراقب باشید که در تله جذابیت آن گرفتار نشوید.

لوریج چگونه در سود و زیان تاثیر می گذارد؟

اشکال اصلی و گسترده اهرم، پتانسیل آن برای افزایش ضررها در صورت معکوس شدن روند بازار نسبت به تفکر معامله گر است. ویژگی اهرم، افزایش قرار گرفتن یک موقعیت خاص در معرض سود یا زیان، فراتر از سطح سرمایه است.

وقتی بازار بر خلاف موقعیت های باز ما حرکت کند، چه با معاملات CFD، شرط بندی، معاملات نقدی فارکس یا هرگونه معامله اهرم دار دیگر، اگر تجربه کافی برای مدیریت موقعیت پیش آمده نداشته باشیم، اهرم تبدل به فشار به تک تک سلول های مغزمان می شود. کنترل این وضعیت بدون درک خاصیت اهرم و برنامه پشتبان بسیار سخت خواهد بود.

لوریج چگونه در سود و زیان تاثیر می گذارد؟ اهرم به صورت مستقیم در سود و زیان تاثیر ندارد، بلکه به واسطه افزایش امکان ریسک زیان بار می شود.

مثال : دو حساب معاملاتی داریم که بالانس هر دو یکسان است ولی در حساب اول اهرم 1:200 و در حساب دوم اهرم 1:500 است، حال اهرم چگونه در سود و زیان تاثیرگذار است؟

زمانی که اهرم 1:500 را به جای 1:200 انتخاب می کنیم به این معناست که در هر ترید مارجین کمتری نزد بروکر بلوکه می شود و مارجین آزاد بیشتری برای معاملات دیگر به صورت همزمان در اختیار است. این موضوع به ظاهر خیلی خوشایند می آیند ولی کاملا یک تله است.

با انتخاب اهرم 1:500 به جای 1:200 در واقع داریم توان معاملاتی بالاتر را می پذریم زیرا قصد پوشش ریسک های سنگین را داریم بنابراین به دلیل اینکه با اهرم های بالا می توانیم حجم های معاملاتی سنگین تر را پوشش دهیم امکان این که حساب معاملاتی را تحت خطر قرار می دهیم بالا می رود.

به عبارت دیگر اهرم های بالاتر محدودیت های کمتری از نظر انتخاب حجم معاملاتی دارند و همین کاهش محدودیت افزایش ریسک را به همراه می آورد.

اگر سقف و محدودیت اهرم 1:100 امکان را رفتن روی زمین باشد سقف اهرم 1:1000 راه رفتن روی طناب در ارتفاع 20 متری است.

پس می توانیم نتیجه بگیریم زمانی اهرم بالا را انتخاب می کنیم به دنبال کسب پول زیاد هستیم (سود زیاد = زیان زیاد)، این انتخاب راه رفتن روی طناب است.

ضرر و زیان می تواند بیش از مارجین شود

معامله با کمک اهرم به (مارجین) محدود نمی شود و زیان بسیاری را می تواند در صورت مدیریت نکردن ترید به دنبال داشته باشد. منظور زمانی است که زیان به حدی افزایش می یابد که با کال مارجین و سپس استاپ اوت روبرو هستیم و بروکر از تریدر سپرده بیشتری را (افزایش بالانس) برای پوشش زیان ها طلب می کند.

  1. امکان ضرر بیش از مارجین برای ما فراهم است.
  2. امکان از دست دادن کل سرمایه اولیه وجود دارد.
  3. شارژ کردن حساب و از دست دادن دوباره آن

جلوگیری از زیان بیشتر

یکی از اصلی ترین ابزاری که می توان هنگام معامله با اهرم، خطر را به حداقل رساند تنظیم ضررهای احتمالی است. در ظاهر گزینه مناسبی است اما استفاده نادرست از آن باعث زیان دیدن به روش دیگر می شود.

سفارشات خودکار که به بروکر دستور می دهند موقع رسیدن به حد خاصی موقعیت از دست رفته را ببندد.
هدف از این کار جلوگیری از زیان بیش از پیش است، زیرا بازار با نظرات ما بالا و پایین نمی شود و ما برای تصمیم های اشتباه خود باید دارای برنامه باشیم. اگرچه تماشای بسته شدن موقعیت در زیان ناخوشایند است، اما برای جلوگیری از ضررهای سنگین و جبران ناپذیر الزامی است. امیدوارم متوجه شده باشید که امکان آسیب دیدن بیش از آنچه فکر می کنید در این بازار وجود دارد.

همچنین به یاد داشته باشید دستور توقف ضرر به همین سادگی نیست و به بررسی و تجربه کافی نیاز دارد بنابراین به هیچ یک از مطالب از یک زاویه نگاه نکنید.

مزیت لوریج در فارکس

تا به اینجا متوجه آسیب پذیری یک تریدر در استفاده از Leverage و خطرات آن شدیم. موضوع Leverage در خوب بودن یا نبودن خلاصه نمی شود یعنی چیزی به عنوان معایب یا مزایی اهرم وجود ندارد. واقعیت روش و تصمیمات فردی تریدر می باشد که نسبت به شرایط مختلف و با داشتن برنامه های دقیق، مهارت و دانش، از اهرم به عنوان یک ویژگی در جهت کسب سود استفاده می کند.

کیفیت Leverage در برآیند کاری یک معامله گر بررسی می شود.

نحوه استفاده از اهرم کیفیت آن ار مشخص می کند و به نیاز معامله گر پاسخ می دهد که همواره دو نتیجه را در بردارد:

سود و زیان بخشی از کار می باشد و هر دو حاصل تصمیات یک تریدر است، بنابراین مجموعه رفتار ما حاصل کار را مشخص می کند. مدیریت سرمایه، روانشناسی فردی و بازار، نقشه های معاملاتی و برنامه های بررسی ریسک همه از چیست فارکس? مواردی هستند که در برآیند کار ما تاثیر می گذارند. در ویووها تمام این موضاعات را به صورت حرفه ای بررسی می کنیم.

اهرم مبتنی بر مارجین و اهرم واقعی

اگر شرط مارجین برای یک جفت بیشتر از لوریج انتخابی معامله گر باشد معامله صورت نمی گیرد. اما اگر شرط مارجین کمتر از Leverage انتخابی باشد، دو مفهوم جدید با نام های اهرم واقعی و اهرم مبتنی بر مارجین داریم.

اگر Leverage انتخابی 1:50 باشد، جفت هایی که شرط مارجین آنها مساوی یا کمتر از 2% است را می توان معامله کرد اما اگر در یک جفت ارز شرط مارجین 5% بود، اهرم لازم برای این معامله 1:20 است که از اهرم انتخابی (1:50) کمتر است. 1:50 اهرم واقعی و اهرم 1:20، اهرم مبتنی بر مارجین خواهد بود.

البته این تغییرات به حساب های معاملاتی ارائه شده توسط کارگزار نیز بستگی دارد.

Leverage به صورت مستقیم نقشی در سود زیان معامله ندارد بلکه به واسطه بزرگ تر کردن حجم معامله سود و زیان را گسترده می کند.

جذابیت لوریج

افراد زیادی جذب فارکس می شوند و این امکان را لوریج برای آنها فراهم می کند. این بدان معناست که Leverage توانایی بالایی در جذب سرمایه های کوچک و خرد دارد.

توجه به این دو نکته بسیار مهم است

  • 90 درصد از افرادی که وارد بازار فارکس می شوند با تجربه تلخ از آن خارج می شوند.
  • قابلیت اهرم: توانایی جذب سرمایه های کوچک است.

این دو مورد را در کنار هم قرار دهید تا متوجه خطر Leverage برای سرمایه خود شوید.

اهرم زمانی که تریدر هیچ گونه کنترلی بر روی احساسات خود ندارد همانند یک اسلحه وارد عمل می شود و کار آن را تمام میکند بدون این که متوجه حضورش شود.

بازار فارکس چیست؟ +۳ نکته طلایی درباره بازار فارکس که نمی‌دانید

بازار فارکس

اگر می‌خواهید با امکاناتی مثل لپ تاپ و اینترنت پرسرعت دست‌به‌کاری سودآور بزنید، می‌توانید وارد بازار بورس فارکس شوید. همان‌طور که می‌دانید هرچند که معامله و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی بسیار سودآور است اما فعالیت در آن دانش خود را می‌طلبد و شما اگر دانش مناسبی از بازار فارکس و نحوه استفاده از بورس فارکس در ایران داشته باشید، می‌توانید سود بسیاری کسب کنید.

در این متن قصد داریم، توضیحاتی همه چیز درباره بازار جهانی فارکس و یکسری نکات در مورد فارکس ارائه دهیم:

• بازار بورس فارکس چیست؟ (فارکس چیه)
• نکاتی کاربردی و موردنیاز معامله‌گر در بازار بورس فارکس ایران چیست؟
• دسترسی به بازار بورس فارکس در ایران چگونه است؟

به طور کلی بازارهای سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند. هرکدام از این بازارها ویژگی‌ها و خصوصیات خاص خودشان را دارند. یکی از جذاب‌ترین بازارهای امروز در ایران و جهان، بازار فارکس می‌باشد. عمده علت جذابیت این بازار را می‌توان در بین‌المللی و معتبر بودن آن دانست.(در ادامه مقاله ارز دیجیتال چیست؟ و چه کاربردی دارد ؟ را هم مطالعه کنید)

با توجه به این که در ایران ارز به عنوان یک بازار سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود و روند نوسانی این بازار به‌اندازه‌ای است که یک خرید و فروش ارز می‌تواند سودآوری خوبی داشته باشد، فارکس در ایران محبوبیت چند برابری دارد؛ زیرا تریدرهای ایرانی می‌توانند با ارزهای بین‌المللی چون دلار و یورو مبادله انجام دهند در حالی که ارزش پول آن‌ها در این بازارها از دست نمی‌رود.

این در حالی است که در بازارهای داخلی به علت افزایش تورم، عملاً چند درصد سود حاصل از معاملات در بورس یا هر بازار سرمایه‌ای دیگر با درصد افزایش تورم سربه‌سر می‌شود؛ بنابراین عملاً بازار و معاملات فارکس می‌تواند جذابیت خاصی داشته باشد.

اما سؤال اصلی این است که فارکس چیست؟ بازارفارکس در واقع یک بازار بورس جهانی است که همه مردم جهان می‌توانند در آن حضور فعال داشته باشند. بازار فارکس بر اساس خرید و فروش ارز پایه‌گذاری شده است؛ یعنی شما در بازار ارزی را بر اساس ارز دیگر می‌خرید یا می‌فروشید.

اگر بخواهیم مثال بزنیم، شما در بازار فاركس می‌توانید با سرمایه خود که به شکل دلار در بازار وجود دارد، اقدام به خریدن یورو کنید. از این رو این خرید و فروش در بازار را معاملات جفت ارز می‌گویند؛ بنابراین به طور خلاصه اگر بخواهیم بگوییم بازار فارکس چیست می‌توانیم بگوییم که این بازار محل خرید و فروش ارزها بر اساس نسبت آن‌ها به یکدیگر است. در ادامه قصد داریم بیشتر از معاملات فارکس صحبت کنیم تا شما با نکات طلایی در بازار فاركس آشنا شوید.

بازار بورس فارکس

بازار بورس فارکس چیست؟

بازار بورس فارکس یا به عبارت انگلیسی Foreign Exchange Market که به‌اختصار به آن Forex یا FX گفته می‌شود، بازاری جدید و مشتقه است و با بازار بورس سنتی تفاوت‌هایی دارد.

جالب است بدانید که این بازار بورس حتی هیچ مکانی به‌صورت فیزیکی ندارد اما مراکز معاملات آن عموماً در آمریکا، انگلستان و ژاپن است.

بازار بورس فارکس از ۱۹۷۱ آغاز به کار کرد اما در سال ۱۹۹۸ هم‌زمان با پیشرفت تکنولوژی گسترده شد. حالا شاید شما در اینجا بپرسید که در بازار بورس فارکس دقیقاً چه چیزی خریدوفروش می‌شود؟

در بازار بورس فارکس ارزهای خارجی مبادله می‌شود. به‌عنوان‌مثال شما مقداری دلار در دست دارید. بر اساس تحلیلی که انجام داده‌اید به این باور رسیده‌اید که در آینده ارزش دلار نسبت به ارزش یورو سقوط می‌کند.

شما می‌توانید در این بازار دلار خود را به یورو تبدیل کنید در ادامه باز به اصطلاحات فارکس خواهیم پرداخت که به شما روش کار بازار بورس فارکس آموزش می‌دهد و شما از این طریق می‌توانید آموزش بازار بورس فارکس رایگان ببینید.

دقیق تر بدانیم بورس فارکس چیست!

دقیق تر بدانیم بورس فاركس چيست!

اما پیش از آن بهتر است بیشتر بدانیم بورس فارکس چیست. اگر بخواهیم کمی دقیق تر به این موضوع نگاه کنیم باید این گونه بیان کنیم اساسا بورس فارکس چیزی شبیه به یک صرافی بزرگ است. بگذارید با یک مثال این مسئله را روشن کنیم. زمانی که شما به یکی از صرافی های میدان فردوسی تهران مراجعه می کنید می توانید ریال خودتان را به دلار تبدیل کنید. این همان کاری است که در بازار فارکس صورت می گیرد.

اما چیزی که باعث شده است بازار ارز یا بهتر بگوییم بازار فارکس تبدیل به یک بازار سرمایه ای شود تفاوت ارزش میان ارزهای مبادله ای است. در واقع یک ریال برابر با یک دلار نیست و همین مسئله میان تمامی جفت ارزهای بازار فارکس صادق است. همین تفاوت ارزش ها و ثابت نماندن آن است که باعث شده است این بازار تبدیل به یک محل سرمایه ای شود.

بنابراین شما در بازار فارکس با دو مفهوم ارزش ارز و نوسان این ارزش سر و کار دارید. حال باید بدانید که چگونه در بازار فارکس این مفاهیم را پیدا و بر اساس آن شروع به معامله کنید. همانطور که می دانید اساسا مفهوم ارز مفهومی کلی و جامع است و مربوط به کلیت اقتصاد دارد. یعنی شما برای فهمیدن ارزش یک ارز و نوسان آتی آن باید اقتصاد وابسته به آن ارز را به طور کامل متوجه شوید.

به بیان ساده تر اگر شما بخواهید در بازار فارکس در جف ارز دلار و یورو فعالیت داشته باشید باید با اقتصاد اروپا و آمریکا و روابط بین آن ها آشنایی کامل داشته باشید. باید بدانید که اساسا چه اخباری در این بین مهم و چه اخباری غیر موثر هستند. باید هر رفتار اقتصادی این دو منطقه را زیر نظر داشته باشید تا بتوانید نوسان ارزشی میان آن ها را تشخیص دهید. حال این مسئله یک نکته بسیار مهم را به ما نشان می دهد.

ما در بازار فارکس نباید سراغ چند جفت ارز برویم. در واقع موفق ترین معامله گران در این بازارها تنها یک یا دو جفت ارز را زیر نظر دارند. زیرا همانطور که گفته شد شرایطی که باید معامله گر تحت نظر داشته باشد به اندازه ای گسترده و پیچیده است که امکان حضور معامله گر در چدن جفت ارز به صورت همزمان را نمی دهد.

بنابراین مهمترین تفاوتی که می توان بین بازار فارکس و سایر بازار ها دانست همین است که در سایر بازارها معمولا پیشنهاد می شود که در چند مارکت فعالیت داشته باشید اما در بازار فارکس کاملا برعکس است. این نکته ای بسیار مهم، ساده اما کاربردی است.

عوامل تأثیرگذار در بازار فارکس چیست؟

مهم‌ترین عاملی که شما از یک بازار بدانید این است که عوامل مؤثر در آن بازار را تشخیص دهید. این عوامل می‌تواند روند کلی بازار و روند سهم‌ها یا در اینجا جفت ارزها را مشخص می‌کند. به طور مثال در بازار بورس ایران جو عمومی و دستورات دولتی بیشترین تأثیرگذاری را دارد. از این رو اگر در بورس ایران فعالیت می‌کنید باید بیشتر حواستان به این موارد، به خصوص دستورات دولت در مورد بورس باشد.

اما در بازار فارکس دو عامل به را از هر چیز دیگر مهم می‌دانند. اول بازار بورس کشورهایی که ارز آن‌ها در حال خرید و فروش است؛ یعنی وقتی ارز آمریکا در بازار فارکس در حال معامله به شکل جفت ارز با ارز کشور دیگری مثلاً ژاپن است، بازار بورس آمریکا و بازار بورس ژاپن، مهم‌ترین تأثیرگذاری را در نسبت این ارز دارند. البته برخی معتقد هستند که بانک‌ها عامل تأثیرگذاری قوی‌تری هستند!

به‌هرحال اولین عامل تأثیرگذار در بازار فارکس را می‌توان به‌وضوح چرخه مالی و اقتصادی کشورهایی دانست که ارز آن‌ها در بازار در حال معامله است. حال شما می‌خواهید این چرخه را از دید بازار بورس نگاه کنید یا از دید بانک فرق چندانی ندارد. چرخه اقتصادی در هر دو یک پاسخ دارد.(اگر نمیدانید که در کدام بازار بیت کوین یا بورس سرمایه گذاری کنید این مقاله را بخوانید)

عامل دوم در بازار فارکس اخبار هستند. خبرها تأثیرگذاری عجیبی روی رفتار سهامداران و به طبع قیمت‌گذاری‌ها دارند. از این رو اگر در بازار فارکس فعالیت می‌کنید حتماً باید اخبار مهم جهانی را دنبال کنید. علت این که چرا اخبار مختلف دنیا به خصوص اخبار اقتصادی و سیاسی چنین تأثیری در بازار فارکس دارد این است که ارز یا همان پول عام‌ترین چیزی است که همه مردم کم یا زیاد از آن دارند.

وقتی خبری در آمریکا منتشر می‌شود، مسلماً این خبر بخشی از مردم را تحت تأثیر قرار می‌دهند. این مهم نیست که کدام بخش از مردم آمریکا تحت تأثیر خبر قرار می‌گیرند، مهم این است که آن‌ها پول یا همان دلار دارند.

از آنجایی که هر کسی هم که یک دلار یا بیشتر داشته باشد در روند اقتصاد آمریکا سهیم است (در همه جای دنیا همین است) پس اولین نتایج خبر منتشر شده روی روند حرکت اقتصادی مردم مشخص می‌شود. وقتی این روند تغییر کند، کم‌کم بقیه بازار آمریکا متأثر می‌شود و این یعنی تحت تأثیر قرار گرفتن جفت ارزهای دلاری در بازار. از آنجایی که حدود ۷۰ درصد حجم بازار فارکس در ارزهای اصلی صورت می‌گیرد. پس با تغییر روند اقتصادی دلار، تقریباً همه بازارفارکس تحت تأثیر قرار می‌گیرند.

نکات کاربردی و موردنیاز معامله‌گر در بازار بورس فارکس چیست؟

۱٫ جفت ارزها(currency pairs)

همان‌طور که در قسمت قبلی نیز گفته شد در بازار فاکس ارزها در برابر یکدیگر مبادله می‌شوند و این مبادلات انواع مختلفی از ارزها را در بر می‌گیرند که البته برخی از آن‌ها معروف‌تر هستند و معاملات زیادی با آن‌ها انجام می‌شود و برخی دیگر این‌گونه نیستند.

به‌عنوان‌مثال جفت ارز یورو دلار از جفت ارزهای اصلی این بازار است که ۲۳ درصد حجم روزانه معاملات بازار فارکس بورس را شکل می‌دهد؛ اما جفت ارزهایی مثل یوآن روپیه اصلی به‌حساب نمی‌آیند و از ارزهای نوظهور به شما می‌آیند.

۲٫ قیمت خرید (Bid price) و قیمت فروش (Ask price)

قیمت خرید به قیمتی گفته می‌شود که بروکر به شما درازای خرید یک ارز پیشنهاد می‌دهد و قیمت فروش نیز پیشنهاد بروکر برای فروش ارز است. اگر تاکنون به صرافی رفته باشید، می‌دانید که قیمت خریدوفروش ارز با یکدیگر متفاوت است و منبع درآمد صرافی نیز همین اختلاف قیمت میزان خریدوفروش است. در بازار فارکس نیز وضع به همین صورت است و بروکرها از این اختلاف قیمت درآمد کسب می‌کنند.

بازار فارکس | با روش کار اولین بازار مالی دیجیتال بین‌المللی آشنا شوید

بازار فارکس چیست

حالا دیگر بیشتر افراد، حتی اگر شده از طریق شنیدن اخبار، با کلماتی مثل بیت کوین و ارز دیجیتال آشنا شده‌اند. بازار ارزهای دیجیتال یک بازار کاملا دیجیتال است که در آن روی رمز ارزها سرمایه‌گذاری شده و در صرافی‌های ارز دیجیتال آنها را با هم معامله می‌کنند. بسیاری از اصطلاحات و مفاهیمی که در این بازار نوظهور دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند برگرفته از یکی از اولین و بزرگ‌ترین بازارهای دیجیتال مالی بین‌المللی، یعنی بازار فارکس است.

این بازار که توسط شبکه‌ای از بانک‌های مرکزی و موسسات عظیم مالی اداره می‌شود، از ابتدای دهه 1990 به صورت دیجیتال در آمده است. در حالی که حجم بازار معاملات روزانه ارزهای دیجیتال کمتر از 250 میلیارد دلار است، این حجم در فارکس در گزارش معتبری در سال 2019 چیزی بیش از 6.6 تریلیون دلار تخمین زده شده است.

بازار فارکس چیست و چه انواعی دارد؟

بازار ارزهای خارجی یا فارکس بازاری است که در آن پول‌های کشورهای مختلف به صورت جفت‌های ارزی در برابر یک دیگر ارزش‌گذاری و فروخته می‌شود. برخلاف بازارهای دیگر، که یک «محصول/خدمات» در ازای پول خریداری می‌شود، در اینجا این خود پول‌ها هستند که با یک دیگر مبادله می‌شوند.

محصولات بازار فارکس شامل جفت ارزهایی مثل USD/EUR می‌شود، که قیمت آن به صورت 0.83 (یورو) اعلام می‌شود. فارکس در طول سال‌ها مجموعه‌ای از اصطلاحات تخصصی ایجاد کرده که معامله‌گران به کمک این اصطلاحات به موضوعات مهم در این بازار اشاره می‌کنند. در ادامه این مطلب ضمن معرفی بازار ارزهای خارجی، این اصطلاحات کاربردی در این بازار را نیز مورد بررسی قرار می‌دهیم.

هر چند پیشینه مبادله ارزها با یک دیگر به چند هزار سال قبل بر می‌گردد، این بازار به شکل فعلی آن یک پدیده کاملا جدید محسوب می‌شود. بازار ارزهای خارجی مانند بیشتر بازارهای مالی دیگر شامل چند نوع معامله می‌شود. در حالی که در بازار محلی (Spot) این خود ارزهای خارجی هستند که قیمت‌گذاری و معامله می‌شوند، در بازارهای آتی قراردادهای معامله ارز در تاریخ‌های آینده معامله می‌شود.

معمولا وقتی بحث از بازار فارکس می‌شود، منظور همین معاملات محلی یا فیزیکی ارزهای خارجی است. همان طور که پیشتر اشاره شد، حجم بازار این معاملات جهانی بیشتر از 6 تریلیون دلار است. طبق آماری که در سال 2019 منتشر شده، بیشتر از هشتاد درصد این معاملات روی جفت‌های ارزی متمرکز هستند که دلار امریکا یا USD یکی از طرف‌های آنها را تشکیل می‌دهد. بعد از دلار امریکا، یورو با حضور در 32 % از معاملات، مهم‌ترین ارز در بازار بین‌المللی ارزهای خارجی محسوب می‌شود. ین ژاپن، پوند بریتانیا، و دلار استرالیا به ترتیب ارزهای بزرگ بعدی در این بازار محسوب می‌شوند.

بازار ارزهای خارجی یا فارکس بازاری است که در آن پول‌های کشورهای مختلف به صورت جفت‌های ارزی در برابر یک دیگر ارزش‌گذاری و فروخته می‌شود

زمان کار بازار فارکس

بازار ارزهای خارجی یک بازار بین‌المللی دیجیتال است که در آن معامله‌گران می‌توانند به صورت 24 ساعته بجز روزهای شنبه و یکشنبه، سفارش‌های خرید و فروش بگذارند. این بازار به صورت استاندارد در زمان کاری هفته در کشورهای مختلف جهان یعنی 5 و نیم روز در طول هفته فعال است. با این حال به خاطر دیجیتال بودن آن، امکان سفارش گذاشتن در تمام زمان‌های هفته در این بازار وجود دارد.

اصطلاحات مهم بازار فارکس

همان طور که پیشتر اشاره شد، بازار ارزهای خارجی برخی ویژگی‌های منحصر به فرد دارد که باعث شده اصطلاحات خاصی برای اشاره به این ویژگی‌ها در آن ابداع شود. در ادامه برخی از مهم‌ترین این اصطلاحات را معرفی می‌کنیم.

جفت ارزی: ارز پایه و ارز مظنه

محصولات بازار فارکس جفت ارزها هستند. بیشتر از 180 ارز خارجی وجود دارد که در این بازار مورد معامله قرار می‌گیرند. یک جفت ارزی شامل دو ارز می‌شود که در بازار فارکس با توجه به موقعیت قرارگیری در عنوان محصول از هم تفکیک می‌شوند:

  • ارز پایه (base currency)
  • ارز مظنه (quote currency)

برای مثال جفت ارزی EUR/USD با قیمت 1.21 شامل تخمین ارزش ارز پایه یورو در برابر ارز مظنه دلار امریکا می‌شود. با تغییر جای این دو ارز یک محصول دیگر ایجاد می‌شود: USD/EUR، که در آن دلار امریکا ارز پایه و یورو ارز مظنه است. در بازار فارکس، درست مثل زندگی روزمره، همیشه یک ارز در مقابل ارز دیگری خریداری می‌شود.

به عبارت دیگر، جفت ارزی مثل GBP/EUR در بازار فارکس به معنی خریدن پوند بریتانیا و فروختن یورو به صورت همزمان است. روش کار معمولا به این صورت است که یک معامله‌گر تصور می‌کند قیمت پوند در مقابل یورو افزایش می‌یابد و برای همین روی جفت GBP/EUR سرمایه‌گذاری می‌کند. با افزایش قیمت پوند بریتانیا در مقابل یورو، این معامله‌گر سود می‌کند.

یک جفت ارزی شامل دو ارز می‌شود که در بازار فارکس با توجه به موقعیت قرارگیری در عنوان محصول از هم تفکیک می‌شوند:ارز پایه و ارز مظنه

انواع جفت‌های ارزی

بعضی از جفت ارزها بسیار قدرتمندتر از جفت‌های ارزی دیگر هستند. دلیل این موضوع مطلوبیت بیشتر آنها برای معامله‌گران است. جفت ارزهای اصلی بیش از 85 % از حجم بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند. ویژگی این جفت‌ها نقش دلار امریکا در آنها است.

پس از جفت ارزهای اصلی یا ماژور که دلار امریکا یک طرف آنها است، جفت‌ ارزهای فرعی یا مینور محبوب‌ترین جفت‌ها در بازار ارزهای خارجی محسوب می‌شوند. این جفت‌ها شامل ارزهای کشورهای پیشرفته در مقابل یک دیگر به جای دلار است. جفت‌ ارزهای فرعی یا کراس کمتر از بیست درصد از مجموع معاملات بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند.

بعد از این دو دسته جفت‌های ارزی، می‌توان به جفت‌های اگزوتیک و منطقه‌ای اشاره کرد. جفت‌های اگزوتیک شامل جفت‌هایی می‌شود که یک طرف آنها ارز رسمی یک کشور ضعیف یا در حال توسعه اقتصادی قرار داشته باشد. برای مثال جفت USD/IQD یک جفت اگزوتیک محسوب می‌شود با این که دلار امریکا یک طرف آن است.

جفت‌های منطقه‌ای هم به سادگی شامل ارزهای کشورهایی می‌شود که در یک منطقه قرار گرفته‌اند. برای مثال ارزهای کشورهای حاشیه خلیج فارس با یک دیگر جفت‌های ارزی تشکیل می‌دهند که به خوبی به معاملات منطقه‌ای و رویدادهای منطقه واکنش نشان می‌دهد.

به این ترتیب، انواع جفت‌های ارزی در بازار فارکس شامل موارد زیر می‌شود:

  • جفت‌های اصلی: بیشترین میزان معاملات را به خود اختصاص می‌دهند و شامل جفت‌هایی می‌شوند که در آنها دلار امریکا با ارز یک کشور پیشرفته مبادله می‌شود. مثال: USD/EUR
  • جفت‌های فرعی: معمولا شامل ارزهای کشورهای پیشرفته بدون دلار امریکا می‌شود. مثال: EUR/GBP
  • اگزوتیک: شامل یک ارز عمده در مقابل ارز یک کشور در حال توسعه می‌شود. مثال: USD/PLN
  • منطقه‌ای: شامل جفت‌های ارزی کشورهای همسایه و در یک منطقه. مثال: AUD/NZD یا EUR/NOK

لوریج یا ضریب و ضرورت آن

بیشتر معامله‌گرانی که در فارکس موفق عمل می‌کنند روی جفت‌های ماژور و جفت‌های مینور سرمایه‌گذاری می‌کنند که به اقتصادهای پیشرفته جهان اختصاص دارند. همان طور که می‌دانید ثبات ارزش پولی یکی از جدی‌ترین هدف‌ها در این کشورها محسوب می‌شود. به همین دلیل، معمولا معاملات جفت‌های اصلی خیلی نوسان ندارد و در طول روز معمولا تغییرات بسیار جزئی در قیمت آنها اتفاق می‌افتد.

این ویژگی باعث می‌شود معامله‌گران فارکس به دنبال ابزارهایی باشند تا از کوچک‌ترین تغییرات قیمت سود مناسبی به دست بیاورند. استفاده از لوریج ، یکی از این ابزارها است که به معامله‌گران بازار فارکس اجازه می‌دهد با استفاده از سرمایه به نسبت کم بتوانند سود مناسبی از تغییرات حداقلی ارزها در مقابل یک دیگر ببرند.

لوریج در حقیقت نوعی قرض کردن سرمایه در داخل یک حساب معاملاتی محسوب می‌شود. این ابزار توسط کارگزاری‌های مختلف با ضریب‌های متفاوتی در اختیار معامله‌گران ارزهای خارجی و بازارهای دیگر قرار می‌گیرد. به هر ترتیب، بدون استفاده از ابزارهای تحلیل ریسک نسبت به بازده و مدیریت ریسک، به کار بردن لوریج می‌تواند منجر به نتایج فاجعه‌باری شود.

استفاده از لوریج، یکی از این ابزارها است که به معامله‌گران بازار فارکس اجازه می‌دهد با استفاده از سرمایه به نسبت کم بتوانند سود مناسبی از تغییرات حداقلی ارزها در مقابل یک دیگر ببرند.

مارجین

مارجین شامل سرمایه اولیه‌ای می‌شود که یک معامله‌گر برای ایجاد یک معامله به آن احتیاج دارد. این همان چیزی است که معامله‌گران برای استفاده از لوریج و ایجاد معاملاتی بزرگ‌تر از حجم سرمایه خود به آن نیاز دارند. وقتی که یک معامله‌گر با مارجین معامله می‌کند، فقط لازم است درصدی از ارزش کامل یک معامله را در اختیار داشته باشد تا بتواند آن را انجام دهد.

مارجین به معامله‌گران اجازه می‌دهد معاملات لوریج انجام داده و به این ترتیب سود خود را چندین برابر افزایش دهند. اما نکته مهم اینجا است که استفاده اشتباه از آن نیز به همین اندازه می‌تواند منجر به تشدید ضرر معامله‌گران شود.

قیمت خرید/ فروش

در بازار ارزهای خارجی هر معامله‌گر دو قیمت برای جفت ارزی مورد معامله خود ارائه می‌دهد:

  • قیمت خرید: قیمتی که یک ارز خارجی خریداری می‌شود.
  • قیمت فروش: قیمتی که یک ارز خارجی فروخته می‌شود.

پیپ مخفف اصطلاح «درصد به نقطه» است که یکی از اصطلاحات تخصصی بازار فارکس محسوب می‌شود. همان طور که پیشتر اشاره شد، تغییرات قیمت ارزهای اصلی در مقابل یک دیگر بسیار محدود است و در طول روز معمولا بیشتر از شامل چند هزارم ارزش آنها نمی‌شود. به همین دلیل این قیمت‌ها با چند رقم اعشاری ارائه می‌شوند:

در قیمت بالا، پیپ می‌شود چهارمین عدد بعد از نقطه یا ممیز، یا رقمی که در جایگاه «یک ده هزارم» قرار می‌گیرد. هنگامی که یک معامله‌گر بتواند با کمک لوریج از حجم قابل توجهی سرمایه برخوردار باشد، می‌تواند از تغییرات جزئی در سطح چند ده هزارم قیمت یورو و دلار سود قابل توجهی کند. این تغییرات جزئی در بازار ارزهای خارجی با اصطلاح پیپ مورد اشاره قرار می‌گیرند.

از آنجا که ین ژاپن به صورت 100 ین معامله می‌شود، در جفت‌های ارزی که در آنها ین ژاپن حضور دارد، پیپ به دومین عدد بعد از ممیز گفته می‌شود.

پیپ مخفف اصطلاح «درصد به نقطه» است که یکی از اصطلاحات تخصصی بازار فارکس محسوب می‌شود.

لات و اندازه‌های دیگر بازار فارکس

در بازار ارزهای خارجی «لات» (Lot) شامل اندازه معامله می‌شود. در معاملات استاندارد فارکس روی یک جفت ارزی یک لات شامل 100 هزار واحد از ارز پایه می‌شود. به این ترتیب می‌توان گفت 1 لات EUR/USD معادل 100.000 یورو در مقابل معادل آن به دلار امریکا می‌شود. در معامله‌ای با این اندازه، هر پیپ معادل 10 یورو می‌شود. یعنی معامله‌گری که یک لات EUR/USD معامله می‌کند، با هر تغییر پیپ یورو در مقابل دلار، 10 یورو سود یا ضرر می‌کند.

بعد از استاندارد لات، مینی لات بزرگ‌ترین واحد فارکس است که به معنی 10.000 ارز پایه است. میکرو لات واحد کوچک‌تر بعدی است که شامل 1.000 واحد ارز پایه می‌شود. در نهایت کوچک‌ترین واحد فارکس یک نانو لات است که 100 واحد ارز پایه است. به این ترتیب یک میکرو لات USD/CHF شامل سفارش فروش فرانک سوئیس با ارزش 1.000 دلار امریکا می‌شود.

احساسات بازار: گاوی و خرسی

احساسات بازار تصوری کلی از نحوه عملکرد یک بازار ارائه می‌دهد. وقتی احساسات بازار گاوی باشد، یعنی قیمت بالا می‌رود. وقتی احساسات بازار خرسی باشد، یعنی قیمت کاهش پیدا می‌کند. از آنجا که بازار ارزهای خارجی شامل جفت‌های ارزی می‌شود که در برابر یک دیگر ارزش‌یابی می‌شوند، این احساسات در آن نقش مهمی ایفا می‌کنند.

در طول سال‌های گذشته همه ما به خوبی با تاثیر تغییرات قیمت ارزهای خارجی یا گران شدن دلار آشنا شده‌ایم. در تمام این نوسان‌ها یک بازار گاوی ایجاد می‌شود که به معامله‌گران می‌گوید دلار گران می‌شود. به همین ترتیب، بازارهای چیست فارکس? خرسی از کم شدن تمایل به یک جفت ارزی خبر می‌دهند. و منجر به کاهش قیمت می‌شوند.

سوالات متداول بازار فارکس

آیا بازار فارکس در ایران قانونی است؟

خیر، طبق اطلاعیه سازمان بورس که در تاریخ 1390/01/16 صادر شده است فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس غیرقانونی اعلام شده است ولی با این حال افراد بسیار زیادی در این بازار به فعالیت می پردازند.

آیا بازار فارکس خوب است؟

بله، بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی جهان است و یکی از حرفه ای ترین مشاغل دنیا محسوب میشود ولی به شرط یادگیری اصولی و صحیح این بازار مالی.

در بازار فارکس چه چیزی معامله میشود؟

در بازار فارکس جفت ارزهایی مثل EUR/USD , USD/JPY , GBP/USD و باقی جفت ارزها معامله میشوند. بصورت خلاصه در بازار فارکس پول کشورهای مختلف در برابر هم معامله می شوند.

برای ورود به بازار فارکس چه باید کرد؟

اولین مرحله برای ورود به بازار فارکس، آموزش اصولی و صحیح تحلیل تکنیکال است.

چگونه بازار فارکس را تحلیل کنیم؟

برای تحلیل بازار فارکس از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال میتوانیم استفاده کنیم.

بازار فارکس چند روز تعطیل است؟

بازار فارکس دو روز در هفته (شنبه و یکشنبه) تعطیل است.

چگونه در بازار فارکس سرمایه گذاری کنیم؟

بعد از یادگیری موارد گفته شده باید در یکی از بروکر های معتبر حساب باز کنیم و سپس شروع به معامله کنیم.

سخن پایانی

بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیا با حجم معاملاتی بیش از 6 تریلیون دلار در روز است. در این بازار ارزهای کشورهای مختلف در قالب جفت‌های ارزی در برابر هم ارزش‌گذاری و معامله می‌شود. با توجه به بزرگ بودن اقتصاد کشورها و نقش آنها در معاملات بین‌المللی، بعضی از ارزها مانند دلار امریکا، و با فاصله زیادی یورو، در این بازار از اهمیت بیشتری برخوردار هستند. بیش از 85 % معاملات در بازار ارزهای خارجی به جفت‌های ارزی اختصاص دارد که دلار امریکا یک طرف آنها باشد.

در این مطلب برخی از مهم‌ترین تعاریف و اصطلاحات مرتبط با فارکس معرفی و بررسی شد. از آنجا که بازار جفت‌های ارزی اصلی معمولا دارای نوسان بسیار کمی در طول روز است، معامله‌گران فارکس به ابزارهایی برای افزایش میزان سرمایه‌گذاری و سود، مثل لوریج دسترسی دارند. آنها می‌توانند با داشتن درصدی از سرمایه مورد نیاز خود به صورت مارجین، در معاملات لوریج شده به نسبت بزرگ شرکت کنند تا از تغییرات چند ده هزارمی در ارزش این واحدهای عمده سود ببرند. به هر ترتیب، بازار ارزهای خارجی از جمله بازارهای پر ریسک محسوب می‌شود. نباید فراموش کرد که فعالیت در بازارهای مالی بدون مدیریت ریسک ( مدیریت سرمایه ) و به کار بردن استراتژی مناسب برای کاهش ضرر احتمالی می‌تواند نتایج بسیار چیست فارکس? مخربی به بار بیاورد.

فارکس چیست؟

فارکس بزرگترین بازار مالی در دنیا می باشد. بسیاری از افراد دنیا در این بازار مالی اقدام به خرید و فروش و انجام معاملات می کنند. این بازار پتانسیل های فوق العاده ای در انجام معاملات بزرگ و گسترده دارد. این بازار مالی مانند سایر بازار های مالی بزرگ زندگی اقتصادی چند میلیون انسان را تحت تاثیر قرار خواهد داد. این بازار مالی خود را یک کارگزاری معرفی خواهد کرد. به این صورت که خود را واسطه معاملات تجاری افراد و شرکت های بزرگ آمریکا و دنیا معرفی خواهد کرد. در ادامه این مقاله با این بازار مالی مهم بیشتر آشنا خواهیم شد.

موارد مورد معامله در بازار فارکس

موارد مورد معامله در بازار فارکس

موارد مورد معامله در بازار فارکس

قبل از پرداختن به ویژگی های بازار فارکس لازم است تا موارد مورد معامله در این بازار را مورد بررسی قرار دهیم. سالیان سال

است که بازار بورس در دنیا به وجود آمده است. پس از به وجود آمدن این بازار مالی بازار هایی چون فارکس و CFT به وجود آمدند. در این بازار مالی انواع سهام آمریکا، تمامی جفت ارز ها، ارز های دیجیتال، نفت و طلا، شاخص های بورس و دارایی های بیشمار دیگری مورد معامله قرار خواهند گرفت.

امنیت بازار مالی فارکس

بازار مالی فارکس بازاری پر نوسان است اما در عین حال بستری امن برای انجام معاملات تجاری است. حرکات غیر قابل تصور در مورد جفت ارز ها در این بازار کمتر اتفاق می افتد از این رو می توان این بازار را امن تصور نمود.

می توان گفت در این بازار مالی ارزی وجود ندارد که یک شبه از بین برود و سرمایه گذاران این ارز به نابودی کشیده شوند. پس از این منظر می توان این بازار را امن توصیف کرد. افراد زمانی که در بازار فارکس قصد مبادله و تبدیل ارز را دارند دارایی ارزی خود را با ارز دیگر مقایسه می کند. به این صورت که اگر ارز کشور آمریکا را قوی تر از پوند انگلیس بداند در این صورت جفت ارز دلار که پوند انگلیس است را می فروشد.

ارز جفت همان ارز پایه و ارز های متقابل است. مثلا ارز دلار یک و ارز قابل مقایسه که پوند باشد ارز متقابل محسوب می شود. اما نحوه خرید و فروش جفت ارز ها به چه صورت است؟ در ادامه این مقاله به این موضوع خواهیم پرداخت.

شیوه معامله جفت ارز ها در بازار مالی

شیوه معامله جفت ارز ها در بازار مالی

شیوه معامله جفت ارز ها در بازار مالی

در مثال فوق ممکن است نظر سرمایه گذار در مورد ارز پوند مثبت باشد و اقتصاد انگلیس را قوی بداند. در این صورت ممکن است که برابری پوند چیست فارکس? به دلار را در بازار فارکس خریداری نماید. چنانچه پوند در حال رشد باشد سرمایه گذار سود زیادی را به دست خواهد آورد.

اگر دلار در حال نزول باشد و اقتصاد آمریکا ضعیف شده باشد برابری هر پوند نسبت به دلار آمریکا افزایش می یابد. در بازار مالی فارکس، سرمایه گذاران به معامله ارز هایی می پردازند که سود زیادی برای آنها داشته باشد.

گاهی ارز ها در برابر ارز های دیگری به فروش می رسند. در حالت کلی خرید و فروش و شیوه معامله در این بازار مالی به این صورت است. انواع جفت ارز ها در این بازار وجود دارند که معامله کنندگان آ« را مورد معامله قرار می دهند. در ادامه به این موضوع خواهیم پرداخت.

انواع جفت ارز ها در بازار فارکس

همانطور که گفته شد انواع جفت ارز ها در بازار فارکس وجود دارد که برخی از آنها دارای محبوبیت و شهرت زیادی هستند. جفت ارز دلار و پوند دارای محبوبیت زیادی است. جفت ارز های بسیاری در این بازار وجود دارد که ممکن است برای معامله گران مهم و یا غیر مهم باشد.

در کل جفت ارز ها در بازار فارکس به سه دسته تقسیم می شوند. دسته اصلی، کراس و نوظهور از انواع جفت ارز ها می باشند که هر یک از آن ها خود نیز دارای زیر مجموعه هایی از ارز های زیادی هستند. تمامی آن ها ارزش هایی برابر با دلار آمریکا دارند. در واقع به این جفت ارزی جفت اصلی گفته می شود. قوی ترین جفت اصلی در جهان دلار آمریکا می باشد. دلار آمریکا پایه بسیاری از مبادلات ارزی دنیا می باشد.

دومین جفت ارزی مهم دنیا، ین ژاپن می باشد که یک طرف جفت دلار آمریکا قرار دارد. ین ژاپن یکی از مهم ترین ارز آسیایی است زیرا ژاپن یکی از بزرگترین اقتصاد های دنیا و آسیا می باشد. سومین جفت مهم فارکس جفت پوند نسبت به دلار آمریکا می باشد. دلار استرالیا به دلار آمریکا، دلار آمریکا به دلار کانادا چهارمین و پنجمین جفت ارز مهم این بازار مالی می باشد.

اسپرد چیست؟

اسپرد چیست؟

اسپرد یکی از مفاهیم بازار مالی جهانی و فارکس می باشد. اسپرد در موقعیت مالی و معامله گران در بازار فارکس و سایر بازار های دیگر مالی تاثیر زیادی دارد. این مفهوم به اختلاف دو عدد مربوط به قیمت فروش و خرید است که بر روی تابلو های صرافی مشخص خواهد شد.

چنانچه قصد معامله جفت ارز را در بازار فارکس داشته باشید لازم است با مفهوم اسپرد آشنا شود. در این بازار های مالی دو قیمت یعنی قیمت خرید و فروش وجود دارد. اختلاف عددی بین قیمت خرید و فروش را عدد یا همان اسپرد می باشد.

عوامل مهم بر اسپرد و انواع اسپرد

حجم بازار و نقدینگی، نوسانات موجود در بازار، اعتبار متعلق به دارایی معامله شونده از عوامل مهم بر اسپرد در بازار های مالی فارکس می باشند. اسپرد در بازار های جهانی به دو صورت می باشد. درصدی از قیمت و یا با یک عدد مشخص از انواع اسپرد می باشند. به طور مثال؛ اسپرد در جفت ارز یورو دلار برابر 20 سنت با اسپرد در بیت کوین برابر با 0.5 درصد دارای تفاوت زیادی با یکدیگر نخواهد داشت.

سخن آخر

فارکس یکی از بازار های مالی مهم در دنیا می باشد که دارایی های بسیاری از در این بازار مالی مهم مورد معامله قرار خواهد گرفت. این بازار مالی به عنوان یک کارگزار مهم در انجام معاملات بین افراد ایفای نقش می کند.
که مانند بازار مالی فیوچر و اکثر بازار های مالی دیگر در ادامه اهداف بازار بورس به وجود آمدند.
فارکس واسطه سرمایه گذاری بین شرکت های مالی آمریکا و سایر سرمایه گذاران می باشد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا